Aktien kaufen ohne Depot – Wie kann man Aktien kaufen in 2024?

Wenn Sie den Online-Handel in Erwägung ziehen, sollten Sie viele Aspekte wie die Investitionskosten, die Wahl des Vermittlers und die Sicherheit des Kapitals berücksichtigen. Jeder Aspekt verdient besondere Aufmerksamkeit.

In diesem Leitfaden konzentrieren wir uns darauf, wie Sie Aktien ohne Depot kaufen können und welche Instrumente Sie benötigen, um die besten Aktien des Jahres 2022 zu kaufen.

Was sind Aktiendepots?

Das Depot ist ein Sicherungsinstrument, mit dem ein Betriebskonto für den Kauf und Verkauf von Aktien eröffnet werden kann. Betrachten Sie dies als eine Garantie für den Vermittler, dass Sie es mit Ihren Absichten ernst meinen.

Ohne ein Konto zu eröffnen und Geld einzuzahlen, ist der Handel mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen nicht möglich.

Der Schlüssel zum richtigen Einstieg in den Aktienkauf ist die Wahl eines geeigneten Brokers, der keine Provisionen auf Ihre Einlage erhebt.

In der Praxis müssen Sie sicherstellen, dass die Kontoführungsgebühren 0 % betragen, wie es bei eToro der Fall ist, das, wie wir Ihnen später zeigen werden, aus diesem und anderen Gründen der Gewinner unseres Tests der besten Online-Broker war.

Sicher Aktien ohne Depot kaufen über ein Tafelgeschäft

Tatsächlich ist es möglich Aktien ohne Depot zu kaufen, wenn man sich eines sogenannten Tafelgeschäfts bedient.

Allerdings benötigt man hierfür eine Bank, die diese recht altertümliche Form des Aktienhandels überhaupt noch unterstützt. Direktbanken ohne eigene Filialen fallen schon mal aus, da man auf einen direkten Kontakt mit einem Mitarbeiter des jeweiligen Instituts angewiesen ist.

Allerdings dürfte das Tafelgeschäft als Alternative für alle, die Aktien ohne Depot kaufen möchten, für viele doch zu umständlich und teuer werden. Warum das so ist, möchten wir uns einmal genauer ansehen.

Was ist ein Tafelgeschäft?

“Tafelgeschäft” wird im Deutschen gerne auch mal als “Schaltergeschäft” bezeichnet. Der Name leitet sich vom Schalter ab, der etwa in einer Bank zu finden ist. So lässt sich die Aktie direkt am Schalter mit Bargeld kaufen.

Früher geschah dies noch mit der Ausgabe echter Scheine, heutzutage wird der Handel mit einem Computerterminal durchgeführt.

Am Tresen erhalten Sie zunächst nicht direkt die Wertpapiere, sondern nur eine Bestätigung der Transaktion.

Es gibt also keine digitalen Wertpapiere, die zwischen Käufer und Verkäufer verwahrt werden. Der Käufer erhält lediglich einen Auftrag zum Kauf oder Verkauf von Aktien, ohne dass er tatsächlich Geld oder Wertpapiere aushändigt.

Zur Durchführung für diese Transaktion müssen die folgenden Bedingungen erfüllt sein:

Es fallen keine Maklerprovisionen an. Der Verkäufer zahlt alle Kosten (z.B. für die Abwicklung). Die Anzahl der Aktien entspricht einem Vielfachen von mindestens 100 Wertpapieren und einem absoluten Aktienkurs von unter 4.000 € pro Einzelauftrag.

Was kann mit einem solchen Tafelgeschäft gehandelt werden?

Mit dem Tafelgeschäft können Sie alle Wertpapiere handeln, die an der Börse notiert sind und von den teilnehmenden Banken angeboten werden. Ein besonderes Merkmal des Tafelgeschäfts ist, dass es nur für bestimmte Produkte verfügbar ist.

