In Aktien oder Immobilien investieren? Vor- & Nachteile im Vergleich 2023

Zusammen mit dem Auf und Ab der Aktienkurse, das aus der sich ständig verändernden Marktkonjunktur resultiert, suchen immer mehr Investoren nach Anlagen mit stabilen Renditen. Basierend auf dieser Überlegung haben sich in den letzten Jahren immer mehr Investoren dazu entschlossen, in Immobilien zu investieren.

Die relativ stabile Preisentwicklung von Immobilien hat diese Art der Anlage zu einer zunehmend interessanten Option für Investoren gemacht. Doch sind Immobilien im Vergleich zu Aktien wirklich ein lukratives Anlageobjekt? In diesem Artikel finden wir es heraus.

In Aktien oder Immobilien investieren – die wichtigsten Merkmale

Heutzutage haben Investoren eine große Auswahl an vermögensspezifischen Investitionen. Dabei birgt jede Art von Investition ihre ganz eigenen Risiken und Vorteile. Ein kluger Anleger versucht deshalb immer, sein Risiko zu streuen und gleichzeitig seine möglichen Gewinne zu maximieren. Ein diversifiziertes Handelsportfolio kann helfen, dieses Ziel zu erreichen, denn dabei wird das Kapital auf verschiedene Assets aufgeteilt.

Um zu verstehen, wie Sie Ihr Portfolio richtig diversifizieren können, ist es wichtig, die verschiedenen auf dem Markt verfügbaren Anlageformen zu kennen. Nur mit dem nötigen Wissen können Sie im Endeffekt Erfolg haben und Gewinne erzielen.

Welche Anlageformen gibt es?

Im Allgemeinen unterscheidet man zwischen vier Hauptinvestitionsarten:

Wie funktioniert das Investieren in Immobilien?

Wenn es darum geht, in Immobilien zu investieren, gibt es einige verschiedene Investitionsmöglichkeiten, aus denen Anleger wählen können:

Investieren in Mietobjekte

Investoren haben die Möglichkeit, eine bestimmte Immobilie zu kaufen und diese im Anschluss zu vermieten. Diese Option bietet den Anlegern eine garantierte Rendite auf ihre Investition für einen bestimmten Zeitraum.

Flipping

Der Begriff Flipping bezieht sich auf den Vorgang, eine Immobilie aufzukaufen und in sie zu investieren, um ihren Marktwert zu steigern. Anschließend kann sie zu einem höheren Preis verkauft werden. Für diese Art von Immobilieninvestitionen ist ein erheblicher Betrag an verfügbarem Kapital erforderlich, denn nur so lässt sich die Renovierung und Instandsetzung von Immobilien gewinnbringend durchführen. Diese Investitionsmethode kann jedoch recht lukrativ sein.

Immobilien-Investmentfonds

Eine weitere Form der Immobilieninvestition erfolgt über sogenannte Real Estate Investment Trusts. Diese Trusts werden für Investoren geschaffen, die gemeinsam lukrative Immobilien kaufen, betreiben und verkaufen wollen. Diese Real Estate Investment Trusts werden auch am Börsenmarkt gekauft und verkauft.

Wie funktioniert das Investieren in Aktien? 

Beim Investieren in Aktien kauft der Anleger Anteile eines bestimmten Unternehmens. Wächst das jeweilige Unternehmen, so steigt auch sein Marktwert und der Kurswert der Aktien. Dieser Mehrwert ermöglicht es Ihnen, einen Gewinn im Verhältnis zu Ihrer ursprünglichen Investition zu erzielen.

Die Erträge, die ein Unternehmen macht, werden anteilig in die Aktionäre und Investoren ausgezahlt. Dabei spricht man auch von Dividenden, die in bestimmten, vorher festgelegten Abständen ausgeschüttet werden.

Immobilien oder Aktien – Renditevergleich

Als Anleger stellen Sie sich nun wahrscheinlich die Frage: Welche Anlageform hat in der Vergangenheit im Durchschnitt eine höhere Rendite abgeworfen: Immobilien oder Aktien? Um diese Frage zu beantworten, müssen Sie sich die Gesamtmarktperformance beider Anlagearten im Verhältnis zum durchschnittlichen Portfoliomanagement ansehen.

