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Wenn Sie in den Handel mit Kryptowährungen einsteigen möchten, brauchen Sie zunächst einen sicheren und seriösen Online-Broker, der Sie beim Trading optimal unterstützt.
In diesem Artikel stellen wir Ihnen die beiden Broker Smartbroker und Trade Republic vor. Wir nehmen einen umfassenden Vergleich vor, um herauszufinden, welcher der beiden der bessere ist.
Smartbroker ist ein recht neuer Online-Broker, der im Jahr 2019 auf den Markt kam. Dennoch hat er sich bereits zu einem der beliebtesten Online-Broker entwickelt, was vor allem den niedrigen Gebühren zu verdanken ist. Smartbroker hat seinen Sitz in Berlin und wird durch die Depotführende Bank DAB BNP Paribas unterstützt. Der Broker bietet den Handel mit allen möglichen Positionen an – von Aktien über ETFs bis hin zu Zertifikaten.
Auch bei Trade Republic handelt es sich um einen deutschen Online-Broker. Er hat seinen Sitz ebenfalls in Berlin. Der Online-Broker wurde 2015 gegründet. Das Besondere: Trade Republic bietet seinen Kunden lediglich eine mobile App, über die börsennotierte Wertpapiere gehandelt werden können. Eine Desktop-Nutzeroberfläche gibt es dagegen bislang leider noch nicht.
Smartbroker oder Trade Republic – Welcher Broker ist besser? Unser ultimativer Vergleich:
Der eine Broker ist nur als App erhältlich, der andere nur in der Webversion – Zu Recht stellt sich die Frage, welcher der beiden Online-Broker der bessere ist. Im Folgenden stellen wir daher im Vergleich Smartbroker und Trade Republic gegenüber. Dabei widmen wir uns verschiedenen Aspekten, wie anfallenden Gebühren, dem Angebot der Online-Broker sowie der Benutzerfreundlichkeit und dem Kundenservice.
1.Das Angebot der Broker
Das Angebot ist bei beiden Brokern recht ähnlich. So sind diese besonders geeignet für Anleger, die in Aktien und ETFs investieren möchten. Kryptowährungen und andere Rohstoffe werden hingegen nicht angeboten. Einen genauen Überblick gibt die folgende Tabelle:
Vergleicht man die Kosten der beiden Anbieter, stellt man schnell fest, dass beide sich preislich lohnen. So gibt es bei Smartbrokerkeine Mindesteinlage und auch Trade Republic besticht durch sehr niedrige Gebühren. Insgesamt ist Trade Republic der günstigere Online-Broker von beiden. Die folgende Tabelle zeigt die Kosten und Gebühren der Online-Broker im Überblick:
Anbieter
Smartbroker
Trade Republic
Depoteröffnung
kostenfrei
kostenfrei
Kontogebühren
kostenfrei
kostenfrei
Kosten pro Trade
4 €
1 €
Gesamtgebühren (12 Monate)
20,10 €
5 €
3. Handel und Benutzerfreundlichkeit
Beide Broker bieten den Handel mit „echten“ Assets und nicht mit CFDs. Sie eignen sich daher vor allem für langfristige Strategien. Die beiden Online-Broker unterscheiden sich insbesondere durch Ihre Aufmachung. So bietet Smartbroker nur einen Webtrader, eine App ist bislang nicht verfügbar. Allerdings kann die Website auch über das Smartphone vollständig aufgerufen und genutzt werden. Dahingegen bietet Trade Republic bislang nur eine App an. Beide Seiten sind zunächst übersichtlich aufgebaut:
Es fällt positiv ins Auge, das Smartbroker sofort einen Chatbot anbietet, sobald man die Website aufruft. Dahingehend ist Trade Republic sehr schlicht gehalten, was jedoch seiner Übersichtlichkeit zugutekommt:
Die Depoteröffnung verläuft bei beiden Online-Brokern recht ähnlich. Sie ist über den Button oben rechts möglich.
4. Broker Demokonto
Ein Demokonto kann insbesondere für Trading-Neueinsteiger eine gute Sache sein, um sich risikofrei mit dem Traden zu beschäftigen, ohne direkt eigenes Geld zu investieren. Leider mussten wir bei unserem Vergleich von Smartbroker und Trade Republic feststellen, dass keiner der beiden Broker ein Demokonto anbietet.
