Nachhaltig Investieren 2023: Jetzt nachhaltig Geld anlegen

Heutzutage ist es nicht nur möglich nachhaltig zu investieren, sondern sogar gewissermaßen das Gebot der Stunde. Immer mehr Anleger fragen sich also, wie man am besten seine nachhaltigen Anlagen gestalten kann.

Wir haben uns daher mit den interessantesten Nachhaltigkeitsfonds beschäftigt und überhaupt mit dem großen Thema, wie man seinen Vermögensaufbau nachhaltig gestalten kann.

So betrachten wir zum einen die großen Marktbewegungen in der Branche, zum anderen aber auch einzelne Fonds und ETFs, die sich dem Thema Nachhaltigkeit verschrieben haben.

Beste Anbieter zum nachhaltigen Investieren

Wir haben uns im Markt umgesehen und die besten Anbieter und Broker herausgesucht, die einem eine nachhaltige Geldanlage erlauben.

Für den Vergleich spielten verschiedene Faktoren eine Rolle, wie zum einen natürlich das Angebot überhaupt nachhaltig investieren zu können, aber auch auftretende Gebühren, weitere Handelsmöglichkeiten und die generelle Nutzerfreundlichkeit.

Zum Testsieger konnten wir so nach intensiver Prüfung eToro küren, der in allen Belangen Spitzenwerte erreichen konnte. Wie man in wenigen Schritten nachhaltig investieren kann, zeigen wir am Beispiel eToro im folgenden Absatz.

Nachhaltig investieren mit eToro in 3 Schritten

Arten von nachhaltigen Geldanlagen

Energieversorgung

Was sind also wirklich nachhaltige Anlagen? Zum einen ist natürlich an die Energieversorgung der Welt zu denken. Nachhaltig sind vor allem Anbieter, die nicht auf den Rohstoffabbau setzen, sondern auf Windkraft, Wasserkraft und Solar.

Dass es gar nicht einmal so leicht ist, zu 100 % ökologisch zu investieren, wird klar, wenn man sich den Einfluss auch dieser Energie-Arten auf die Umwelt einmal ansieht. Der Bau neuer Anlagen nimmt schlichtweg immer der Flora und Fauna einen gewissen Platz weg.

Allein in Deutschland führen Wasserkraftwerke zu einem massenhaften Sterben von Fischen, die in die Turbinen geraten. Das möchten Anleger in Wasser ETFs doch eigentlich nicht.

Die Frage ist also die nach dem geringsten möglichen Übel.

Infrastruktur

Nachhaltigkeit bezieht sich auch auf die Fortbewegung der Zukunft. Viele Experten sind sich einig, dass der Verbrenner-Motor nicht mehr allzu viele Jahre erleben wird.

Mit Tesla und anderen aufkommenden Anbietern hätte man zumindest eine Alternative gegeben, die CO2-Emissionen vermeiden könnte. Allerdings treten auch hier wieder die Kritiker auf den Plan, da für die Herstellung der Akkus für die E-Autos große Mengen eines weiteren Rohstoffes benötigt werden, nämlich Lithium.

In Chile führt der Abbau dieses Rohstoffes zu erheblichen Umweltschäden mit gravierenden Folgen für das dortige Trinkwasser. Wie nachhaltig ist also ein Elektromotor?

Als nachhaltigere Alternative wird häufig der Wasserstoff-Antrieb angesehen. So gibt es beispielsweise heute schon die Möglichkeit, in Wasserstoff ETFs oder in nachhaltige Wasserstoff Aktien zu investieren.

Ob die Technologie allerdings auch im Massenmarkt eine Zukunft hat, ist bislang noch nicht geklärt. Und für Investoren gilt natürlich immer, dass jede Form der Geldanlage auch mit Renditen einhergehen sollte.

Lebensmittel

Bei der Frage, in welche nachhaltigen Fonds oder andere Geldanlagen man jetzt investieren sollte, tritt auch die Frage nach der Ernährung auf den Plan.

Große Fleischproduzenten sorgen für erhebliche Emissionen, die einen Großteil zum Klimawandel beitragen. So gibt es Anbieter, die beispielsweise Fleischersatzprodukte herstellen oder an ihnen forschen.

Aber auch ganz gewöhnliche Unternehmen, die eigentlich in ganz gewöhnlichen Branchen tätig sind, können ein Teil eines nachhaltigen Portfolios werden.

