ETF Investieren 2023: Wie und welche ETFs kaufen für langfristige Anlagen?

Das ETF Investieren gehört längst zu den einfachsten Formen, um in kurzer Zeit in ein großes Portfolio an unterschiedlichen Assets anzulegen.

Wir haben uns angesehen, welche ETFs am besten für ein Investment geeignet sind, welche Anbieter für die Anlage infrage kommen und was man auch als Trading-Anfänger beachten sollte.

So klären wir nicht nur den Unterschied zwischen ETFs und herkömmlichen Fonds, sondern betrachten auch etwas spezifischer unterschiedliche ETF-Arten.

Darüber hinaus lassen wir uns es nicht nehmen eine eigene Anleitung anzubieten, die erklärt, wie und wo man am besten in ETFs investieren kann.

Ihr Kapital ist im Risiko!

Die besten ETFs 2023

Klar, wer in einen ETF investieren möchte, der fragt sich natürlich, welche Assets sich zu den besten ETFs zählen lassen. Wir haben die besten Performer der vergangenen Monate und Jahre in einer Auflistung zusammengetragen.

Hierbei ist zu bedenken, dass wir teilweise lediglich die Werte abbilden, die als Grundlage für ETFs herhalten.

Eine Analyse der besten ETFs zeigt, dass gerade unter den Topwerten andere Kryptowährungen vertreten sind. Hier zeigt sich das Potenzial der Krypto Branche.

ETFs können aber auch Indizes erfolgreich abbilden oder Unternehmen im Portfolio verwalten, die vor allem durch hohe Dividendenzahlungen glänzen.

Beste Anbieter zum Investieren in ETFs

Exchange Traded Funds. Der Name ist beim ETF investieren Programm. Nachdem man die Finanzwerte also an Börsen handeln kann, benötigt man nur noch einen Zugang. Dieser wird durch moderne online Broker gewährleistet.

Bevor sie sich jetzt aber auf das erstbeste Angebot stürzen, sei ihnen gesagt, dass es teilweise erhebliche qualitative Unterschiede zwischen den ETF-Anbietern gibt.

Wir empfehlen als unseren Testsieger den zypriotischen Broker eToro, der auch in Deutschland kostengünstige Investments in ETFs ermöglicht.

In ETFs Investieren mit eToro in 3 Schritten

Arten von ETFs

Wir haben nun geklärt, wie man in einen ETF investieren kann. Lassen Sie uns daher nun einmal etwas tiefer in die Materie einsteigen und prüfen, welche unterschiedlichen ETF-Arten denn eigentlich im Markt vorhanden sind.

Physisch

Ein physischer ETF bildet einen bestimmten Index detailgetreu nach. Es geht bei dieser Eigenschaft also um die sogenannte Replikation der Werte. Physische ETFs zeichnen sich durch eine etwas erhöhte Kostenstruktur aus.

Schließlich kann es für die Verwalter einen erheblichen Aufwand bedeuten, die Kurse der zugrunde liegenden Aktien zu jeder Zeit eins zu eins abzubilden. Im Normalfall sind solche ETF-Varianten also mit einer überschaubaren Zahl an Assets verknüpft.

Es gibt allerdings auch physische ETFs, die auf eine Teil-Replikation setzen, sich also nur bestimmter Werte aus einem Index bedienen. So kann es zwischen dem eigentlichen Index und dem ETF-Kurs zu sogenannten Tracking-Abweichungen kommen.

Synthetisch

Synthetisch ist längst kein Begriff, der ausschließlich der Finanzbranche zuzuordnen ist. Man hat es immer mit etwas künstlichem zu tun. Im Gegensatz zu physischen ETFs greifen synthetische ETFs also nicht auf die echten Aktien zurück, sondern auf Derivate.

Wir haben ja bereits erläutert, wie ein CFD-Papier funktioniert. Nach dem gleichen Prinzip wird also auch ein synthetischer ETF aufgebaut. Die entsprechenden Assets können relativ kostengünstig zu erwerben sein, tragen aber auch ein deutlich erhöhtes Risiko mit sich.

Ausschüttend

Wer auf der Suche nach mehr Informationen zum Thema ETF investieren die Finanzwelt durchstöbert, der stößt immer wieder auch auf eine Unterscheidung zwischen ausschüttend und thesaurierend.

