Gold wird nach wie vor von vielen Leuten als sichere Anlage gesehen. Gerade in unruhigen Zeiten scheint sich Gold zu lohnen. Das Edelmetall gilt als wertvoller Baustein einer jeden diversifizierten Geldanlage.
Dabei ist ein Investment in Gold sehr einfach über Produkte wie ETFs oder ETCs möglich. Durch diese wird es dem Anleger ermöglicht, mit einem Wertpapier an der Entwicklung des Goldpreises zu partizipieren.
Der größte Vorteil von ETFs im direkten Vergleich zu dem Kauf von physischem Gold liegt in der An- und Verkauf-Spanne. Welche Empfehlungen sind aktuell besonders sinnvoll? Und worauf sollte man als neuer Anleger unbedingt achten? Wir schauen es uns genauer an.
Inhaltsverzeichnis
- Worauf man beim Kauf von Gold ETFs achten sollte:
- Was ist ein Gold ETF und wie funktioniert er?
- Vielversprechende Gold ETFs 2024: Gold ETFs Empfehlungen:
- Wo kann man Gold-ETFs kaufen? Gold ETF Broker und Börsen im Vergleich:
- Wie Gold ETFs kaufen? Der Kauf von Gold ETFs in wenigen Schritten (Anleitung)
- Sollte man in Gold ETFs investieren? Sind Gold ETFs sinnvoll?
- Vorteile von Gold-ETFs: Gold ETFs kaufen oder nicht?
- Nachteile von Gold-ETFs
- Gebühren beim Kauf von Gold ETFs
- Gold ETFs bei Comdirect, Consorsbank oder Trade Republic kaufen? Wieso wir unseren Testsieger Libertex empfehlen
- Welche Gold ETFs gibt es und was sind die besten Gold ETFs? Unser Gold ETF Vergleich:
- ETF Fonds Gold Produzenten
- Gold ETF Physisch
- Gold ETF India
- Gold ETF Schweiz
- Was ist besser Xetra Gold oder Euwax Gold
- Wie sicher sind Gold ETFs & ETCs
- Gold ETF Steuern: Wann ist der Gold ETC Kauf steuerfrei?
- Wie kann man am besten in Gold investieren?
- Echtes Gold oder Gold ETFs Kaufen? Vor- und Nachteile:
- So viel können Sie mit ETFs verdienen: Der ETF Investment Rechner
- Gold ETF Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung: Welchen Gold ETF kaufen?
- Gold ETFs: FAQs
Worauf man beim Kauf von Gold ETFs achten sollte:
Auf folgende Punkte sollte man beim Kauf von Gold ETFs achten, um Fehler zu vermeiden:
- Wieso sollte man in Gold ETFs investieren? Ein Gold ETF bietet einen sicheren Zugang zum Goldmarkt, ohne selbst physisches Gold besitzen zu müssen. Physisches Gold ist oft weniger liquide und schwieriger oder teurer zu verkaufen. ETFs, die Gold nachverfolgen, sind daher ein kostengünstigerer Weg in Gold zu investieren und bieten eine zusätzliche Diversifikation für das eigene Portfolio.
- Wo kann man Gold ETFs kaufen? Sie können Gold ETFs, beziehungsweise Gold ETCs bei fast allen Online Brokern kaufen. Jedoch empfehlen wir für den Kauf von Gold ETFs einen vertrauenswürdigen und günstigen Broker zu nutzen, wie zum Beispiel unseren Testsieger Libertex. Bei Libertex handelt es sich um den derzeit besten ETF Broker, da Sie hier komplett gebührenfrei Gold ETFs kaufen und verkaufen können. Nur so machen Sie wirklich maximale Gewinne mit Gold!
- Welche Gold ETFs sind interessant? Gold ETFs sind sehr vielfältig und die einzelnen Gold ETFs besitzen verschiedene Nachteile und Vorteile. Achten Sie darauf, dass Sie in Deutschland nicht ohne weiteres in einen physischen Gold ETF investieren können, sondern eventuell stattdessen einen Gold ETC erwerben müssen. Gold ETFs und Gold ETCs eigenen sich hervorragend, um relativ sicher ein langfristiges Vermögen aufzubauen. Aktuell sind der ZKB Gold ETF und der iShares Gold (CH) ETF sehr empfehlenswert.
- Wie könnte die Zukunft von Gold ETFs aussehen? Gold ETFs richten sich nach dem Goldpreis. Der Goldpreis wird sich laut Meinung vieler Analysten höchstwahrscheinlich auch weiter positiv entwickeln und auch in Zukunft einen guten Schutz gegen Inflation bieten. Viele Anleger mögen auch das relativ sichere und stabile Wachstum, was ein Gold ETF bietet.
Ihr Kapital ist im Risiko!
Was ist ein Gold ETF und wie funktioniert er?
Durch die Investition in Gold ETFs können Anleger ihr Geld in den Goldmarkt investieren, ohne in den physischen Rohstoff investieren zu müssen. Besonders für Anleger, die nicht viel Geld haben, bieten Gold ETFs ein flexibles Mittel, um sich in der Anlageklasse zu engagieren und den Diversifizierungsgrad ihrer Portfolios effizient zu verbessern.
Der erste Exchange Traded Fund, der speziell zur Verfolgung des Goldpreises entwickelt wurde, wurde bereits 2004 in den USA eingeführt. Der SPDR Gold Trust ETF wurde als kostengünstige Alternative zum Besitz von physischem Gold oder zum Kauf von Gold Futures angepriesen. Der aller erste Gold ETF wurde jedoch bereits 2003 in Australien aufgelegt. Seit ihrer Einführung haben sich Gold ETFs zu einer weithin akzeptierten Alternative zu physischem Gold entwickelt.
Was vielen deutschen Anlegern eventuell nicht bewusst ist, das sie nicht in einen reinen „physischen Gold ETF“ investieren können. Warum? Ein ETF muss in Deutschland laut Kapitalanlagegesetzbuch dass von den Anlegern anvertraute Kapital auf verschiedene Anlagen aufteilen. So kann also ein Aktien ETF nicht nur in eine Aktie investieren. Folglich darf ein ETF auch nicht ausschließlich nur in einen Rohstoff (z. B. Gold) investieren. Ein Gold ETF, welcher aber zum Beispiel verschiedene Goldunternehmen enthält, ist in Deutschland legal.
Leider ist seit 2013 auch der Erwerb von Gold ETFs über ausländische Börsenplätze nicht mehr ohne weiteres möglich. Was in Deutschland jedoch möglich ist, ist der Erwerb von Gold in Form von börsengehandelten Rohstoffen. Den sogenannten Exchange Traded Commodities (kurz ETCs). Ein Gold ETC stellt eine Inhaberschuldverschreibung dar, welche meist mit physischen Goldbeständen besichert ist. Dadurch ähneln Gold ETCs den traditionellen Gold ETFs sehr.
