Passives Investieren 2023: Vermögensaufbau auf Autopilot

Ist es nicht der Traum eines jeden Anlegers, sein Geld für sich arbeiten zu lassen? Genau darum geht es beim Thema passives Investieren.

Wir haben uns mit den Vor- und Nachteilen der passiven Anlage beschäftigt und liefern auf dieser Seite die wichtigsten Informationen hierzu.

Dabei setzen wir uns zum einen mit den Möglichkeiten passiver Investments auseinander, zum anderen wollen wir aber auch eine Anleitung aufbauen, die genauer erläutert, wie man in wenigen Schritten selbst zum passiven Investor wird.

Die besten Broker um passiv zu Investieren

Selbst beim passiven Investieren muss man zunächst aktiv werden. Dies betrifft zum einen die Wahl eines geeigneten Brokers, zum anderen dann die Einrichtung des Kontos.

Wir haben bereits einen Vergleich der besten Broker mit den Möglichkeiten zum passiven Investieren auf die Beine gestellt. Entsprechend finden Sie im Folgenden eine Auswahl von Brokern und Depots, die auch langfristige Geldanlagen ermöglichen.

EToro ist in diesem Zusammenhang unser Testsieger, da man Aktien und ETFs, die besonders gut für passive Investments geeignet sind ohne Trading-Gebühren handeln kann.

Passiv investieren in einen ETF über eToro

Buy & Hold Strategie

Lassen Sie uns an dieser Stelle einmal auf bestimmte Strategien des passiven Investments eingehen. Besonders einfach und unbewusst von vielen Tradern bereits angewandt wird die sogenannte Buy & Hold Strategie.

Bei ihr ist der Name Programm. Schließlich entscheidet man sich für den Kauf einzelner Werte, das können vor allem Aktien oder ETFs sein, die problemlos langfristig gehalten werden können ohne Kosten zu verursachen, und lässt die Assets dann im Portfolio liegen.

Analysten würden vom Halten der Positionen sprechen, oder äquivalent im Englischen eben von Hold. Die Strategie geht also vom einfachsten Börsenprinzip überhaupt aus, nämlich von steigenden Preisen.

Oftmals ist sie besonders bei langfristigen Anlagen erfolgreich, die in Zukunftstechnologien investieren. Dabei ist das natürlich immer auch ein Risiko, in einen bestimmten Trend zu investieren, allerdings gibt es zwischen den Märkten auch sicherere Varianten.

Emotionen eliminieren

Kommen wir zu einer großen Herausforderung der langfristigen Anlage und somit des passiven Investierens. Egal, welche Märkte man sich ansieht, immer wieder kommt es zu einzelnen Krisen und teilweise starken Preisverfall.

Hiervon darf sich der passive Investor nicht aus der Ruhe bringen lassen. Tatsächlich haben Emotionen bei der Geldanlage wenig verloren.

Auch spontane Verkäufe, weil die Marktlage vermeintlich günstig steht, sollten nicht im Gegensatz zum eigentlichen Anlageplan stehen.

Wer sich also nach einer passiven Anlagestrategie umsieht, dem sollte bewusst sein, dass die Rahmenbedingungen im Voraus abgesteckt werden. Die erfolgreichsten Investoren haben sich dies als eigene goldene Regel ins Investment-Handbuch geschrieben.

Wer allerdings seine eigenen Regeln bricht, der kann schnell auch auf die Schnauze fallen. Dies zeigt sich immer wieder besonders in Krisenzeiten, da selbst große Kursverluste historisch gesehen immer wieder ausgebügelt wurden.

“Hodln” bei Kryptowährungen

Auf unserer Seite beschäftigen wir uns intensiv mit der Welt der Kryptowährungen. Auch hier gibt es eine Form des passiven Investierens, die in der Community sogar einen eigenen Namen hat: „Hodln„.

Haben Sie die Ähnlichkeiten zum „Hold“ der Finanzanalysten festgestellt? Im Prinzip handelt es sich um ein und dieselbe Strategie. So kauft man Kryptowährungen, um sie dann in einem Wallet zu verstauen.

Abermals geht es also um langfristige Preissteigerungen, die sich die Anleger erhoffen. Setzt man auf die richtigen Token, so kann sich auch diese Strategie absolut bei Kryptowährungen lohnen. Das berühmte Beispiel Bitcoin geht hier natürlich voran.