Der Kauf von Anleihen, Fonds und ETFs, sowie anderen Wertpapieren, die nicht als Aktien gelten, ist so nicht mehr möglich. Der Handel mit hochpreisigen Währungen, wie dem US-Dollar oder dem Schweizer Franken, ist ebenfalls ausgeschlossen.

Die Table-Transaktion ist nicht zu verwechseln mit einem “normalen” Bankkonto oder eben Depot in einer Filiale.

Chancen und Risiken von Tafelgeschäften – Lohnt sich der Handel noch?

Gegenüber modernen Online Brokern wie eToro finden sich kaum nennenswerte Vorteile des Tafelgeschäfts. Auch, wenn Sie möglicherweise keine Maklerprovisionen zahlen müssen, so können Zusatzgebühren doch zu Buche schlagen.

Derartige Gebühren variieren je nach Institut und können sich auf etwa 30 € oder mehr pro Transaktion belaufen. Zum Vergleich: Bei eToro geschieht der Aktienhandel gänzlich ohne Kommissionen.

Es gibt auch keinen Hinweis darauf, dass Transaktionen mit dem Tafelgeschäft schneller ausgeführt werden als andere Transaktionen. Da ist der Zeitaufwand für den Bankbesuch und das Gespräch mit dem Mitarbeiter noch gar nicht eingerechnet.

Es ist also zumindest kühn, das Tafelgeschäft gegenüber anderen Möglichkeiten des Aktienhandels zu bevorzugen. Der einzige wirkliche Vorteil könnte die Tatsache sein, dass es dem Händler erspart, ein Wertpapierkonto bei einer anderen Bank zu eröffnen.

Wenn Sie jedoch sehr teure Aktien kaufen, könnte dies abermals zu Problemen führen. Sollten Sie also planen, eine hochpreisige Aktie mit einem solchen Board-Deal zu kaufen, empfehlen wir Ihnen, zunächst zu prüfen, ob Ihre Bank überhaupt bereit ist, einen Auftrag zu erteilen.

Einige Institute lehnen solche Transaktionen immer noch standardmäßig ab

Auch wenn die Provisionen für diese Art des Handels im Vergleich zu denen für herkömmliche Aktiengeschäfte in der Regel niedrig sind (zumindest wenn man moderne Online Broker vernachlässigt), macht es auf Dauer keinen Sinn, Wertpapiere mit Tafelgeschäften zu kaufen. Im Durchschnitt werden die Kauf- und Verkaufspreise deutlich höher sein als erwartet.

Wenn zwischen Käufer und Verkäufer keine Sicherheiten bestehen, hindert eine Partei zudem nichts daran, Ihren Auftrag zu stornieren, unmittelbar bevor er vom Gegenhändler bei Ihrer Bank ausgeführt wird.

ies könnte zu erheblichen Verlusten für Anleger führen, die in Erwartung des Erhalts ihrer Aktien bereits Vorauszahlungen geleistet haben.

Wenn dies nicht auf Sie zutrifft, empfehlen wir Ihnen, einfach ein Konto bei einer anderen Bank zu eröffnen oder sich als Kunde bei einem der oben genannten Online-Broker zu registrieren.

Auf diese Weise können Sie Ihren Aktienhandel viel effizienter und ohne versteckte Gebühren abwickeln.

Mit einem “Direct Stock Purchase Plan” Aktien ohne Depot kaufen

Wenn Sie Aktien ohne Depot kaufen möchten, ist eine Alternative der “Direct Stock Purchase Plan” (DSPP). In diesem Fall werden die Aktien direkt von einer Investmentgesellschaft oder einem Fondshaus gekauft.

Beachten Sie jedoch, dass DSPPs mit hohen Gebühren und Nachteilen im Vergleich zum regulären Aktienhandel verbunden sind.

Insbesondere müssen Anleger oft hohe Vorauszahlungen sowie eine wiederkehrende Servicegebühr für ihre Kaufverpflichtung entrichten. Mit anderen Worten: Je höher Ihr investierter Geldbetrag ist, desto teurer wird es.