Vielversprechende Gold ETFs 2024: Gold ETFs Empfehlungen:
| Symbol | ETF Name | TER (Verwaltungsgebühr) | Dividende | Rendite % |
| GLD | SPDR Gold Trust | 0.40% pro Jahr | N/A | 0.00% |
| IAU | iShares Gold Trust | 0.25% pro Jahr | N/A | 0.00% |
| GLDM | SPDR Gold MiniShares Trust | 0.18% pro Jahr | N/A | 0.00% |
| SGOL | Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF | 0.17% pro Jahr | N/A | 0.00% |
| BAR | GraniteShares Gold Trust | 0.17% pro Jahr | N/A | 0.00% |
Wo kann man Gold-ETFs kaufen? Gold ETF Broker und Börsen im Vergleich:
Wenn man Gold-ETFs kaufen möchte, hat man eine große Auswahl. Auf der einen Seite ist dies vorteilhaft, da dadurch Konkurrenz herrscht und der Markt belebt wird. Anfänger (und auch Fortgeschrittene) kann das aber auch verwirren, weil es schwer ist, den für sich besten Anbieter zu finden.
Folgende anbieter bieten den Handel von Gold ETFs an:
6 Marktplätze, die Ihren Kriterien entsprechen
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
78.31% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Einfache Online-Plattform
- Turbo24 traden
- Knock-Out-Zertifikate
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Optionen und Wertpapiere, die IG anbietet, sind komplexe Finanzinstrumente und gehen mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
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- Vertrauen von über 300.000 Kunden weltweit
- 1200+ handelbare Instrumente
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75.2% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
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Gebühren pro Operation
Wie Gold ETFs kaufen? Der Kauf von Gold ETFs in wenigen Schritten (Anleitung)
Nun wollen wir einen ETF-Gold-Kauf tätigen und zeigen auch auf, was es dabei unter Umständen zu beachten gibt. Dieses Beispiel wird den Handlungsablauf bei unserem Testsieger Libertex widerspiegeln. Der Ablauf ist bei den meisten anderen Brokern sehr ähnlich und unterscheidet sich nur in Details.
1. Anmeldung bei Libertex:
Zunächst müssen Sie sich bei dem Broker Libertex registrieren. Hierzu geben sie die geforderten Daten an und führen die Verifizierung durch.
So verlangen so ziemlich alle großen Börsen und Broker eine Verifizierung der persönlichen Daten. Möchte man keine Bankdaten hinterlegen, so lässt sich bei ausgewählten Anbietern Paypal verwenden.
2. Einzahlung
Nutzen Sie beispielsweise unseren Testsieger Libertex, so gelangen Sie nach der Anmeldung zum Einzahlungsbildschirm. Klicken Sie folgend auf Ihre präferierte Einzahlungsmethode. Geben Sie jetzt Ihren Einzahlungsbetrag an und klicken Sie auf „Weiter“.
Nachdem Sie Ihre Einzahlung transferiert haben, können Sie in Sekundenschnelle Gold ETFs kaufen. Das geht unserer Meinung nach noch schneller als bei anderen Brokern und Börsen.
3. Gold ETFs kaufen
Nun können wir auch schon starten. Wir rufen die Übersichte der Märkte auf. Direkt nach der Eingabe werden dazu die aktuellen Kurse aller Märkte angezeigt.
Jetzt Filtern wir entweder auf ETFs oder suchen direkt über das Suchfenster nach „Gold“. Es stehen drei Gold ETFs bei Libertex zur Verfügung:
- Gold Miners ETF
- Junior Gold Miners ETF
- SPDR Gold
Nun entscheidet man sich für das GOLD ETF Der Wahl und klickt auf „Kaufen„.
Nun gibt man natürlich auch noch an, wie viel man investieren möchte, und bekommt dann auch sogleich angezeigt, was es für die Summe geben würde.
Man sollte sich immer vergewissern, ob es sich bei den Kursen um Realtime Kurse handelt oder ob diese zeitverzögert sind. Das kann einem unter Umständen Ärger ersparen, da es sich um eine Zeitdifferenz von 15 Minuten handeln kann.
Bei dem Orderbetrag wird dann immer auf ganze Anteile abgerundet. Da es nicht immer klar ist, wann die Order ausgeführt werden kann, muss man diese mit einer Gültigkeit versehen. Daneben gibt es auch ein Limit für den Preis, welches man auch setzten sollte.
Nun sind alle Angaben gemacht. Jetzt muss man das Geschäft noch bei Libertex bestätigen – Hierfür klickt man auf „Order platzieren„.
Nun ist die Order aktiv und wird ausgeführt, sobald es einen Verkäufer gibt, der bereit ist, zu dem genannten Preis zu verkaufen. Natürlich ist es ohne Limit sehr wahrscheinlich, dass die Order zeitnah ausgeführt wird. Solange die Order jedoch noch nicht durchgeführt worden ist, kann man Anpassungen vornehmen.
Sie haben erfolgreich Gold ETFs gekauft!
Sollte man in Gold ETFs investieren? Sind Gold ETFs sinnvoll?
Nicht nur die meisten Laien sehen in Gold ein sicheres Investment. Auch nicht wenige Investoren sehen in Gold einen sicheren Baustein in einer Geldanlage. Der Grund hierfür ist folgender: Gold kann bei einer Finanzkrise als ein stabiler Anker in dem Depot dienen.
Dies trifft z.B auch auf die aktuelle Corona-Krise zu, die den Aktienmärkten zum Teil sehr zu schaffen macht. Die Höhe der Verluste sind natürlich branchenabhängig. Allgemein wird befürchtet, dass die Epidemie in eine Weltwirtschaftskrise führt, wie es sie in den letzten hundert Jahren nicht gegeben hat.
Dabei kann das Gold wieder seine Trümpfe ausspielen, da sich der Goldkurs in der Regel gegen den normalen Aktienmarkt entwickelt.
Des Weiteren besitzt Gold in Form von Münzen, Baren oder anderen Formen immer auch einen Sachwert, weswegen das Edelmetall vermutlich niemals den gesamten Wert verlieren wird. Dem stehen andere Aktien oder Bargeld entgegen, die keinen eigenen Wert besitzen.
Aus diesen Gründen konnte Gold in der Vergangenheit immer wieder zeigen, dass es ein sicherer Hafen für eine Anlage sein kann. Während der Finanzkrise 2009 und den Jahren danach kletterte der Preis pro Feinunze Gold von 640 USD auf knapp 1100 USD im Jahr 2010. Das ist ein Anstieg von mehr als 70%. Es kann sich also um eine sehr sinnvolle Anlage handeln.
Um Gold im eigenen Portfolio zu haben, muss man jedoch nicht unbedingt physisches Gold kaufen. Mit Gold-ETFs kann man heutzutage sehr komfortabel und einfach in den Rohstoff investieren.
