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Warum begeben sich manche auf die Suche nach den besten ETFs 2020? Die Exchange Traded Funds bieten eine willkommene Ergänzung zum regulären Aktienhandel und streuen das Risiko. Doch für welches Angebot soll man sich entscheiden? Wir haben den Vergleich gezogen.
Inhalt
In Eile? So geht’s zum eigenen ETF in drei Schritten
Schritt 1: Wähle einen Aktienbroker
Entdecke die besten Aktien-Broker über unseren Vergleich auf dieser Seite und wähle deinen Favoriten
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Ein voll ausdifferenziertes Portfolio über den Deutschen Aktien Index (DAX) aufzustellen würde Investoren viel Arbeit kosten. Der gesamte Index müsste analysiert, die in ihm befindlichen Aktien gekauft und das Portfolio anschließend gründlich verwaltet werden. Dank der sogenannten ETFs ist es wirklich jedem möglich, in ein solches Portfolio zu investieren, und das ohne den Aufwand, der hintergründig mit einem solchen Investment verbunden ist.
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ETFs kaufen für Anfänger und Fortgeschrittene in drei Schritten
Viele Investoren kaufen für lohnende Dividenden ETFs. ETFs sind eine mittlerweile weit verbreitete und äußerst beliebte Anlageform, die sich gemeinhin eines guten Rufes erfreut und als vergleichsweise sicher gilt. Während das Tagesgeldkonto und das Sparbuch in Deutschland noch immer die beliebtesten Anlageformen darstellen, greifen immerhin 4 Prozent der Investoren auf ETFs zurück, die im Vergleich höhere Renditen versprechen. Welches sind die besten Indizes (Plural für Index) für ETFs? Wir sehen uns eine Auswahl von ETF-Anbietern und -Produkten an und stellen sie dir im Folgenden vor. Außerdem führen wir dich in die Thematik ein, erklären dir, was ETFs eigentlich sind, wie genau sie funktionieren und was zu beachten ist, um Fehler beim Handeln mit diesem Anlageprodukt zu vermeiden. Los geht’s!
Schritt 1 – Information: Was sind ETFs?
ETF steht für Exchange Traded Fund, zu Deutsch: Börsengehandelter Fonds. Als Fonds werden Investmentprodukte bezeichnet, in die sich jeder einkaufen kann, und bei denen die Investments durch einen Fondsmanager für die Investoren angelegt und verwaltet werden. Der ETF ist also ein Investmentfonds, der an der Börse gehandelt wird. Er zählt zu den passiven Fonds, was bedeutet, dass der Fondsmanager die Positionen des Fonds nicht einzeln auswählt. Stattdessen bildet jede Position im Fonds wirksam eins zu eins den entsprechenden Index ab.
Darum ist die Wertentwicklung des börsengehandelten Fonds nahezu identisch mit der des abgebildeten Index. Legt man die Kursverläufe eines Index und des dazu passenden ETFs übereinander (siehe Bild), fällt dennoch eine geringe Abweichung auf: Der ETF bewegt sich kontinuierlich leicht unterhalb des Wertes des Index. Das hängt mit den Gebühren zusammen, die an das Produkt selbstverständlich geknüpft sind.
Die Verwaltungskosten von passiven Fonds wie ETFs sind oft um mehr als ein Prozent pro Jahr niedriger als die von aktiv verwalteten Fonds. Im Vergleich zu den aktiv verwalteten Fonds bedeutet das eine höhere Rendite für Anleger. Anlageberater empfehlen ihren Kunden darum in der Regel ein Investment in ETFs. Viele Investoren kaufen für lohnende Dividenden ETFs.
Wie hoch ist die ETF Dividende?
Studien haben gezeigt, dass Strategien wie das Daytrading mit ETFs, bei denen die Anleger von kleinen Kursbewegungen zu profitieren versuchen, bei diesem Finanzinstrument in der Regel zu niedrigeren Renditen führen als langfristige Anlagen. Das hängt vor allem damit zusammen, dass sehr viele Trader sehr viele sehr schlechte Entscheidungen treffen.
Theoretisch müssten Privatanleger, die in die passiv verwalteten ETFs investieren, höhere Renditen erzielen als jene, die beispielsweise auf aktiv gemanagte Fonds setzen. Einer Studie zufolge ist jedoch das Gegenteil der Fall: Berechnungen der Analysefirma Bogle Financial Markets Research ergaben, dass Anleger in den USA mit Investments in ETFs im direkten Vergleich zu klassischen Fonds schlechtere Ergebnisse erzielten. Privatanleger, die in passive, aber nicht börsengehandelte Indexfonds investieren, erzielten im Untersuchungszeitraum der Studie eine durchschnittliche Rendite von jährlich 8,4 Prozent. Mit aktiv gemanagten Fonds erzielten die Privatanleger jährlich nur Renditen von rund 7,2 Prozent. Das Schlusslicht bilden die ETF-Anleger: Ihre Rendite betrug jährlich 5,5 Prozent.