Sie müssen auch sorgfältig planen, wenn Sie Ihre Aktien rechtzeitig wieder verkaufen wollen, denn es kann sehr kurze Fristen für den Rückverkauf geben. Wenn Sie diese Fristen auch nur um ein paar Tage verpassen, könnten Sie gezwungen sein, Ihre Aktien zum Marktpreis zu kaufen, der viel höher sein kann, als Sie erwartet haben.

Verluste können auch entstehen, wenn Sie Ihre Aktien schnell wieder verkaufen wollen, ohne auf ein geeignetes Zeitfenster warten zu können. In diesem Fall können die Lieferfristen sehr kurz sein

Einer der größten Nachteile von DSPPs besteht darin, dass die Aktien zunächst als Verpflichtung für den zukünftigen Handel gekauft werden müssen, bevor sie tatsächlich erworben werden.

Es gibt also keine Aktienzertifikate oder Aktienbucheinträge für diejenigen, die sie noch nicht besitzen. Die einzige Möglichkeit, das Eigentum an diesen Aktien nachzuweisen, ist eine schriftliche Bestätigung Ihrer Bank nach einer erfolgreichen Transaktion.

Kann ich auch ohne Depot-Gebühren Aktien kaufen?

Wenn Sie sich immer noch fragen, ob man Aktien ohne Depot kaufen kann, formulieren Sie die Frage aus einem anderen Blickwinkel: Kann ich Aktien ohne Provision kaufen? Wie wir gesehen haben, erheben einige Banken (nicht wenige) auch Gebühren für die Einzahlung, unabhängig davon, ob das Aktienkonto in Betrieb ist oder nicht.

In der Praxis kann es passieren, dass Ihnen, selbst wenn Sie keine Geschäfte machen, Verwaltungs- und Depotkosten in Höhe von 30 bis 50 Euro pro Jahr in Rechnung gestellt werden.

Die Lösung? Suchen Sie nach einem Online-Anbieter, der die niedrigsten Provisionskosten im Handel hat und Ihnen 0 % Provision auf Ihr Depotkonto garantiert.

Kann ich Aktien direkt an einer Börse kaufen?

Der direkte Kauf von Aktien ohne Zwischenhändler wird durch ein Instrument namens DSPP, d. h. Direct Share Purchase Plan, ermöglicht.

Diese Möglichkeit wird nicht von allen Unternehmen angeboten und erfordert in jedem Fall eine geplante Mindestanlage (halbjährlich/jährlich) und kann, auch wenn kostenlose Provisionen auf die Einlage versprochen werden, mit anderen Arten von Gebühren verbunden sein, die diese Anlageform weniger attraktiv machen.

Andererseits hat die Konkurrenz durch leicht zugängliche und sehr erschwingliche Online-Broker den SDRP untergraben, der immer noch von denjenigen geschätzt wird, die eine langfristige Investition mit einem geringen Anfangsbudget suchen.

Welches sind die besten Aktienportfolios für Anleger? Unser Test

Nach einer umfassenden Analyse der Provisionskosten, der Sicherheit, des Kundendienstes und der innovativen Funktionen haben wir eToro, Comdirect und Plus500 ausgewählt, die in jeder Hinsicht hervorragende Standards aufweisen.

Wie eröffne ich ein Aktiendepot bei eToro? Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Registrierung

Aus dem Vergleichstest ging eToro als Sieger hervor und ist auch die praktischste Plattform, um in wenigen Minuten ein Aktienkonto zum Nulltarif zu eröffnen. So geht’s:

Worauf ist bei Börsenbrokern zu achten? Einzahlungstest 2022

Nehmen wir die Börsenbroker genau unter die Lupe, bevor wir Aktien online kaufen. Nur so verstehen wir, was die idealen Anforderungen an einen bequemen und sicheren Broker sind.