Gold ETF Situation in Deutschland
Ist Deutschland ist Gold an sich nur in Form von ETCs erhältlich. Dabei handelt es sich um Exchange Traded Commodities. Ein Gold-ETC ist nichts anderes als eine Inhaberschuldverschreibung, welche in der Regel mit physischen Goldbeständen abgesichert ist.
Gold-ETCs sind aus diesem Grund den ETFs sehr ähnlich, weshalb sich diese beiden Begriffe in Hinsicht auf Gold vereinfachend zusammenfassen lassen, da sich für den Anleger hierbei nichts ändert.
Gold-ETFs sind zumeist in der Schweiz beheimatet. Der Grund dafür ist, dass der rechtliche Rahmen, in der EU den europäisch harmonisierten Fond (OGAW Fonds) nicht erlaubt, in nur einer einzigen Form zu investieren. Eine Streuung des Risikos ist also Vorschrift.
Und bei Gold-ETFs geht es eben nur um das Edelmetall, wozu es dann auch keine Alternative oder keinen Zusatz gibt. Anders ist das bei Goldminen-ETFs, bei denen es um die Ausrichtung innerhalb der Branche geht. Dabei investiert man aber nicht direkt in das Edelmetall und besitzt auch kein Gold.
Gold als sinnvoller Bestandteil eines jeden Portfolios
Zumeist besitzen sogar Profiinvestoren, die gegenüber der Preisentwicklung des Edelmetalls skeptisch eingestellt sind, einen ETF-Anteil in ihrem Portfolio. Dies liegt daran, dass sich der Goldpreis unabhängig von anderen Anlageklassen wie Aktien oder anderen Rohstoffen bewegt.
Deswegen hat sich Gold als gute Beimischung bewährt, da es sich nicht selten besser entwickelt, wenn andere Anlageklassen eine schlechte Performance erzielen.
NYSE Arca Gold BUGS Index
Der NYSE Arca Gold BUGS Index, besser bekannt als HUI Gold Index, ist einer der bekanntesten Indizes für Gold. Der Index bildet börsennotierte Goldminenunternehmen ab und ist zur Verfolgung kurzfristiger Goldpreisentwicklungen nützlich ist. Der Index wird meist unter dem Tickersymbol HUI aufgeführt.
Der im März 1996 gestartete NYSE Arca Gold BUGS Index umfasst Unternehmen, die ihre Goldproduktion nicht länger als 18 Monate im Voraus absichern. Aus diesem Grund reagieren ihre Aktienkurse und damit auch der Index sehr empfindlich auf kurzfristige Bewegungen des Goldpreises.
Vorteile von Gold-ETFs: Gold ETFs kaufen oder nicht?
Bei ETFs handelt es sich um Indexfonds, die den Index nachbilden und somit auch die Entwicklung widerspiegeln. Der Kauf und Verkauf von Gold-ETFs ist viel leichter, als reales Gold zu kaufen. Der Emittent des jeweiligen ETFs kauft Gold in großen Mengen, etwa in Form von Barren, und erhält hierdurch häufig Vergünstigungen.
Bei ETFs handelt es sich darüber hinaus um Sondervermögen. Hierdurch sind die Einlagen des Investors rechtlich besonders geschützt, falls der Herausgeber des ETFs insolvent werden sollte. Einer der weltgrößten Goldfonds ist der SPDR Gold Shares, welcher in den USA seinen Sitz hat.
Darüber hinaus bieten Gold-ETFs auch die anderen Vorteile, die ein ETF an sich schon hat. Hierzu zählen die im Vergleich geringen Kosten. Auch lassen sich ETFs wieder schneller verkaufen und damit zu Geld machen. Man ist also im Notfall sehr schnell wieder liquide.
Auch genießen ETFs eine besondere Sicherheit. Das heißt jedoch nicht, dass es keine Kursschwankungen gibt. Jedoch sind ETFs, wie schon erwähnt, ein Sondervermögen. Deswegen werden sie gesondert von dem Vermögen der Fondsgesellschaft gelagert.
Auch sind ETFs sehr transparent, da man die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Wertpapiere sehr schnell selbst ermitteln kann. Dies kann jeder ganz einfach vom PC oder Smartphone aus erledigen.
Überdies haben ETFs eine relativ große Streuung des Risikos, da sie rechtlich dazu verpflichtet sind, das Anlagerisiko zu vermindern. Dies geschieht, indem sie in eine ganze Reihe von Wertpapieren investieren.
Einzelne Gold-ETFs können auch genutzt werden, um in die Goldminenindustrie zu investieren. Hierdurch können vielfältige Möglichkeiten für die Zukunft entstehen und das eigenen Investment ist breit gefächert.
Nachteile von Gold-ETFs
Neben diesen Vorteilen haben Gold-ETFs allerdings auch Nachteile, die man kennen sollte, bevor man sich entscheidet, in sie zu investieren. Die Fonds selbst bestehen aus Goldderivatekontrakten, welche mit Gold unterlegt sind. Nur besitzen diese an sich kein Gold.
Selbst wenn man diese ETFs einlöst, erhält man kein Gold, sondern nur Bargeld. Davon ausgenommen sind die physisch besicherten Gold-ETFs. Bei diesen hat man das Anrecht, sich die Barren oder Münzen nach Hause liefern zu lassen.
Wenn es also darum geht, das Edelmetall auch wirklich physisch zu besitzen, führt kein Weg daran vorbei, es tatsächlich in dieser Form zu kaufen.
Ein Gold-ETF bietet dem Anleger also nur die Möglichkeit, sich an der Performance von Gold zu beteiligen.
Gold ETF Sparplan
Ein Gold ETF Sparplan besitzt viele Vorteile gegenüber einer Einmalanlage. So bietet ein Gold ETF Sparplan eine sehr attraktive Möglichkeit, auch mit nur wenig Geld ein langfristiges Vermögen aufzubauen. Es reichen bereits kleine monatliche Beträge aus, um rentabel und langfristig in einen Gold ETF zu investieren. Davon abgesehen bietet ein Gold ETF Sparplan eine größere Flexibilität. So können Sie die Höhe der Sparrate als auch die Häufigkeit des Sparplans jederzeit anpassen. Wenn Sie möchten, können Sie den Sparplan außerdem jederzeit aussetzen oder sogar komplett löschen.
Der aber wohl größte Vorteil von einem Gold ETF Sparplan ist der sogenannte Durchschnittskosteneffekt. Da Sie bei einem Gold ETF Sparplan mit einem von Ihnen vorher festgelegten Betrag in einen Gold ETF investieren und sich der Kurs permanent ändert, erhalten Sie automatisch unterschiedlich viele ETF Anteile pro Kauf. Sie erhalten bei niedrigeren Kursen für Ihren Sparplan mehr Anteile des ETF und bei höheren Kursen automatisch weniger Anteile. Im Laufe der Zeit ergibt sich dadurch ein vorteilhafter Durchschnittspreis.