Langfristige Investitionen in ETFs sind statistisch erfolgreicher
Während also Anleger mit den klassischen Fonds ihr Vermögen im Untersuchungszeitraum von 2005 bis 2012 beinahe verdreifachten, verdoppelten ETF-Investoren ihre Anlage nur. Die erwähnte Studie führt das vor allem auf das Verhalten der Anleger zurück: ETF-Anleger handeln demnach zu viel und verlieren dadurch Rendite. Schuld sind die üblichen Anfängerfehler: Die Anleger kaufen oft teuer und verkaufen zu schlechten Preisen, statt einen Dip abzuwarten und bei einem Hoch zu verkaufen. Mit ins Gewicht fallen die hohen Transaktionsgebühren beim Börsen-Trading, die die Renditen drücken.
Und während klassische Indexfonds ihre Preise lediglich einmal je Börsentag anpassen, verhalten sich börsengehandelte Fonds wie der ETF genauso wie Aktien. Das verführe private Anleger zum Handeln, glaubt John C. Bogle, der der Erfinder des klassischen Indexfonds ist.
Konservative Anleger sollten ihre ETFs darum langfristig halten, um eine gute Rendite erzielen zu können. An den Handel kann sich hingegen wagen, wer bereit ist, sich intensiv mit dem Trading auseinanderzusetzen, sein Wissen und seine Kompetenzen kontinuierlich auszubauen und seine Strategie diszipliniert zu verfolgen. Unter diesen Voraussetzungen ist beim Trading mit ETFs gerade mithilfe von CFDs eine weitaus höhere Rendite erreichbar. Die Ergebnisse der Studie von Bogle Financial Markets Research sollten dir aber eine klare Warnung sein. Experten empfehlen Anlegern ein langfristiges ETF-Portfolio über vier bis acht ETFs.
Schritt 2 – Broker-Wahl: Wo kann ich einen ETF Fond und ETF Sparplan kaufen?
Die ETF-Sparpläne bieten dir meist sehr große Flexibilität. So entscheidest du selbst, wie hoch deine Rate ist und wie häufig du im Jahr investierst. Optional können Raten auch mal ausgesetzt werden. Außerdem kannst du jederzeit Geld entnehmen. Wir empfehlen dir ETFs, die deine ETF Dividenden automatisch wieder im Fondsvermögen anlegen (thesaurieren).
Wichtig ist die Wahl des Anbieters vor allem in Hinblick auf die jeweils anfallenden Gebühren. Ein günstiges Wertpapierdepot spart dir auf lange Sicht vieles an Kosten und erhöht effektiv deine Rendite. Ohne Wertpapierdepot geht es nicht: Auf den Depots werden deine Aktien bzw. ETFs eingetragen und verwaltet. Trotzdem solltest du dich auf etablierte Anbieter verlassen und von den Angeboten sehr kleiner Unternehmen absehen, auch wenn sie verlockend erscheinen. Noch immer sind Betrugsfälle in der Finanzwelt vor allem online weit verbreitet. Wir stellen dir die besten ETF Anbieter vor.
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Schritt 3 – ETF-Wahl: Welche ETFs sind 2020 vielversprechend?
Welche ETFs lohnen sich 2020 am meisten? Wir stellen dir unsere drei Top-Favoriten vor: Den ETF World, den ETF Gold und den ETF DAX. Trotzdem bist du natürlich aufgefordert, dich selbständig durch den Angebotsdschungel zu wühlen, um deinen persönlichen Favoriten zu finden. Die weiter oben vorgestellte Plattform Just ETF kann dir dabei eine gute Hilfe sein.
MSCI World ETF (ACWI)
Generell reagieren Schwellenländer anfälliger auf wirtschaftliche oder politische Störungen als Industrieländer und neigen auch eher zu diesen. Das stellt eines der wichtigsten Risiken dar, die sich mit dem MSCI World ETF verbinden.
Gleichzeitig birgt gerade die Kombination aus Indizes beider Welten im MSCI World ETF auch besondere Chancen. Denn viele Schwellenländer sind 2019 wirtschaftlich auf dem Vormarsch.
Gold ETF
Vergleichen sollten Anleger den Xetra Gold mit dem ETFS Physical Gold, dem Invesco Physical Gold A und dem iShares Physical Gold ETC, um die für sie persönlich beste Anlage zu finden.