Die wohl erfolgreichsten Investoren der Krypto Welt sind die, die früh in Bitcoin angelegt haben und die Münzen dann schlichtweg im Wallet haben liegen lassen. Viele frühe Hodler sind so zu Krypto-Millionären geworden.

Allerdings steht es natürlich in den Sternen, ob vergangene Preissteigerungen auch in Zukunft feststellbar werden. Obwohl das passive investieren über Hodln bislang sehr gut funktioniert hat, dass man die Risiken der Branche nicht außer Acht lassen.

Vor- und Nachteile von passiven Investments

Welche Gründe sprechen nun für und gegen das passive Investieren? Blicken wir zunächst einmal auf die Risiken.

Risiken

Passives Investieren ist sicherlich nicht die beste Wahl, wenn es sich um Kapital handelt, das auch kurzfristig verfügbar sein soll.

Steht für den Investor die Frage offen, ob beispielsweise ein neues Haus oder ein Auto finanziert werden soll, dann sollte nicht darüber nachgedacht werden, mit dem gleichen Geld auch passiv zu investieren.

Schließlich sind passive Investments in erster Linie langfristig ausgelegt. Kurzfristige Verpflichtungen versprechen nicht die günstigsten Rahmenbedingungen für eine entsprechende Anlage.

Ein weiteres großes Risiko ist für emotionale Händler nicht von Hand zu weisen. Neigen Sie dazu, spontane Entscheidungen zu treffen? Dann überlegen Sie lieber zweimal, ob Sie wirklich passiv investieren möchten.

Schließlich heißt es auch in Krisenzeiten Ruhe zu bewahren, und von Verkäufen, selbst wenn sie zur Risikominimierung dienen, abzusehen.

Chancen

Trotzdem dürften die Chancen überwiegen. So ist das passive Investieren wohl für die meisten Anleger interessant. Während aktives Trading deutlich mehr Erfahrung und Geschick erfordert, nutzt man beim passiven Anlegen das vorgestellte Buy&Hold Verfahren.

Gerade Handelsbeginner dürften sich nach entsprechenden Anlagen umsehen. Darüber hinaus hat man eine weitreichende Flexibilität gegeben, was die Form des Investments betrifft. Als besonders geeignet zeichnen sich beispielsweise Aktien und ETFs aus, die man auch als Sparpläne abschließen kann.

Aber auch Kryptowährungen laden zum Hodln ein und waren in der Vergangenheit mit hohen Renditen gesegnet.

Passiv investieren vs. aktiv investieren

Man kann durchaus die Handelsstrategien passiv und aktiv miteinander vergleichen. Während passives Investieren einfach zugänglich ist und auch unerfahrenen Händlern zu Renditen verhelfen kann, ist dies bei der aktiven Anlage deutlich schwieriger.

Aktiv zu investieren heißt auch mit fortschrittlichen Charts, Trading-Signalen und Tools umgehen zu können. Wer dies allerdings beherrscht, der kann aus bestimmten Konstellationen interessante Wahrscheinlichkeiten herauslesen.

Professionelle Händler, die aktiv investieren, können sich ein schönes Einkommen aufbauen. Das ist bei der passiven Geldanlage natürlich deutlich komplizierter, da Gewinne mit einem gewissen Zeitaufwand verbunden sind.

So ist das Stichwort „langfristig“ beim passiven Investieren ein ständiger Begleiter.

Regeln beim passiven Investieren

Sie möchten jetzt passiv investieren? Dann haben wir an dieser Stelle noch einige Tipps und Tricks parat, die den Einstieg in die passive Geldanlage erleichtern sollten.

Denn auch, wenn man es mit langfristig ausgelegten Anlagezielen zu tun bekommt, ist es doch sinnvoll, sich vorab bestimmten Eigenschaften dieser Anlageart auseinanderzusetzen.

Zeitpunkt

Grundlegend gilt zwar, dass besonders langfristig ausgelegte Positionen nicht zu sehr vom Zeitpunkt des Investments abhängig sind. Trotzdem hat die Frage nach dem Timing bei jeder Finanzentscheidung einen gewissen Stellenwert.