Dieser Durchschnittskosteneffekt wirkt sich langfristig sehr positiv auf Ihre Geldanlage aus. Bei einer Einmalanlage dagegen kaufen Sie alle Gold ETF Anteile zu dem aktuellen Tagespreis. Dadurch besteht eine gewisse Abhängigkeit von der zukünftigen Kursentwicklung des ETF.
Gebühren beim Kauf von Gold ETFs
Wir vergleichen die Gebühren der größten ETF Broker mit folgendem Beispiel:
- Wir kaufen Gold ETFs im Wert von 1.000€
- Wir halten die Gold ETFs für einen Monat und verkaufen sie wieder
- Wir gehen davon aus, dass sich der Kurs in den 30 Tagen nicht ändert
Mit diesen Annahmen vergleichen wir nun die Gebühren von Comdirect, Libertex & Plus500:
| Anbieter | Comdirect | Libertex | Plus500 |
| Einzahlung | kostenlos | kostenlos | kostenlos |
| Kaufgebühren | 3,90€ | 0% | 3,08% |
| Haltegebühren | kostenlos | kostenlos | 0,05% |
| Verkaufsgebühren | 3,90€ | 0% | 3,08% |
| Auszahlung | kostenlos | 5 USD | 1,9% |
| Gebühren Total | 7,80€ | 4,22€ | 92,32€ |
Gold ETFs bei Comdirect, Consorsbank oder Trade Republic kaufen? Wieso wir unseren Testsieger Libertex empfehlen
| Libertex | Comdirect | Libertex | Trade Republic | Consorsbank | |
| Kosten pro Trade | 0 € | 3,95 € | 0 € | 1 € | 3,95 € |
| Kontogebühren pro Monat | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Mobile App | Ja | Ja | Ja | Ja (Keine Desktopversion vorhanden) | Ja |
| Einzahlungsmöglichkeiten | Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Kreditkarte, Skrill, Neteller | Sepa | Paypal, Sofortüberweisung, Sepa, Kreditkarte, Skrill, Neteller | Sepa | Sepa |
| Einzahlungsgebühren | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € |
| Auszahlungsgebühren | 5,00 € | 0 € | 0,1 % | 0 € | 0 € |
| Aktien | + 2000 | + 10.000 | + 200 | + 7500 | + 420 |
| ETFs | + 150 | + 600 | + 10 | + 500 | + 280 |
| ETF Sparpläne | Ja, kostenlos möglich | Ja, für 3.95 € pro Ausführungmöglich | Nicht möglich | Ja, kostenlos möglich | Ja, kostenlos möglich |
Wie unschwer zu erkennen ist, empfehlen wir unseren Testsieger Libertex nicht ohne Grund. Der Anbieter Libertex schlägt alle anderen Anbieter wie Comdirect, die Consorsbank oder Libertex in fast allen Kategorien deutlich. Wenn Sie sich also einen Gold ETF kaufen möchten, empfiehlt es sich hierfür Libertex zu nutzen.
Dabei zeichnet sich Libertex nicht nur durch seine günstigen Gebühren aus, sondern kann insbesondere auch mit einer wirklich großen Auswal an Gold Aktien und Gold ETFs überzeugen. Natürlich handelt es sich bei unserem Testsieger um einen voll lizensierten und regulierten Online Broker.
Ihr Kapital ist im Risiko!
Welche Gold ETFs gibt es und was sind die besten Gold ETFs? Unser Gold ETF Vergleich:
Gold-ETF ist nicht gleich Gold ETF. Es gibt physisch gesicherte Gold ETFs, aber auch Gold ETFs, welche aus Aktien aus der Goldbranche bestehen. Es gilt also zu beachten, in welchen Typ von ETF man zu Beginn investieren möchte. Ein Beispiel für einen physisch besicherten Gold-ETF ist der ZKB Gold ETF. Auch der bekannte iShares Gold (CH) ETF funktioniert nach diesem Schema.
Des Weiteren gibt es Xetra-Gold, welches das größte Fondsvolumen hat. Bei den Fondsrenditen nach einem Jahr liegt EUWAX Gold II vorne. EUWAX Gold ist auch der ETF mit der aktuell günstigsten Gesamtkostenquote.
Darüber hinaus gibt es auch Gold-ETFs, die währungsgesichert sind. Aus diesem Grund haben sie im Vergleich auch etwas höhere Gesamtkosten. Dies ist durchaus sinnvoll, da die Gold-ETFs zumeist in USD gehandelt werden. Somit hat man bei dem Handel auch immer ein Währungsrisiko.
Der zweite Typ von Gold-ETFs investiert in die Unternehmen, welche sich auf Gold spezialisiert haben. Dazu gehören Aktien von Unternehmen, die Goldfirmen finanzieren, aber natürlich auch – klassisch – die Firmen, die das Gold direkt aus den Minen gewinnen. Mit den Gold-ETFs, die die Entwicklung des Goldpreises nachbilden sollen, haben diese ETFs jedoch nur sehr wenig gemein.
Im Allgemeinen sind diese ETFs mit deutlich höheren Unsicherheiten verbunden und garantieren die Vorteile, die man sich von dem Edelmetall erhofft, nicht. Das heißt natürlich nicht per se, dass diese ETFs schlecht sind. Es handelt sich bei ihnen nur um „normale“ Fonds, und nicht um das, was man in diesem Fall sucht.
Welcher Gold ETFs lohnt sich aber 2024 am meisten? Wir stellen unsere Favoriten vor.
ETF Fonds Gold Produzenten
Eine der Möglichkeiten in Deutschland ein indirektes Engagement in Gold über ein ETF zu erzielen, besteht darin, in Exchange Traded Funds zu investieren, welche Goldminenunternehmen besitzen. Viele Anleger betrachten diese Art von ETFs als liquide und kostengünstige Option, um sich in diesem Teil der Goldindustrie zu engagieren. Außerdem sind diese Art von Gold ETFs in Deutschland legal. Die folgende Liste sind unsere Favoriten unter den Goldproduzenten ETFs:
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF
| ETF Name | Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF |
| Performance 2018 | – 14,04 % |
| Performance 2019 | + 53,07 % |
| Performance 2020 | + 15,44 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 15. Mai 2010 |
| ISIN | LU0488317701 |
| WKN | ETF091 |
| Ticker | SICAV |
| Die 3 größten Vermögenswerte des ETF |
|
| Verfolgter Index | NYSE Arca Gold BUGS TR |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.65 % p.a. |
Der Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF wurde im Jahr 2010 gegründet. Er bildet den NYSE Arca Gold BUGS TR Index ab und fokussiert sich damit auf Unternehmen aus dem Goldabau. Die zwei größten Indexpositionen werden im NYSE Arca Gold BUGS TR immer mit jeweils 15 Prozent und die drittgrößte Position mit 10 Prozent gewichtet.
Über die letzten drei Jahre konnte der Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF eine Gesamtrendite von 58,52 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 19,50 %. Im Jahr 2020 betrug die Gesamtrendite des ETFs 15,44 %. Der Lyxor NYSE Arca Gold BUGS UCITS ETF besitzt eine TER von 0,65 %.
VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF
| ETF Name | VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF |
| Performance 2018 | – 4,72 % |
| Performance 2019 | + 42,87 % |
| Performance 2020 | + 12,69 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 25. März 2015 |
| ISIN | IE00BQQP9F84 |
| WKN | A12CCL |
| Dividendenverwendung | Thesaurierend |
| Anzahl an Vermögenswerten | 52 |
| Die 3 größten Vermögenswerte des ETF |
|
| Verfolgter Index | NYSE Arca Gold Miners Index |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.53 % p.a. |
Der VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF wurde im Jahr 2015 gegründet. Er bildet den NYSE Arca Gold Miners Index ab und fokussiert sich damit auf die größten börsennotierten Unternehmen weltweit, welche hauptsächlich im Abbau von Gold und Silber tätig sind. Die zwei größten Indexpositionen des NYSE Arca Gold Miners Index sind die Newmont Goldcorp Corp. mit 12,82 % und die Barrick Gold Corp. mit 10,65 %.
Über die letzten drei Jahre konnte der VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF eine Gesamtrendite von 58,00 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 19,33 %. Im Jahr 2020 betrug die Gesamtrendite des VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF 12,68 %. Der ETF besitzt eine TER von 0,53 %.
iShares Gold Producers UCITS ETF
| ETF Name | iShares Gold Producers UCITS ETF |
| Performance 2018 | – 4,66 % |
| Performance 2019 | + 45,43 % |
| Performance 2020 | + 14,07 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 16. September 2011 |
| ISIN | IE00B6R52036 |
| WKN | A1JKQJ |
| Dividendenverwendung | Thesaurierend |
| Anzahl an Vermögenswerten | 60 |
| Die 3 größten Vermögenswerte des ETF |
|
| Verfolgter Index | S&P Commodity Producers Gold Index |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.55 % p.a. |
Der iShares Gold Producers UCITS ETF wurde am 16 September 2011 gegründet. Er bildet den S&P Commodity Producers Gold Index ab, welcher sich aus Unternehmen zusammensetzt, die sich mit der Exploration und Produktion von Gold befassen. Die zwei größten Indexpositionen des S&P Commodity Producers Gold Index sind die Newmont Goldcorp Corp. mit 10,29 % und die Barrick Gold Corp. mit 9,11 %. Mit 60 Vermögenswerten ist der iShares Gold Producers UCITS ETF einer der am meisten diversifiziertesten Gold ETFs.
Über die letzten drei Jahre konnte der Gold ETF eine Gesamtrendite von 63,56 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 21,19 %. Im Jahr 2020 betrug die Gesamtrendite des iShares Gold Producers UCITS ETF 14,07 %. Der ETF besitzt derzeit eine TER von 0,55 % p.a.
Gold ETF Physisch
Physische Gold ETFs vollziehen die Entwicklung des Goldpreises so gut wie möglich nach, indem die ETFs echtes physisches Gold halten. Um also den ETF physisch zu besichern, kauft der Herausgeber von dem Gold ETF mit dem Fondsvermögen der Anleger physische Goldbarren. Diese Barren werden dann von einer Bank in einem sicheren Tresor verwahrt. Die gelagerten Goldbarren sind dem ETF zugeordnet und eindeutig identifizierbar.
Leider sind Gold ETFs, welche ausschließlich in physisches Gold investieren, in Deutschland seit einigen Jahren nicht mehr zugelassen. Eine Alternative stellen Gold ETCs dar. Dabei handelt es sich um Exchange Traded Commodities. Mit einem Gold ETCs lässt sich genauso unkompliziert wie mit einem Gold ETFs in das seltene Edelmetall investieren. Denn auch Gold ETCs vollziehen die Goldpreis-Entwicklung annähernd 1:1 nach.
SPDR Gold Trust
| ETF Name | SPDR Gold Trust |
| Performance – 6 Monate | – 11,49 % |
| Performance – 1 Jahr | + 9,28 % |
| Performance – 5 Jahre | + 35,24 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 18. November 2004 |
| ISIN | US78463V1070 |
| Symbol | GLD |
| Preisbasis | 1/10 einer Unze Gold |
| Anzahl an Vermögenswerten | 1 |
| Verfolgte Vermögenswerte | Gold |
| Verfolgter Index | Verfolgt den Preis von physischem Gold |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.40 % p.a. |
Der SPDR Gold Trust wurde im Jahr 2004 gegründet und versucht, den physischen Preis von Gold so gut wie möglich zu verfolgen. Die Preisbasis bildet 1/10 einer Unze Gold. Als ETF mit nur einem Vermögenswert ist der ETF derzeit nicht in Deutschland zugelassen.
Über die letzten fünf Jahre konnte der SPDR Gold Trust eine Gesamtrendite von 35,24 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 7,04 %. Der ETF besitzt eine TER von ca. 0,40 %.
SPDR Gold MiniShares Trust
| ETF Name | SPDR Gold MiniShares Trust |
| Performance – 6 Monate | – 11,27 % |
| Performance – 1 Jahr | + 9,58 % |
| Performance – 5 Jahre | Noch nicht verfügbar |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 26. Juni 2018 |
| ISIN | US98149E2046 |
| Symbol | GLDM |
| Preisbasis | 1/100 einer Unze Gold |
| Anzahl an Vermögenswerten | 1 |
| Verfolgte Vermögenswerte | Gold |
| Verfolgter Index | Verfolgt den Preis von physischem Gold |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.18 % p.a. |
Der SPDR Gold MiniShares (GLDM) bietet Anlegern eine der niedrigsten verfügbaren Kostenquoten für einen in den USA notierten physisch goldgedeckten. Ähnlich, wie der SPDR Gold Trust repräsentiert SPDR Gold MiniShares gebrochene, ungeteilte wirtschaftliche Eigentumsanteile am Trust, welche nur physische Goldbarren und von Zeit zu Zeit Bargeld hält. Der SPDR Gold MiniShares Trust wurde erst kürzlich im Jahr 2016 gegründet und versucht, den physischen Preis von Gold so gut wie möglich abzubilden.
Die Preisbasis bildet 1/100 einer Unze Gold. Als ETF mit nur einem Vermögenswert ist der ETF derzeit nicht in Deutschland zugelassen. Der ETF besitzt eine besonders günstige TER von ca. 0,18 %.
iShares Gold Trust
| ETF Name | iShares Gold Trust |
| Performance – 6 Monate | – 11,73 % |
| Performance – 1 Jahr | + 9,67 % |
| Performance – 5 Jahre | + 36,32 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 21. Januar 2005 |
| Börse | NYSE Arca |
| Bloomberg Index Ticker | GOLDLNPM |
| Anzahl an Vermögenswerten | 1 |
| Verfolgte Vermögenswerte | Gold |
| Verfolgter Index | Verfolgt den Preis von physischem Gold |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0.25 % p.a. |
Der iShares Gold Trust wurde im Jahr 2005 gegründet und versucht genau wie der SPDR Gold Trust den physischen Preis von Gold so gut wie möglich abzubilden. Als ETF mit nur einem Vermögenswert ist der iShares Gold Trust derzeit nicht in Deutschland zugelassen.