Einzahlungsmethoden

Ein breites Angebot an Einzahlungsmethoden ermöglicht mehr Menschen den Zugang zu den Dienstleistungen. In dieser Hinsicht ist eToro unschlagbar.

Einlagensicherung und Kapitalsicherheit

Der Schutz des Kapitals ist eines der Hauptziele eines profitablen Handels.

Die Plattformen, die wir Ihnen anbieten, entsprechen nicht nur den europäischen Standards (EU-Lizenzen), die von den zuständigen Aufsichtsbehörden festgelegt wurden, sondern verwenden auch sehr robuste IT-Sicherheitssysteme, um persönliche Daten und Investitionen zu schützen.

Die Comdirect erfüllt als Online-Bank innerhalb der Commerzbank-Finanzgruppe restriktive und kundenfreundliche Legitimationsanforderungen.

Erschwingliche Kosten

Provisionen gehören zu den Aspekten, die bei der Wahl eines Online-Brokers besonders sorgfältig zu berücksichtigen sind. Wenn Ihr Hauptziel darin besteht, beim Kauf und Verkauf von Aktien Geld zu sparen, ist eToro am vorteilhaftesten. Diese Plattform erhebt nur eine geringe Abhebungsgebühr, während die Kosten für den Kauf und Verkauf bei Plus500 je nach Spread variieren.

In Bezug auf Comdirect wiederholen wir, was bereits gesagt wurde: Es handelt sich um eine hybride Plattform (Broker und Bank), die im Vergleich zu ihren Wettbewerbern eine eigene Kostenpolitik verfolgt.

Gibt es auch kostenlose Depots? Mit welchen Kosten muss ich für ein Aktiendepot rechnen?

Wenn Sie einen Broker suchen, der keine Provisionen auf Einlagen erhebt, erfüllt eToro diese Anforderung und die 0 % Provision auf den Aktienhandel macht es sogar noch attraktiver. Schauen wir uns die Provisionen der Online-Broker genauer an und vergleichen sie anhand eines praktischen Beispiels:

1. Sie entscheiden sich für den Kauf von Aktien im Wert von 1.000 Euro
2. Titel 30 Tage lang aufbewahren
3. Die Preisentwicklung für den Monat wird nicht schwanken

Vor diesem Hintergrund vergleichen wir die Provisionen von Comdirect, eToro und Plus500:

Kauf und Verkauf von Aktien ohne Depot – Wie verwahre ich mein Kapital?

Das Risiko ist bei spekulativen Anlagen inhärent, aber wenn man sich auf einen Vermittler verlässt, der sich nicht an die Vorschriften hält und dessen Einkommensquelle unklar ist (Nullkosten bei Einlagen? Null Kosten für Provisionen? Null Kosten bei Rücknahme? Keine Ausweiskontrolle usw.) setzen Sie sich einer noch größeren Gefahr aus.

Die Eröffnung eines Kontos bei einem seriösen und zugelassenen Broker ist der erste Schritt zum Schutz Ihrer Investition. Es ist gar nicht so schwer, herauszufinden, mit wem Sie es zu tun haben. Es genügen ein paar Tipps wie die Überprüfung der offiziellen Website, die Planung Ihres Budgets und die Untersuchung der am besten geeigneten Art von Investitionen.

Tricks beim Aktienhandel: Worauf ist bei der Eröffnung eines Aktienkontos zu achten? Die Prüfkriterien

Um unseren Test vollständig zu machen, haben wir zusätzlich zu den in den obigen Tabellen aufgeführten Hauptkriterien, d. h. erschwingliche Preise, Kautions-/Zahlungsmöglichkeiten und Lizenzen/Zulassungen drei weitere Parameter bewertet.