In der Realität gibt es keinen verlässlichen Maßstab, der angibt, ob Aktien oder Immobilien historisch gesehen höhere Renditen abgeworfen haben. Es gibt jedoch einige Marker, die das ROI-Potenzial für jede Anlage anzeigen können.

Zunächst einmal ist festzustellen, dass der Gesamtwert von Aktien im Vergleich zu Immobilien über die Jahre insgesamt eine höhere Wertsteigerung erfahren hat. Unter Berücksichtigung der Inflation ist der durchschnittliche Wert eines Hauses seit 1940 nur um 1,5 % pro Jahr gestiegen. Im Vergleich dazu haben Aktien im Durchschnitt einen jährlichen Wertzuwachs von 7 % erzielt.

Dennoch bieten Immobilien ein größeres Gewinnpotenzial für diejenigen, die bereit sind, ihr eigenes Kapital in eine Immobilie zu investieren oder ein umfangreiches Portfolio an Mietobjekten aufzubauen. Je nach persönlicher Anlagepräferenz kann man wählen, ob man in Aktien oder Immobilien investieren möchte.

Sollte man in Immobilien oder Aktien investieren?

Ob Sie besser in Aktien oder Immobilien investieren sollten, hängt von der eigenen Präferenz und Ihrer Anlagestrategie ab. Immobilien bieten interessante Möglichkeiten und eine gewisse Sicherheit, wenn es um die Absicherung gegen die Inflation geht. Dies kann sie zu einer klügeren langfristigen Investition machen. Die Anlage in Aktien dagegen ermöglicht schnellere Gewinnergebnisse und ein breiter gefächertes Portfolio, was wiederum eine bessere Risikoabwendung ermöglicht.

Je nach den individuellen Wünschen und Überlegungen sollten Trader eine Anlagestrategie wählen, die ihren Zielen am besten entspricht. Der Online-Broker eToro zum Beispiel bietet Nutzern die Möglichkeit, ein ausgewogenes Portfolio zu führen, das sowohl aus Immobilien als auch aus Aktien bestehen kann.

Wie Aktien kaufen? Unsere Anleitung in 3 Schritten

Was ist sicherer: Aktien oder Immobilien?

Sowohl Immobilien als auch Aktien bergen Risiken. Aufgrund des greifbaren Charakters von Immobilieninvestitionen zusammen mit der persönlichen Kontrolle über die Steigerung des Investitionswerts könnten Immobilien jedoch als eine etwas sicherere Investition angesehen werden.

Kursschwankungen sind bei Aktien an der Tagesordnung. Im Gegensatz dazu waren die Immobilienpreise über die Jahre hinweg meist stabil und konnten einen zwar geringen, jedoch regelmäßigen, jährlichen Preisanstieg verzeichnen. Gleichzeitig ist es wichtig, sich vor Augen zu führen, dass die Immobilienpreise irgendwann stagnieren könnten. Dies könnte zu einem plötzlichen signifikanten Rückgang der Immobilienpreise führen.

Aktien oder Immobilien oder beides – Unsere Empfehlung

Mit Blick auf den aktuellen Markt ist es ratsam, ein diversifiziertes Portfolio zu halten. Dies erhöht nicht nur die Risikoaversion, sondern auch die potenzielle Gewinnspanne Ihrer Handelsstrategie.

Sowohl Aktien als auch Immobilien haben ihre eigenen spezifischen Vor- und Nachteile. Indem Sie jedoch in beides investieren, können Sie die Risiken, die sowohl bei Aktien als auch bei Immobilien vorhanden sind, strategisch minimieren.

Eine beliebte Option unter den digitalen Brokern ist eToro: Das Unternehmen bietet seinen Nutzern praktische digitale Werkzeuge, um ein diversifiziertes Investmentportfolio einfach zu verwalten. Durch die Implementierung intelligenter digitaler Funktionen können Händler so ihr Anlageportfolio in Bezug auf Marktentwicklungen anpassen und somit die besten Ergebnisse erzielen.

Durch die Erstellung eines gut durchdachten Investitionsplans und die Nutzung der neuesten intelligenten Investment-Tools können sich Trader auf einen erfolgreichen Handel einlassen. Das Verständnis der Risiken und Möglichkeiten von Investitionen ist von großer Bedeutung, wenn Sie erfolgreich sein wollen. So können auch Sie Ihre eigene effektive Anlagestrategie aufbauen und diese gewinnbringend nutzen.