Über die letzten fünf Jahre konnte der SPDR Gold Trust eine Gesamtrendite von 36,32 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 7,26 %. Der ETF besitzt derzeit eine TER von ca. 0,25 %.
Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF
| ETF Name | Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF |
| Performance – 6 Monate | – 11,45 % |
| Performance – 1 Jahr | + 9,31 % |
| Performance – 5 Jahre | + 35,86 % |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 9. September 2009 |
| Börse | NYSE Arca |
| ETF Symbol | SGOL |
| Anzahl an Vermögenswerten | 1 |
| Verfolgte Vermögenswerte | Gold |
| Verfolgter Index | Verfolgt den Preis von physischem Gold |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0,17 % p.a. |
Der Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF wurde bereits im Jahr 2009 gegründet und versucht genau wie der SPDR Gold Trust und der iShares Gold Trust den Preis von physischem Gold so gut wie möglich abzubilden. Als ETF mit nur einem Vermögenswert ist der Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF derzeit nicht in Deutschland zugelassen.
Über die letzten fünf Jahre konnte der Gold ETF eine Gesamtrendite von 35,86 % erzielen. Das entspricht einer annualisierten Performance von 7,17 %. Der ETF besitzt derzeit eine sehr günstige TER von ca. 0,17 %. Das Gold des ETF befindet sich in gesicherten Vaults in Zürich, Schweiz und London, UK.
GraniteShares Gold Trust
| ETF Name | GraniteShares Gold Trust |
| Performance – 6 Monate | – 11,38 % |
| Performance – 1 Jahr | + 9,74 % |
| Performance – 5 Jahre | Noch nicht verfügbar |
| Basiswährung | US-Dollar |
| ETF Gründungsdatum | 31. August 2017 |
| Börse | NYSE Arca |
| ETF Symbol | BAR |
| Anzahl an Vermögenswerten | 1 |
| Verfolgte Vermögenswerte | Gold |
| Verfolgter Index | Verfolgt den Preis von physischem Gold |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0,17 % p.a. |
Auch bei dem GraniteShares Gold Trust, welcher im Jahr 2017 gegründet wurde, handelt es sich um einen ETF, welcher versucht, den Preis von physischem Gold so gut wie möglich abzubilden. Auch der GraniteShares Gold Trust ETF ist derzeit nicht in Deutschland zugelassen.
Der Trust hält physisches Gold, welche in einem Tresor mit Sitz in London, Großbritannien aufbewahrt werden. Die Liste der vom Trust gehaltenen Goldbarren wird täglich veröffentlicht. Der Tresor wird zweimal im Jahr überprüft. Das Ausleihen von Metall ist nicht gestattet und der Trust kann keine Derivate halten. BAR gehört zu den kostengünstigsten Gold ETFs auf dem Markt und besitzt eine TER von 0,17 % p.a.
Gold ETF India
Das Konzept des echten modernen Gold ETF in Indien wurde 2002 von der Benchmark Asset Management Company Pvt. Ltd. entwickelt. Der erste indische Gold ETF wurde 2007 aufgelegt. Derzeit listet allein Indiens NSE über ein Dutzend separate Gold ETFs auf, welche täglich gehandelt werden können und von Indiens führenden Vermögensverwaltungsunternehmen verwaltet werden.
Einer der bekanntesten indischen Gold ETFs ist der Nippon Gold ETF.
Nippon Gold ETF
| ETF Name | Nippon Gold ETF |
| ISIN | INF732E01102 |
| ETF Gründungsdatum | 8. März 2007 |
| Annualisierten Performance seit Gründung | + 10,60 % |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0,80 % p.a. |
Gold ETF Schweiz
Prinzipiell gilt, dass Gold ETFs genau wie auch Aktien an der Börse gehandelt werden. Gold ETF bilden dabei die Goldpreisentwicklung, welche von der London Bullion Market Association veröffentlicht wird, 1:1 ab. Bei einem Gold ETF verbrieft jeder Anteil gemäß des Kollektivanlagengesetz eine festgelegte Beteiligung am ETF, beziehungsweise an dem Sondervermögen des ETFs. Letzteres ist besonders entscheidend, da dieses im Fall einer Insolvenz des ETF Emittenten erhalten bleibt. Allerdings ist dies bei Goldvermögen, welche wie in Deutschland üblich in der Form von Gold ETCs angeboten werden, nicht der Fall.
In Deutschland ist es nicht möglich, ein traditionelles Gold ETF zu kaufen, da es sich dabei um ein „Ein-Produkt-ETF“ handelt und der Gesetzgeber von Anlagefonds aus Risikoüberlegungen eine Mindeststreuung der Anlagen verlangt. In der Schweiz gibt es allerdings eine Sonderregelung: Hier dürfen Gold ETFs in seit 2006 auch als „Ein-Produkt-ETF“ zugelassen werden. Der Vorteil? Der spezielle Charakter des „Sondervermögens“. Sondervermögen besteht ausschließlich aus physisch hinterlegten Gold. Das heißt: Jeder Anteil verbrieft einen Anspruch auf eine festgelegte Gewichtseinheit von Gold. So sind Anleger von Gold ETFs aus der Schweiz auch im Falle einer Insolvenz deutlich mehr abgesichert.
Einer dieser Gold ETFs Schweiz ist der ZKB Gold ETF, welcher auch über deutsche Börsen gehandelt werden kann.
ZKB Gold ETF
| ETF Name | ZKB Gold ETF |
| ISIN | CH0139101593 |
| WKN | A1JMX0 |
| ETF Gründungsdatum | 14. März 2006 |
| Lagerung | Schweiz |
| Performance 2018 | + 3,59 % |
| Performance 2019 | + 20,29 % |
| Performance 2020 | + 13,84 % |
| Verwaltungsgebühr (TER) | 0,40 % p.a. |
Der an der SIX Swiss Exchange notierte ZKB Gold ETF wurde 2006 aufgelegt und investiert ausschließlich in Gold und ist immer zu 100 % durch das physische Metall abgesichert. Alle Vermögenswerte werden in der Schweiz gehalten.
Was ist besser Xetra Gold oder Euwax Gold
Wie bereits erwähnt, sind Gold ETCs für deutsche Anleger die beste Alternative zu einem traditionellen Gold ETF. Die bekanntesten zwei Gold ETCs sind Xetra Gold und Euwax Gold.