Fakt ist nämlich auch, dass immer mehr Konzerne eigene nachhaltige Initiativen starten und diese nach und nach implementieren.

Wie streng man seine nachhaltige Geldanlage also auslegen möchte, bleibt einem am Ende selbst überlassen.

Nachhaltig Investieren – Vor- und Nachteile

Die Vorteile nachhaltig zu investieren liegen auf der Hand. Zum einen nutzt man sein eigenes Kapital, um seinen eigenen Beitrag zum klimafreundlichen Planeten zu leisten.

Dabei hängt dieser Beitrag aber auch von der Form der Anlage ab. Wer beispielsweise über Aktien direkt in Unternehmensanteile investiert, der steigert so den Wert dieses Konzerns.

Derivate auf der anderen Seite hätten weniger Einfluss auf den Markt, da sie die jeweiligen Basiswerte nur als Assets nutzen.

Ein weiterer Vorteil liegt zweifellos in den außerordentlichen Wachstumschancen der Branche. Die Welt steht vor großen Herausforderungen und die Folgen des Klimawandels werden in Zukunft noch deutlich stärker zu spüren sein.

Genau in diesen Herausforderungen liegen erhebliche Renditemöglichkeiten versteckt. Konzerne, die schon jetzt nachhaltig investieren und an Lösungen für die Zukunft denken, dürften früher oder später erhebliche Gewinne abwerfen.

Bevor man sich jetzt allerdings blind vor die Frage wirft, wie viel Geld man nun nachhaltig in Aktien investieren soll, wollen wir auch auf die potenziellen Risiken hinweisen.

Nehmen wir als Beispiel den Wasserstoff. Es sind große Summen nötig, die dann in vielen Forschungen eingesetzt werden. Doch nicht immer sind die Anlagen dann auch von Erfolg gekrönt.

Der Markt sieht gerade bei neu aufkommenden Technologien immer wieder auch Unternehmen im Niemandsland verschwinden, was ebenfalls für ihre Aktienwerte gilt.

Ein weiterer Nachteil liegt in der Komplexität der nachhaltigen Anlage an sich. So ist der Zugang zu 100 % grünen Investments nicht immer ganz einfach. Wie eingangs schon erläutert, können scheinbar ökologische Unternehmen gewissermaßen selbst Umweltsünder sein.

Wenn dann bei bestimmten nachhaltigen Fonds nicht ausreichend Transparenz herrscht, dann ist man wohl genau bei den Unternehmen auf reines Vertrauen angewiesen, bei denen man eigentlich die besten nachhaltigen Voraussetzungen erwartet.

Wichtige Kennzahlen für das nachhaltige Investment

Nachdem das Thema „nachhaltig Investieren“ längst nicht auf ein einziges Finanzgut beschränkt werden kann, möchten wir einen Wert beispielhaft vorstellen und an diesem die Chancen des Marktes erläutern.

Blicken wir also einmal auf die Preisentwicklung des Ökoworld ÖkoVision Classic. Den Fonds gibt es bereits seit der Jahrtausendwende und auch wenn das Finanzprodukt Startschwierigkeiten hatte, was allerdings auch den schwierigen Marktbedingungen der 2000er-Jahre geschuldet war, zeigt sich doch vor allem eine Entwicklung: ein langfristig positiver Trend.

In rund 20 Jahren konnte der Aktienfonds über 130 % zulegen. Selbstverständlich kam es allerdings auch immer wieder zu kleineren Rücksetzern, insbesondere nach der großen Finanzkrise 2008. Hier sah der nachhaltige Fonds seinen Tiefpunkt bei 56 € erreicht.

Hätte man damals zugegriffen, so hätte man den Wert seines Portfolios fast verfünffachen können. Nicht mal die Coronakrise konnte sich dauerhaft negativ auf die immer steigenden Kurse auswirken.

Der Aufwärtstrend bleibt intakt, was sinnbildlich für die gesamte Branche stehen dürfte. Im Jahresvergleich steht so ein Plus von über 8 % zu Buche.

In welche nachhaltigen Fonds & ETFs investieren?

Die Stiftung Warentest hat sich mit nachhaltigen ETFs auseinandergesetzt. Wir wollen uns ihrer Bewertung anschließen und so die top Fonds und ETFs der nachhaltigen Geldanlage vorstellen.