Welche Variante sich für den Investor besser eignet, hängt sowohl vom Anlagezeitraum außer von der gewünschten Strategie ab. Ausschüttende ETFs erwirtschaften regelmäßige Renditen, die somit zurück an den Händler gehen.

Diese können dann entweder individuell reinvestiert oder für anderweitige Zwecke genutzt werden.

Thesaurierend

Ein thesaurierender ETF macht das genaue Gegenteil der Ausschüttung. Er erwirtschaftet zwar auch Renditen, legt diese aber unmittelbar wieder an.

Der Vorteil hier besteht ganz klar in der möglichen Gesamtrendite, die durch den sogenannten Zinseszinseffekt deutlich höher ausfällt, als bei ausschüttenden ETFs. Dies gilt allerdings nur dann, wenn die allgemeine Performance des Assets auch positiv ist.

Investieren in ETFs – Vor- und Nachteile

Warum ist es heutzutage so populär, in ETFs zu investieren? Die Vorteile sind für den Privatinvestor kaum von der Hand zu weisen.

So handelt es sich um eine relativ einfache Form der Anlage, die im Vergleich zu selbst investierten Einzelwerten mit einem geringeren Risiko ausgestattet ist.

Darüber hinaus spart sich der Trader auch einen zeitlichen Aufwand, der für eine eigene Aufstellung und Verwaltung des Portfolios nicht unerheblich wäre.

Allerdings kann man in der Finanzwelt auch immer mehr Kritiker wahrnehmen, die vor dem Markt der ETFs warnen. Schließlich sorgen sie dafür, dass immer mehr Investoren sich um immer weniger Unternehmen bemühen.

Das führt zu einer allgemeinen Preissteigerung der Indizes, was auch die ETFs selbst, die ja an der Börse zu handeln sind, teuer werden lässt. Die Eierlegende Wollmichsau hat man hier also nicht gegeben.

Darüber hinaus kann auch kein ETF Gewinne garantieren. Erfahrenere Händler dürften darüber hinaus den Mangel an Flexibilität beklagen. Schließlich muss man die Fonds-Manager ihre Arbeit verrichten lassen können nicht individuell nach eigenen Belieben Veränderungen an der Zusammensetzung des ETFs vornehmen.

Egal, wie viel Geld man am Ende in ETFs investieren kann, muss man bei seiner Gewinnberechnung auch die jährlichen Kosten berücksichtigen, die bei einem gewöhnlichen Aktiendepot im Regelfall nicht entstehen.

Ihr Kapital ist im Risiko!

ETFs als langfristige Anlage und Altersvorsorge

Der Vermögensaufbau mit ETFs ist sicherlich ein exzellenter Anwendungsfall für dieses Finanzgut. So kann man einen Teil seines Kapitals ohne größeres Zutun professionell verwalten lassen.

Langfristige Charts beweisen immer wieder, dass sie dazu imstande sind Vermögen zu generieren. Somit eignen sich sowohl einmal Anlagen als auch ETF-Sparpläne als ein gelungenes Mittel zur Altersvorsorge.

Wichtige Kennzahlen für das ETF Investment

ETF Fonds müssen auch irgendwie beurteilt werden. Wenn Sie sich nicht einfach auf die Empfehlungen dieser Seite verlassen möchten, dann berücksichtigen Sie am besten die folgenden Kennzahlen, um zwischen den unterschiedlichen Angeboten vergleichen zu können.

In welche ETFs investieren – ETF Portfolio für Anfänger

MSCI World

Wie wäre es denn mit einem Investment in die ganze Welt? Der MSCI World ist ein Aktienindex, der Unternehmensanteile aus ganzen 23 Ländern abbildet. Kein Wunder, dass sich zahlreiche ETFs diesen Index als Basis genommen haben.

Schließlich können Sie aus über 1500 Einzelunternehmen wählen, die im Normalfall den MSCI World ausmachen. Nachdem man sich über eine solche Anlage an der Weltwirtschaft orientiert, kann man von einem relativ geringem Risiko ausgehen.