Was ist Xetra Gold ETC
| ETC Name | Xetra Gold |
| ISIN | DE000A0S9GB0 |
| WKN | A0S9GB |
| Symbol | 4GLD |
| Basiswährung | Euro |
| Gründungsdatum | 14. Dezember 2007 |
| Besonderheiten |
|
Xetra Gold ist bereits seit dem Jahr 2007 verfügbar und wird von der Deutschen Börse Commodities GmbH herausgegeben. Allerdings versteckt sich hinter dem Anbieter ein Joint Venture aus der Deutschen Börse sowie fünf Großbanken und dem Goldbarrenhersteller Umicore.
Xetra Gold war der erste Gold ETC in Deutschland. Der Xetra Gold ETF ist mit jeweils einem Gramm Gold hinterlegt. Derzeit sind über 2000 Tonnen Gold im Xetra Gold ETC verbrieft. Die Verwahrgesellschaft des ETC ist das Clearstream Banking AG. Die Anteile am Xetra Gold ETC können jederzeit gekauft und verkauft werden.
Der Xetra Gold ETC hat die ISIN: DE000A0S9GB0und die WKN A0S9GB. Der Xetra Gold ETC ist für den Vermögensaufbau mit einem Sparplan geeignet. Die derzeitige Rendite wird mit 25,02 Prozent angegeben. Wenn Sie Anteile am Xetra Gold ETC erwerben, sind Sie automatisch Eigentümer an physischem Gold entsprechend der von Ihnen gehaltenen Anteile. Das ETC kann bei fast jeder Bank und bei den meisten Online Brokern erworben werden. Eine Besonderheit?
Ihre Anteile an physischem Gold können Sie sich grammgenau ausliefern lassen. Allerdings ist die Auslieferung nicht an Deine Privatadresse, sondern lediglich an die Hausbank möglich. Eine weitere Besonderheit bei dem Xetra Gold ETF ist die steuerliche Behandlung. Wenn Sie die ETC Anteile mindestens zwölf Monate lang halten und erst danach verkaufen, fallen für den Gewinn keine Steuern an. Werden die Anteile innerhalb von zwölf Monaten verkauft, müssen Sie ihren persönlichen Steuersatz auf den Gewinn zahlen und nicht die Abgeltungssteuer.
Was ist Euwax Gold ETC
| ETC Name | Euwax Gold |
| ISIN | DE000EWG0LD1 |
| WKN | EWG0LD |
| Symbol | GOLD |
| Basiswährung | Euro |
| Gründungsdatum | 15. August 2012 |
| Besonderheiten |
|
Der größte Konkurrent zu Xetra Gold ist der Euwax Gold ETC von der Stuttgarter Börse. Für den ETC wurde eigens die „Gesellschaft Börse Stuttgart Securities GmbH“ gegründet. Der Euwax Gold ETC ist ebenfalls zu 100 Prozent aus Gold besichert, sodass jeder Anteil des ETC auf einem Gramm Gold beruht. Auch bei dem Euwax Gold ETC haben Anleger das Recht, Gold in physischer Form an die Hausbank liefern zu lassen. Da der Emittent das physische Edelmetall hinterlegt hat, können Sie im Insolvenzfall die 100 %-ige Auslieferung verlangen. Allerdings kann eine Auslieferung erst ab 100 Gramm erfolgen.
Der Euwax Gold ETC hat die ISIN: DE000EWG0LD1 und die WKN: EWG0LD. Der Euwax ETC ist jüngerer als sein Konkurrent und erst seit August 2012 verfügbar. Auch der Euwax Gold ETC ist sparplanfähig. Die aktuelle Rendite wird mit 26,98 Prozent angegeben. Allerdings müssen Sie im Gegensatz zum Xetra ETC bei diesem ETC die Abgeltungssteuer zahlen. Jedoch erhebt die Stuttgarter Börse weder Gebühren noch Verwahrkosten, das bedeutet das die Lagerkosten vollständig von der Stuttgarter Börse getragen werden.
Wie sicher sind Gold ETFs & ETCs
Bei Gold ETCs handelt es sich um Schuldverschreibungen. Sie sollen dazu dienen, die Wertentwicklung von Gold möglichst exakt nachzuvollziehen. Rechtlich gesehen ähneln ETCs den Zertifikaten. Ansonsten teilen sich Gold ETCs die meisten Eigenschaften mit klassischen Gold ETFs. ETCs bieten gegenüber physischen Gold viele Vorteile. So sind ETCs grundsätzlich in ihrer Laufzeit unbefristet und können ständig an der Börse gehandelt werden.
Auch gelten Gold ETFs und Gold ETCs als sicherer, da kein Diebstahl Risiko besteht, anders als wenn Sie Gold zu Hause aufbewahren. Zusätzlich sind Gold ETCs in Deutschland auf verschiedene Arten versichert. Allerdings schützt das Anleger nicht zwingend zu 100 % vor dem Emittentenrisiko. Als Beispiel ist der ETC Xetra Gold (nur) zu 95 Prozent mit physischem Gold besichert. Die restlichen 5 Prozent bestehen aus Lieferansprüchen von Gold.
Daher gibt es keine wirklich hundertprozentige Sicherheit bei einer Insolvenz von dem Emittenten. Als Gläubiger wären Sie daher mit anderen Gläubigern gleichgestellt und hätten keine vollständige Garantie, dass Sie Ihr in den ETC investiertes Geld komplett wiedersehen.
Gold ETF Steuern: Wann ist der Gold ETC Kauf steuerfrei?
Tatsächlich ist das Thema „Steuern“ bei Gold ETFs und Gold ETCs ein weniger komplizierter. Beginnen wir zunächst mit Gold ETFs von Goldproduzenten und Goldminenaktien. Diese unterliegen wie auch anderen Aktiengewinne grundsätzlich der Abgeltungssteuer (Kapitalertragssteuer).
Bei Gold ETCs sieht das allerdings schon anders aus. Bei Xetra Gold und Euwax Gold II handelt es sich um mit physischem Gold hinterlegte ETCs. Seit dem Mai 2015 werden diese Zertifikate (solange sie einen verbrieften Lieferanspruch auf Gold darstellen) steuerlich gleich behandelt wie Goldmünzen und Goldbarren. Das bedeutet, dass Gewinne von diesen ETCs steuerfrei sind. Allerdings nur, wenn die Haltefrist mindestens ein Jahr beträgt. Ansonsten fallen für Gold ETCs die individuellen persönlichen Steuersätze der Gold ETC Inhaber an und nicht die Abgeltungssteuer.
| Wertpapier | Steuerliche Behandlung von Gewinnen |
| Physisches Gold |
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| Gold ETFs von Goldunternehmen |
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| Gold ETCs (Xetra Gold und Euwax Gold II) |
|
| Euwax Gold ETC |
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Wie kann man am besten in Gold investieren?
Gold ist seit Jahrtausenden ein wertvoller Rohstoff. Aus diesem Grund versuchen viele Anleger, Gold als Wertspeicher und als Absicherung gegen Inflation zu halten, aber leider kann es schwierig und umständlich sein, große Mengen physischen Goldes sicher aufzubewahren. So müssen meist teure Sicherheitsmaßnahmen ergriffen werden, um beispielsweise den Diebstahl zu verhindern. Glücklicherweise gibt es eine Reihe von Möglichkeiten, um ein Engagement an Gold zu erzielen und das auch ohne Gold physisch zu besitzen.