DAX ETF
Die Gesamtkostenquote des Deka DAX liegt bei 0,15% pro Jahr. Die Wertentwicklung des Index wird im Fonds durch Erwerb der Indexbestandteile nachgebildet (Vollständige Replikation). Der Deka DAX ist mit 792 Millionen Euro Fondsvolumen ein sehr großer ETF, sogar größer als der ETF MSCI World. Er ist älter als fünf Jahre und in Deutschland aufgelegt.
Der ETF Sparplan Rechner
Beim ETF Sparplan Rechner von iShares kannst angeben, wie regelmäßig du welche Beträge einzahlen willst, kannst eine dynamische Steigerung deiner Einzahlungen planen, und sowohl die Anlagedauer als auch die jährliche Wertentwicklung in deine Rechnung miteinbeziehen.
Der ETF Sparplan Rechner von Deka kann deinen individuellen Sparplan historisch bis zu fünf Jahre in die Vergangenheit zurückrechnen. Die Berechnung erfolgt dabei auf Basis der tatsächlichen historischen Fondsdaten. Diesen ETF Rechner findest du hier.
Gibt es Alternativen zu ETFs?
Ein weit gefächertes Portfolio empfiehlt sich für jedes Aktiendepot. Wer alles auf eine Karte setzt, geht damit ein unnötig hohes Risiko ein – auch beim Kaufen von ETFs. Beim erfolgreichen Anlegen geht es darum, jeden Verlust vom ersten Tag an bestmöglich zu vermeiden, Risiken bewusst einzugehen und vorbeugend entgegenzuwirken. Eine weitreichende Kenntnis der Finanzinstrumente, Trading-Strategien und Anlagemärkte verschafft dir einen entscheidenden Vorteil. Aber auch ein Gespür für Trends und mögliche wirtschaftliche Umbrüche ist natürlich von Vorteil.
Neue Märkte erschließen: Kryptowährungen
Unser Rat: Beschäftige dich nicht nur mit ETFs wie dem ETF MSCI World, sondern auch mit anderen Anlageformen, die als Alternative zum ETF dienen können – oder besser noch als Ergänzung. Wir wären nicht Kryptoszene.de, würden wir nicht an erster Stelle auf die weitreichenden Möglichkeiten und Chancen hinweisen, die sich mit Investments in Kryptowährungen einstellen. Zweifelsohne hat die Blockchain-Technologie ihren Siegeszug über die Finanzwelt, Logistik, das Internet der Dinge und andere ökonomische Sphären gerade erst angetreten. Anlageinteressierte finden hier ein buntes Potpourrie futuristischer Unternehmen, die um die Vorherrschaft in den verschiedensten Teilsegmenten kämpfen.
Eine gute Übersicht über die besten Kryptowährungen 2019 findest du in unserer Sammlung anfängerfreundlicher Anleitungen. Aber lohnen sich Kryptowährungen überhaupt noch? Weil sich viele das fragen, haben wir uns dem Thema in dezidierten Stücken angenommen.
Forex, Aktien, Immobilien: Die besten Investments 2020
Selbst für Fortgeschrittene und professionelle Trader ist der Forex-Markt eine echte Herausforderung. Dabei ist er unter den klassischen Anlage-Märkten der mit Abstand Größte. Vier bis sechs Billionen US-Dollar setzt er regelmäßig um – am Tag! Hohe Rendite lockt. An dieser Stelle haben wir uns dem Forex Markt für dich gewidmet. Auch zum klassischen Aktien-Markt findest du bei uns Rat und praktische Unterstützung.
Sparbücher, Immobilien, Rohstoffe: Welche Investitionen lohnen sich 2020 noch? Auch auf diese Frage wissen wir Antwort. Lies hier für eine Übersicht über weitere Anlagemöglichkeiten.
ETF – Das Fazit
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Die besten ETFs: FAQs
Wo kann man den ETF Handel am schnellsten lernen?
Auf Kryptoszene.de findest du alle Informationen, die du für einen Start ins ETF Trading benötigst. Alternativ bieten viele Broker sogenannte Academies an.
Sind ETFs sicherer als einzelne Aktien?
ETF bestehen meist aus Aktien großer etablierter Unternehmen. Das bedeutet, dass die Gewinnspanne meist kleiner ist, dafür sind die Renditen oft beständiger und das Risiko geringer
Für wen bieten sich ETFs an?
Besonders konservative und risikoscheue Anlegertypen wählen oft ETFs als Hauptbestandteil des eigenen Portfolios. Der Vorteil ist hier, dass das angelegte Geld oft sicherer ist, als wenn man nur in Aktien investiert. ETFs eignen sich außerdem besonders für langfristige Anlagen.
Welche ETFs sind 2020 besonders vielversprechend?
Es gibt viele ETFs, die 2020 wahrscheinlich beständig wachsen werden. Im Artikel werden einige vorgestellt.
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