ACWI

ACWI ist eine Abkürzung für den MSCI All Country World Index. Auch hier hat man es mit einem globalen Index zu tun. Allerdings geht der ACWI noch einen Schritt weiter als der klassische MSCI World.

Schließlich gesellen sich zu den Aktien aus den 23 Industrienationen auch noch Werte aus 27 Schwellenländern. Fast 3000 Unternehmen gehören diesem Index an und Investoren können durch einen ACWI ETF in etwa 85 % der gesamten weltweiten Marktkapitalisierung abbilden.

Emerging Markets

Wer etwas mehr Risiko nicht scheut und dem Wachstum in Schwellenländern vertraut, der dürfte sich für einen Emerging Markets ETF entscheiden. Das erhöhte Risiko birgt den Vorteil deutlich stärkerer Renditen.

Besonders stark sind hier Werte aus China und im asiatischen Raum im Allgemeinen vertreten. Somit könnte sich ein Investment vor allem für langatmige Trader lohnen.

ETF Portfolio für monatliche Dividende – mit nur 3 ETFs zu passiven Einkommen

#1 iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE) (WKN: A0F5UH)

Wie der Name des iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF schon sagt, kann man hier 100 Unternehmen, die weltweit die größten Dividendenausschüttungen anbieten, abbilden.

Dabei sind Unternehmen aus Europa, den USA und Asien vertreten.

#2 SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (WKN: A1JKS0)

Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ist ein physischer ETF, der ebenfalls gezielt nach Konzernen mit besonders hohen Dividenden Ausschau hält. Dabei nutzen die Fondsmanager Unternehmen aus Teilen der ganzen Welt.

# 3 Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF (WKN:A2AHZU)

Der Invesco FTSE EM High Dividend Low Volatility UCITS ETF ist ein ETF aus Irland. Oftmals sind gerade Dividenden-ETFs mit einer relativ hohen Volatilität belastet. Der Invesco Fonds kommt mit einer vergleichsweise geringen Volatilität von rund 16,4 % aus.

Monatliches Zusatzeinkommen automatisiert

Es ist gewissermaßen das Markenzeichen der Dividenden-ETFs, regelmäßige Ausschüttungen zu ermöglichen. Wer es vermeidet in einen thesaurierenden ETF zu investieren, der kann sich auf diese Art und Weise tatsächlich ein monatliches Zusatzeinkommen sichern.

Ist der Händler allerdings auf langfristige Rendite aus, dann ergibt es Sinn, auf den Zinseszins zu setzen und einen thesaurierenden ETF zu wählen, der die Gewinne aus Dividenden direkt wieder reinvestiert.

Sollte man jetzt noch in ETFs investieren?

ETFs sind im Grunde genommen nicht an bestimmte Zeitpunkte geknüpft. Doch natürlich möchte man die Assets besonders günstig erwerben. Somit empfiehlt es sich, auf Marktgeschehen zu achten.

Unter Umständen ist es ratsam aktiv verwaltete Fonds ins Auge zu fassen, die die Zusammensetzung stetig ändern. Allerdings wird man dann kaum ETFs mit einer 100-prozentigen Replikation wählen.

ETF investieren Fazit: als langfristige Anlage besser als Aktien?

ETFs sind nur bedingt mit Aktien zu vergleichen. Es handelt sich um zwei völlig grundlegende Herangehensweisen an ein Investment.

Während der Aktien-Trader selbstständig bestimmte Werte auswählt und diese im Depot liegen lässt oder aktiv handelt, sind ETF-Investoren an einer breiten Streuung und einer gewissen Automatisierung der Anlage interessiert.

Wer es in dieser Hinsicht auf die Spitze treiben möchte, der kann auch zwischen verschiedenen Robo Advisorn wählen, allerdings werden hier neben den ohnehin anfallenden ETF-Kosten auch noch weitere Service-Entgelte fällig.

Im Idealfall setzt man auf einen Anlagemix, der sich sowohl aus verwalteten ETFs mit geringerem Risiko zusammensetzt als auch aus beliebigen Aktien, die ganz gezielt das Portfolio ergänzen.

Ein solches Portfolio kann besonders gut bei unserem Testsieger eToro aufgebaut werden, da sich insbesondere Aktien und auch ETFs ohne Handelsgebühren kaufen lassen.

ETF Fonds FAQs