Goldbarren und physisches Gold: Zunächst besteht natürlich die Möglichkeit, tatsächlich physisches Gold in Ihrem Besitz zu haben. Eine Vielzahl von Goldmünzen und -barren sind bei staatlichen Münzstätten und Privatverkäufern erhältlich. Sie können diese normalerweise bei Münzhändlern und anderen Edelmetallfachhändlern kaufen. Der größte Vorteil von physischem Gold besteht darin, dass Sie es direkt besitzen, ohne dass ein Vermittler zwischen Ihnen und Ihrer Investition besteht.
Gold Exchange Traded Funds: Für diejenigen, die ihr Gold nicht direkt halten wollen, bieten Gold ETFs mehr Liquidität als physisches Gold. Manche Gold ETFs besitzen physisches Gold und bewahren dies für Sie auf. Der Vorteil von Gold ETFs besteht darin, dass Sie jederzeit Aktien kaufen oder verkaufen können, wenn die Börse geöffnet ist und die Transaktionskosten viel niedriger sind als bei physischen Anschaffungen und Verkäufen von Goldbarren.
Gold-Futures-Kontrakte: Wenn Sie viel Gold kontrollieren möchten, sind Terminkontrakte eine kostengünstige Alternative, aber leider auch besonderen Risiken ausgesetzt. Gold-Futures-Kontrakte werden meistens in Einheiten von 100 Unzen im Wert von fast 130.000 US-Dollar zu aktuellen Preisen angeboten. Um eine Position zu eröffnen, benötigen Sie jedoch lediglich eine viel geringere anfängliche Margeninvestition. Diese Marge bietet Anlegern einen erheblichen Hebel. Dadurch sind aber auch die Verluste entsprechend höher.
Goldminenaktien: Das Problem bei der direkten Investition in Gold ist, dass das Metall kein Einkommen erzielt. Goldminenaktien sind dagegen aktive Unternehmen, und obwohl ihre Aussichten mit dem Goldpreis verbunden sind, können Bergbauunternehmen theoretisch auch bei sinkendem Goldpreis steigen, wenn sie einen fundamentalen Erfolg in ihrer Geschäftstätigkeit haben. Allerdings können die Aktien von Bergbauunternehmen auch fallen, wenn der Goldpreis steigt. Zum Beispiel, wenn ein katastrophales Ereignis im Geschäft des Bergbauunternehmens eintritt. Also zum Beispiel ein Minenunfall oder das Scheitern einer vielversprechenden Explorationsmaßnahme.
Wie sie sehen, gibt es viele Möglichkeiten, in Gold zu investieren. Welche für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihren jeweiligen Zielen ab.
Echtes Gold oder Gold ETFs Kaufen? Vor- und Nachteile:
Echtes Gold
- Echtes physisches Gold
- Umständlicher im Kauf und Aufbewahrung
- Höhere Handelsgebühren
- Keine Diversifizierung
Gold ETFs
- Leichter als reales Gold zu kaufen und verkaufen
- Geringe Kosten und geringerer Aufwand
- Sondervermögen, welches vor Insolvenz geschützt ist
- Risikostreuung
- Kein echtes physisches Gold
- Der Handel ist in Deutschland nur über ETCs möglich
Echtes Gold hat den Vorteil, dass man auch im physischen Besitz davon ist. Man kann das Gold sehen, anfassen und im echten Leben tauschen. Allerdings sind hier sowohl die Handelskonditionen (Aufwand, Liquidität Aufbewahrung und Gebühren) weit aus schlechter als beim Kauf von Gold ETFs.
Gold ETFs bieten den Vorteil, dass diese im Handel weit aus bessere Konditionen anbieten. Auch der Fakt, dass ETFs geschütztes Sondervermögen ist und die diversifizierte Natur der ETFs sind ein großer Vorteil. Allerdings besitzt man hier nur ein Zertifikat (digitales Gold) und kein echtes Gold.
So viel können Sie mit ETFs verdienen: Der ETF Investment Rechner
Gold ETF Fazit – Unsere Bewertung und Empfehlung: Welchen Gold ETF kaufen?
ETFs und ETCs ähneln sich stark. Aufgrund der Besonderheiten beim Gold musste man hier auf die ETCs wechseln, was für den User jedoch keinen Unterschied bedeutet. Gold hat an sich nach wie vor eine große Anhängerschar und viele Vorteile, da es in Krisen zumeist recht stabil bleibt.
Auch hat man damit physisch immer einen Wert direkt in der Hand und nicht nur ein Stück Papier, das an sich keinen eigenen Wert hat. Bei alledem sollte man dennoch Vorsicht walten lassen, da es auch ETFs gibt, die nicht den physischen Wert des Goldes behandeln. Wenn man in die Goldbranche investieren möchte, so könnten sich auch ETFs zu Goldminen lohnen.
Für ein diversifiziertes Portfolio sollte man also auf jeden Fall auch darauf bedacht sein, einen Teil des Geldes in Gold anzulegen. Damit hat man dann in der Regel deutlich mehr Vor- als Nachteile.
Die Vorteile von Gold ETFs in der Übersicht:
- Leichter als reales Gold zu kaufen
- Geringe Kosten
- Sondervermögen, welches vor Insolvenz geschützt ist
- Risikostreuung
Gold ETFs: FAQs
Was ist ein Gold ETF?
Ein Gold ETF, ist ein ETF, der Aktien von Unternehmen beinhaltet, die in der Goldbranche vertreten sind.
Lohnt sich ein Gold ETF Sparplan?
Gold ETF Sparpläne sind eine einfache Möglichkeit, für die Zukunft vorzusorgen. Man hat die Wahl, ob man die Dividendenausschüttungen reinvestieren möchte oder sie sich als Nebeneinkommen auszahlen will.
Was ist der Beste Gold ETF?
Pauschal lässt sich das nicht beantworten. Sehr sicher scheinen ETFs zu sein, die vor allem in Gold investieren und dabei nur sehr geringe Gebühren verlangen.
Wo kann ich Gold ETFs kaufen?
Dies geht einfach mittels eines Online Brokers, der ETFs anbietet. Man sucht nach dem ETF seiner Wahl und ersteht diesen. Die Dividendenausschüttung wird dann an den Kunden weitergeleitet, vorausgesetzt der gewählte ETF ist ausschüttend und nicht thesaurierend.
Wie erkenne ich, ob ein ETF in Gold investiert?
Hier sollte man sich die Zusammensetzung des jeweiligen ETFs ansehen . Oft werden Gold ETFs auch in eigenen Listen geführt, die die Vermögensgesellschaften, welche diese ausgeben, öffentlich zugänglich machen.
