MSCI ACWI ETF – ein ETF für die ganze Welt?

Groß, größer, MSCI ACWI Index ETF? Tatsächlich kann man in Unternehmen aus 23 Industrienationen und 27 Schwellenländern über den Index investieren.

Wir haben uns mit den Vor- und Nachteilen einer Anlage auseinandergesetzt und wollen erklären, wie sich der globale Index überhaupt zusammensetzt.

Darüber hinaus haben wir eine Bestenliste der Top MSCI ACWI Index ETFs im Angebot und erklären in einer Anleitung, wie man in den MSCI ACWI Index ETF Schritt für Schritt investieren kann.

Was ist der MSCI ACWI ETF?

Grundlegend ist zwischen dem Index selbst und dem MSCI ACWI ETF zu unterscheiden. Der Index setzt sich aus über 3000 Unternehmen aus elf Sektoren zusammen und beinhaltet rund 85 % der globalen Marktkapitalisierung.

MSCI hat dabei unterschiedliche Indizes im Repertoire, wobei die ACWI Version sowohl Industrienationen als auch Schwellenländer der ganzen Welt abbildet.

Die ETFs, die es hierauf gibt, sind frei handelbare Fonds, die sich die Wertentwicklung des MSCI ACWI zunutze machen, um einen einfach zugängliches Finanzprodukt anzubieten. Dabei können sich die einzelnen MSCI ACWI ETFs durchaus unterscheiden.

Sowohl in Kostengestaltung, Replikation aber auch Größe gibt es zwischen den Angeboten Unterschiede.

Die meisten MSCI ACWI Index ETFs sind physisch gestaltet. Somit investiert dieser in die echten Werte als Grundlage des jeweiligen Fonds.

MSCI ACWI Index Kursverlauf

Es ist kein großes Wunder, dass der MSCI ACWI Kurs eng an die Weltwirtschaft gekoppelt ist. Kaum ein anderer Index bildet in seinem Chart die globale Preisentwicklung von Unternehmen derart genau ab wie der MSCI ACWI.

Das kann sich für den Anleger sowohl positiv als auch negativ auswirken. Im Idealfall investiert man in einen MSCI ACWI ETF in der Zeit von niedrigen Preisen.

Immer wieder hat sich auch historisch gezeigt, dass die Weltwirtschaft Krisen problemlos überstehen und im Nachhinein übertreffen kann.

Es ist zu betonen, dass durch die Aufnahme der Schwellenländer in den Index auch einzelne Staaten einen Einfluss auf die gesamte Marktkapitalisierung nehmen.

Trotzdem bleiben die Risiken logischerweise gestreut.

Die besten Broker für den MSCI ACWI ETF

Sie möchten jetzt in einen MSCI ACWI ETF investieren? Dann benötigen Sie nur noch einen passenden Broker. Nutzen Sie einfach unsere Bestenliste, um die verschiedenen Anbieter zu vergleichen.

An vorderster Stelle steht eToro, da man ETFs hier ohne Handelsgebühren treten kann. Im Angebot ist beispielsweise der iShares MSCI ACWI ETF, einer der großen ETFs auf den MSCI ACWI Index.

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Vor- und Nachteile beim MSCI ACWI ETF

Sie glauben an die Entwicklung der Weltwirtschaft? Dann gibt es wohl kaum ein besseres Produkt als einen MSCI-ACWI ETF. Hier werden schließlich globale Unternehmen aus Industrienationen und Schwellenländern zugleich abgebildet.

In Jahren des Wachstums wird der Index ebenfalls zulegen. Dabei ist das Risiko so weit gestreut, dass selbst Insolvenzen großer Unternehmen kaum ein Problem darstellen.

Der MSCI ACWI ist stabil und ETFs können hiervon profitieren. Ohnehin ist das Finanzprodukt eines ETFs auf eine Übernahme der großen Verwaltungsarbeiten eines Portfolios ausgelegt. Hier kann sich der Trader also enorme Zeit sparen.

Auch ein globaler Index verliert, wenn die Weltwirtschaft in eine Krise schlittert. Man darf entsprechend nicht vermuten, dass Gewinne hier garantiert werden. Vor allem kurzfristige Händler sind somit womöglich mit anderen Assets besser bedient.

Außerdem verursacht ein ETF höhere Kosten als einzelne Aktien. Die Fondsmanager lassen sich ihre Dienste also etwas kosten. Der eine oder andere Investor dürfte es bevorzugen sich diese Gebühren zu sparen, in dem ein Portfolio selbst aufgebaut wird.