Die eingehende Studie ermöglicht es Ihnen, das bestmögliche Aktienkonto zu eröffnen, das auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Große Auswahl an Aktien: Wählen Sie eine Plattform, die Ihnen eine große Auswahl auf Ihrem Zielmarkt bietet. Wenn Sie sich zum Beispiel für den Kauf von Kryptowährungen entscheiden, bietet eToro die 15 besten Kryptowährungen und mehrere darauf basierende ETFs, während Plus500 8 digitale Token anbietet.

Beim Aktienhandel zeichnen sich beide Plattformen durch die Auswahl der besten Aktien in verschiedenen Sektoren aus. Als Ergänzung zum klassischen Online-Banking hat die Comdirect auch ihr Handelsangebot erweitert.

Demokonto: Das Üben mit einem virtuellen Portfolio ist zweifellos von Vorteil, denn es ermöglicht Ihnen, die rentabelsten Anlagen ohne Risiko zu ermitteln. Plus500 und eToro bieten ihren Nutzern diese Funktion.

Kundendienst: Ansprechpartner zu haben, die helfen, Probleme lösen und Zweifel ausräumen können, ist ein nicht zu unterschätzender Aspekt, vor allem, wenn Sie ein unerfahrener Händler sind. Die getesteten Plattformen eToro, Comdirect und Plus500 heben sich positiv durch ihren Support auf verschiedenen Wegen (E-Mail, Live-Chat, Telefon) ab.

Vor- und Nachteile von Aktieneinlagen für Unternehmen

Die Eröffnung eines Aktiendepots für Unternehmen ist eine Möglichkeit, das Anlageportfolio zu diversifizieren und zusätzliche Mittel zu verzinsen. Legt man sie dagegen wie ein Sparschwein auf ein Sparkonto bei der Bank, kann dies zu einer fortschreitenden Erosion führen, die sowohl durch die Inflation als auch durch Gebühren verursacht wird.

Ist es sicher, Aktien ohne Depot zu kaufen? Wie wichtig ist die Plattform, auf der ich Aktien kaufe?

Es ist eine große Chance, die nur der Online-Handel bieten kann, das Beste aus all den Instrumenten zu machen, die die Broker entwickelt haben.

Dazu gehört der Aufbau eines Aktienportfolios, für das die Einlage sowohl als Garantie für die Plattform als auch als Anfangsbudget für Ihre Finanzgeschäfte erforderlich ist.

Die Wahl des Brokers ist von großer Bedeutung für die Kosten und die Sicherheit von Daten und Kapital.

Eine übereilte Entscheidung kann das Ergebnis der Investition von vornherein gefährden.

Wir empfehlen Ihnen, die Vergleichstabellen für die Auswahl eines Brokers zu studieren, die wir Ihnen in Bezug auf kostenlose Einlagen, Provisionskosten, Genehmigungen und Zahlungsmethoden zur Verfügung gestellt haben.

Aktien kaufen und verkaufen ohne Depot – Unsere Empfehlung

Zwar ist es möglich Aktien ohne Depot zu kaufen, zu empfehlen ist aber weder die Methode über einen Direct Stock Purchase Plan, noch die Nutzung eines Tafelgeschäfts.

Es kann schlichtweg sehr schwierig werden, Ihr Konto und die damit verbundenen Gebühren zu verwalten, und Sie laufen Gefahr, Liefertermine zu verpassen. Wenn Sie nicht aufpassen, könnten Sie sogar Geld mit Ihrer Anlage verlieren.

In jedem Fall ist es immer besser, sich vor unnötigen Risiken zu schützen, indem Sie einfach ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker eröffnen.

Auf diese Weise sind Sie flexibler, was den Kauf und den späteren Verkauf von Aktien angeht und profitieren zudem von günstigen Gebühren.

Bei eToro lassen sich derartige Wertpapiere und ETFs tatsächlich gänzlich ohne Trading-Kommissionen handeln.

Unsere Empfehlung: Aktien auf eToro kaufen

• Zahlreiche Funktionalitäten
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Kann man Aktien ohne Depot kaufen – FAQ