GLS Bank Aktienfonds

Besonders gut konnten aktiv verwaltete Fonds abschließen. Die GLS Bank ist ohnehin für ihre nachhaltige Unternehmensphilosophie bekannt. Ihr ETF folgt diesem Prinzip und dies mit höchstem Erfolg.

Bei einem überschaubaren Risiko kann die GLS Bank so im Jahresvergleich satte 18 % einfahren, was den weltweiten MSCI World Index bei Weitem übersteigt.

51 % des Fonds bestehen aus nachhaltigen Aktien, die zu jeder Zeit sozial-ökologischen Kriterien unterworfen werden.

Superior 6 Global Challenges

Wir haben auf dieser Seite die großen ökologischen Herausforderungen der Menschheit bereits angesprochen. Genau diese Herausforderungen erkennt der Superior 6 Global Challenges Fonds als Chancen.

Der österreichische Fonds ist ebenfalls aktiv gemanaged und verfügt über ein Volumen von fast 50 Millionen Euro. Im Jahresvergleich konnten die Finanzmanager so 7,8 % Gewinn erzeugen. Sie möchten allerdings noch mehr und dauerhaft den Global Challenges Index outperformen.

Superior 6 Global Challenges investiert hierfür ausschließlich in 50 Unternehmen, die aktive Maßnahmen zum Thema Nachhaltigkeit ergreifen und so ihre Verantwortung und Rolle global anerkennen.

Warburg Global Challenges

Warburg Global Challenges geht einen ganz ähnlichen Weg. Hierbei handelt es sich allerdings um einen Indexfonds aus Deutschland, der 50 Konzerne aus der Europäischen Union und der G7 umfasst.

Der Fonds hat eigene Kriterien definiert, denen diese Unternehmen in dem Portfolio entsprechen müssen. Alle zwei Jahre werden die Unternehmen mit diesen Kriterien überprüft.

Im Jahresvergleich kann Warburg Global Challenges eine Rendite von 9,5 % aufweisen.

Sollte man jetzt noch nachhaltig investieren?

Für die nachhaltige Anlage ist es nie zu spät. Insofern können Sie direkt jetzt nachhaltig investieren, wenn Sie einfach unsere Anleitung auf dieser Seite folgen.

Die Wachstumschancen sind tatsächlich nicht von der Hand zu weisen. Jüngste Zahlen untermauern dies genauso wie ein Blick auf die langfristige Entwicklung.

Nachdem davon auszugehen ist, dass die globalen Probleme der Menschheit eher zu- als abnehmen werden, werden vor allem Unternehmen profitieren, die bereits heute Lösungen präsentieren können.

Anleger können hiervon mithilfe von nachhaltigen ETFs oder gezielten Aktien profitieren. Tatsächlich gilt ein derartiges Investment im Vergleich zu anderen Anlagen als relativ risikoarm, da man es weniger mit einem kurzfristigen Trend zu tun hat als vielmehr mit einer Notwendigkeit.

Trotzdem ist es natürlich ratsam, die Anlage auf unterschiedliche wie verschiedene Unternehmen oder einzelne ETFs zu streuen.

Nachhaltig investieren Fazit

Im Grunde genommen, gibt es kaum einen Grund nicht nachhaltig zu investieren. Der Markt ist mittlerweile so groß, dass es genügend Unternehmen und weitere Finanzprodukte wie allerlei ETFs gibt, die einen förmlich dazu einladen jetzt direkt nachhaltig zu investieren.

Das kann sich auch tatsächlich lohnen. In den vergangenen 20 Jahren konnte die gesamte Branche extremen Zulauf verbuchen. Neue Technologien, die nachhaltige Lösungen für zukünftige Probleme anbieten, kommen auf den Markt und auch Anbieter von Finanzprodukten reagieren auf die neue Investmentform.

Ein Blick in die besten nachhaltigen ETFs zeigt, dass die Fonds den gesamten Aktienmarkt auch gerne mal outperformen.

Über gute Broker wie eToro kann man besonders gut nachhaltig in Aktien investieren, da man hier wohl direkt einzelne Aktien kaufen kann als auch ETFs und nachhaltige Portfolios anderer User.

Nachhaltig investieren – FAQ