MSCI ACWI Rendite & Entwicklung des Länderindex

Lassen Sie uns einen Blick auf den MSCI ACWI Chart werfen. Hier zeigen sich verschiedene Entwicklungen, die man grafisch auslesen kann.

MSCI ACWI Aufschwungphasen

In Aufschwungphasen gilt es Gewinne laufen zu lassen, bzw. auch Einstiegszeitpunkte zu nutzen. Eine krasse Aufschwungphase wurde nach dem herben Corona-Einbruch im April 2020 losgetreten.

In diesem Zeitraum zeigten sich die Möglichkeiten in Aufschwungphasen.

Verlustphasen

Es fällt auf, dass vor allem die langfristige Entwicklung zu überzeugen weiß. So können auch kurzfristige Rücksetzer auf Dauer problemlos ausgebügelt werden.

In Zeiten von Verlusten gilt es Ruhe zu bewahren. Aktive Trader können natürlich verkaufen, um Verluste zu begrenzen, allerdings muss dann ein besserer Zeitpunkt zum Wiedereinstieg definiert werden.

Vor allem Anfänger sollten Verluste aussitzen.

MSCI ACWI in Krisenzeiten

So dürfte sich eine Anlage vor allem für langatmige Investoren lohnen können. Es zeigt sich aber auch: wer ein günstiges Timing erwischt, der kann selbst in kurzer Zeit hohe Renditen davontragen.

Es geht also in der Krise zu investieren, um dann stelle Kursgewinne zu erreichen. Wer hingegen in Zeiten von hohen Preisen anlegt, der sollte etwas Geduld mitbringen.

In den MSCI ACWI ETF investieren – was braucht man mehr?

Ein MSCI ACWI ETF ist ein Spiegelbild der Weltwirtschaft. Natürlich könnte man sich entscheiden sein gesamtes Kapital hiervon abhängig zu machen. Wer ein gutes Timing an den Tag legt, kann mit dieser Strategie eine gute Rendite einfahren.

Allerdings ist es wohl sinnvoller auch diese Anlage noch weiter zu streuen. So kann man beispielsweise durch das Anlegen in Einzelwerten sein Rendite-Potenzial erhöhen. Auch die Möglichkeit von kurzen Gelegenheitstreffern ist einem so gegeben.

MSCI ACWI als Ergänzung

Auch im ETF-Bereich gibt es andere Möglichkeiten der Portfolio-Gestaltung.

Man kann so seiner globalen Investment-Strategie treu bleiben und somit in den MSCI World, der sich auf Industrienationen beschränkt, oder in den MSCI Emerging Markets, der es ausschließlich auf die Schwellenländer abgesehen hat, investieren.

Der MSCI ACWI ETF kann so eine elegante Form einer angepassten Gewichtung darstellen.

Währungsrisiken im MSCI ACWI Index

Wir möchten an dieser Stelle auch einmal auf die Währungsrisiken eingehen, die zweifellos bei einem globalen Index eine Rolle spielen. Allerdings sind die Risiken beim MSCI ACWI in dieser Hinsicht beschränkt.

Währungen werden immer in ein paar gehandelt. Es herrscht vor allem dann ein Währungsrisiko, wenn ein Kurs gegenüber einem anderen verlieren kann. Das ist beim MSCI-ACWI bedingt der Fall. Bei der Menge an verfügbaren Währungen davon ausgehen, dass fallende Preise einer Währung immer auch für steigende Kurse bei anderen Währungen sorgen.

Allerdings ist der MSCI ACWI Index zu einem großen Teil von US-Unternehmen abhängig. Dem US-Dollar kommt insofern eine dominante Rolle zu. In Deutschland wird man den MSCI ACWI Index ETF aber wohl in Euro erwerben.

Das größte Währungsrisiko ergibt sich entsprechend aus dem Verhältnis von Euro zum US-Dollar. Hier spielt die Ausgabewährung das Finanzprodukt selbst eine Rolle. Ein starker Euro kann dafür sorgen, dass bei einem ETF mit Leitwährung US-Dollar die Anteile relativ günstig gekauft werden können.

Allerdings kann sich dieses Verhältnis im Laufe des Anlagezeitraums verschieben, was das wohl größte Währungsrisiko eines ETF-Investments verdeutlicht.

MSCI ACWI ETF Zusammensetzung

Beim MSCI-ACWI handelt es sich um einen der größten Indizes der Welt, wenn man die Marktkapitalisierung der beinhalteten Unternehmen berücksichtigt. So sind sowohl die großen Industrienationen vertreten, als auch eine bunte Auswahl an Schwellenländern.