Historisch gesehen war es immer vernünftig gerade in Zeiten von Krisen mit dem passiven Investieren zu beginnen. Dann sind die Kurse nämlich vergleichsweise günstig und ermöglichen über die nächsten Jahre attraktive Preissteigerungen.

In Hochphasen sollte man daher trotzdem noch mal überprüfen, ob man mit dem Einstieg ein wenig warten möchte.

Gibt es Anzeichen für überhitzte Märkte? Rennen Anleger einem jeden Hype hinterher, um auch keine Chance zu verpassen? Die Warnsignale sind vielseitig und sollten sensibel und möglichst emotionslos analysiert werden.

Streuung

Investment bedeutet Risiko, ganz gleich, ob man sich für eine aktive oder passive Geldanlage entscheidet.

Trotzdem bleibt das passive Investment die sicherere Variante der beiden. Durch eine gelungene Streuung kann man die Sicherheit seines Investments noch weiter erhöhen.

Es ist ganz logisch, setzten man sein Kapital auf eine Karte, dann macht man sich von einer einzelnen Wertentwicklung abhängig. Hat man aber verschiedene Pferde im Rennen, dann ist es auch verkraftbar, wenn eines einmal ausfallen sollte.

Darüber hinaus bietet eine Streuung die Möglichkeit in bestimmte Trends, oder Märkte zu investieren. Nutzt man beispielsweise ein ETF, dann ist das Risiko automatisch auf die Werte in dem jeweiligen Fonds gestreut.

Man kann dann theoretisch auch noch eine Streuung verschiedener ETFs, Aktien und anderer Fonds aufbauen.

Langfristig

Wenn eines auf dieser Seite klar geworden sein sollte, dann ist es der Zeitaufwand, den das passive Investieren mit sich bringt. Es handelt sich um langfristige Anlagen, weshalb man als kluger Händler auch Herausforderungen der Zukunft im Blick haben sollte.

Welche Trends können sich nachhaltig festsetzen und welche Unternehmen bieten heute Lösungen für die Zukunft an? Wer bei der Auswahl der Assets geschickt hantiert, der kann sich innerhalb von einigen Jahren ein kleines Vermögen aufbauen.

Der Mix aus langfristiger Feinfühligkeit, emotionsloser Beständigkeit und einer gesunden Risikostreuung führen die passive Anlage zum Erfolg.

Passiv investieren – der Markt gewinnt immer

Noch unsicher? Vielleicht können wir mit einer kleinen Analyse des Marktes der vergangenen Jahre weiterhelfen. Denn auch, wenn die Welt verschiedene Krisen erlebt hat, der Wert der unterschiedlichen Indizes weltweit ging auf Dauer gesehen in eine Richtung: nach oben.

Dies hat auch mit dem kapitalistischen Finanzsystem zu tun, dass normal auf Wachstum aufgebaut ist. Passives investieren lohnt sich also für alle, die an das bestehende globale Finanzsystem glauben.

Der Markt gewinnt immer. Diese Aussage ist tatsächlich nicht nur an den Fingern herbeigezogen, sondern kann anhand des Charts bestätigt werden.

Auch deshalb ist die Strategie des passiven Investieren so attraktiv. Holt man sich also Werte ins Portfolio, die zukunftsfähig sind und gegebenenfalls gar Dividenden ausschütten, kann man sich so eine regelmäßige passive Einkommensquelle aufbauen.

Passiv investieren Fazit: Buy & Hold statt spekulieren!

Das passive Investieren ist die Geldanlage für Gentlemen mit Geduld. Es ist so ziemlich das Gegenteil vom gehetzten Investment der Wall Street-Broker.

Vielmehr handelt es sich um eine nüchterne langfristige Anlagestrategie, die auch unerfahrene Trader mit ins Boot holt. Umsicht und Vernunft sind hier die passenden Begleiter.

Um passiv zu investieren, nutzt man am besten unseren Testsieger eToro, der gerade Aktienanlagen und das kaufen von ETFs ohne Handelsgebühren erlaubt.

Möchte man sich dann einmal an der aktiven Anlage ausprobieren, kann man immer noch mit den CFDs handeln, die im Übrigen auch im Demokonto vorhanden sind.

Passive Investments in der Krise – FAQ