Der MSCI ACWI Index setzt sich insofern aus dem MSCI World Index und dem MSCI Emerging Markets Index zusammen.

Nach Ländern

Dabei kommen den USA die meisten Anteile am Index zu. US-Konzerne machen über die Hälfte aller berücksichtigten Unternehmen aus. Japan steht mit 6,64 Prozent der Anteile an zweiter Stelle.

Hier zeigt sich eine enorme Diskrepanz, die verdeutlicht, welchen Stellenwert die USA für den Weltmarkt innehaben. Deutschland steht nach China und dem Vereinigten Königreich gerade mal an fünfter Stelle mit nur noch rund drei Prozent.

Unternehmen im MSCI ACWI Index

Die Unternehmen in einem MSCI ACWI ETF sind keinen bestimmten Branchen zuzuordnen. Der Index selbst bildet ganze 11 Sektoren ab. Welche hiervon dann in den jeweiligen ETF übernommen werden, hängt von den Fonds selbst ab.

Wieder zeigt sich die Bedeutung der USA. Die sechs größten Vertreter des MSCI ACWI Index sind US-Aktienunternehmen. Dabei sind mit Apple, Microsoft, Amazon, Facebook und Alphabet Digital- und Software-Unternehmen an vorderster Front vertreten.

Ein deutsches Unternehmen sucht man in den TOP10 der MSCI ACWI Konzerne vergeblich. Ein Unternehmen aus Taiwan und zwei Chinesische Aktienwerte finden sich allerdings.

Der beste MSCI ACWI ETF

Die Frage aller Fragen ist, was der beste MSCI ACWI Index ETF ist. Bei unserer Recherche sind wir auf unterschiedliche Assets gestoßen, doch die Frage nach der Qualität des jeweiligen Finanzprodukts kann aus verschiedenen Perspektiven betrachtet werden.

Nach Rendite

Sortieren wir die MSCI ACWI ETFs nach Rendite, so steht der Xtrackers MSCI AC World UCITS ETF 1C an vorderster Stelle. In seiner Jahresperformance lag er mit 17,73 % im vergangenen Jahr an der Spitze.

Allzu große Unterschiede lassen sich allerdings nicht ausmachen

Der größte MSCI ACWI ETF

Der bei Weitem größte Fonds unserer ACWI ETF Auswahl ist der SPDR MSCI ACWI UCITS ETF. Das Volumen aller Anteile umfasst über 2,1 Milliarden USD. Das sind über 400 Millionen USD mehr als der zweitplatzierte ETF von iShares.

Da sieht Lyxors MSCI All Country World ETF vergleichsweise mikrig aus. Hier beträgt die Fondsgröße lediglich 461 Millionen Euro.

Der günstigste MSCI ACWI ETF

Einen weiteren Vergleich können wir ziehen. Schließlich kosten die ETFs ihre TER-Gebühren. Hier schneidet der iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) mit nur 0,20% an Kosten am besten ab. Günstiger bietet kein anderer Fonds seine Dienste an.

Der teuerste MSCI ACWI ETF kostet mit 0,45% mehr als doppelt so viel. Dieser wird von Lyxor ausgegeben.

MSCI ACWI Performance historisch

Es kann sich lohnen, in den MSCI ACWI mittels ETF zu investieren. Das zeigt allein schon eine Betrachtung der historischen Entwicklung des Indizes.

MSCI ACWI ETF Gebühren & Kosten

Ein MSCI ACWI ETF kostet natürlich gewisse Gebühren. Die günstigste Variante ist mit einem TER von 0,20 % ausgestattet. Dieser Prozentsatz fällt für die reine Verwaltung des ETFs an. Hinzu kommen Kosten des jeweiligen Brokers.

Auch deshalb können wir eToro empfehlen. Hier kann man schließlich ETFs ohne Trading-Gebühren kaufen. Um die entsprechenden Gebühren vergleichen zu können, nutzen Sie einfach die untenstehende Vergleichstabelle.

Ein MSCI ACWI ETF gleicht einem Investment in die ganze Welt. Sowohl Industrienationen als auch Schwellenländer sind in dem bekannten Index vertreten. Das machen sich die ETF-Anbieter zunutze.

Es zeigt sich allerdings, dass sich der Vergleich lohnt. Während die Performance der Fonds kaum Unterschiede aufweist, so kann man gehörig Geld sparen, wenn man auf die TER-Strukturen achtet.

Wir empfehlen daher den iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc), den es auch beim Testsieger eToro gibt. Hier kann man den Fonds ohne weiteren Kosten für den Handel erwerben.

Die wichtigsten Fragen zum MSCI ACWI ETF