Auch Börsenneulinge müssen direkt ein Echtgeld-Konto erstellen. Hier erhalten Sie zusätzlich zur Anmeldung immer auch ein kostenfreies Musterdepot sowie visuelles Geld, mit dem Sie erste Strategien erproben können.
5. Broker Kundendienst & Support
Bei Smartbroker steht Ihnen ein Kundendienst per E-Mail und per Kontaktformular zur Verfügung. Besonders positiv: Zusätzlich gibt es einen telefonischen Kundenservice, bei dem Sie sogar einen eigenen Kundenberater zugewiesen bekommen.
Diesen erreichen Sie auch feiertags und am Wochenende.
Auch Trade Republic ist per E-Mail und per Telefon zu erreichen.Darüber hinaus steht das Helpcenter rund um die Uhr zur Verfügung und beantwortet alle wichtigen Fragen.
6. Broker-Lizenz & Standort:
Sowohl bei Trade Republic als auch bei Smartbroker handelt es sich um völlig lizensierte und regulierte Broker aus Deutschland. Beide werden durch die deutsche BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert. Außerdem sind die Kunden durch die deutsche Einlagensicherung über bis zu 100.000 Euro geschützt. Die Broker sind demnach vollkommen seriös und nach deutschem Recht reguliert.
7. Broker Nachschusspflicht
Wer bei Online-Brokern handelt, muss eine Sicherheitsleistung hinterlegen. Wenn Sie die Hebelwirkung einsetzen, kann es passieren, dass Ihre Verluste über den getätigten Einsatz hinaus gehen. Meist wird die Position dann durch Ihren Broker geschlossen, sofern Sie kein Kapital nachschießen.
Früher gab es bei vielen Online-Brokern die sogenannte Nachschusspflicht; Sie mussten also Kapital nachschießen. Dies ist mittlerweile nicht mehr legal, sodass Sie diese weder bei Smartbroker noch bei Trade Republic befürchten müssen. Trotzdem sollten Sie sich vorab mit dem Risiko des Tradens auseinandersetzen und sich eine gute Strategie zurechtlegen, um hohe Verluste zu vermeiden.
8. Funktionen von Smartbroker & Trade Republic
Im Vergleich der Funktionen kann Trade Republic eindeutig als der Sieger zwischen den beiden Online-Brokern hervorgehen. Allerdings bietet auch er kein Demokonto an und ist nicht mit der Apple Watch kompatibel. Einen Überblick über die Funktionen von Smartbroker und Trade Republic gibt die folgende Tabelle:
Funktionen
Smartbroker
Trade Republic
iOS und Android
❌
✅
Apple Watch kompatibel
❌
❌
Echtzeitcharts
✅
✅
Preisalarme
❌
✅
Watchliste
❌
✅
Mobiles Trading
❌
✅
Kontoverwaltung
✅
✅
Demokonto
❌
❌
9. Einzahlungsmöglichkeiten
Die Einzahlungsmöglichkeiten haben sich im Vergleich von Smartbroker und Trade Republic als sehr übersichtlich dargestellt. Beide arbeiten ausschließlich mit Überweisungen von einem deutschen Bankkonto und akzeptieren keine anderen Optionen.
Einzahlungsmöglichkeiten
Smartbroker
Trade Republic
Kreditkarte
❌
❌
Paypal
❌
❌
SofortÜberweisung
❌
❌
Skrill
❌
❌
UnionPay
❌
❌
Webmoney
❌
❌
Yandex
❌
❌
Neteller
❌
❌
Giropay
❌
❌
Banküberweisung
✅
✅
Andere
❌
❌
10. Mindesteinzahlung
Wenn Sie Trade Republic oder Smartbroker als Online-Broker nutzen möchten, so benötigen Sie keine Mindesteinzahlung. Beide Online-Broker bieten eine kostenfreie Depoteröffnung an und liefern damit einen entscheidenden Vorteil gegenüber anderen Brokern, die bereits bei der Eröffnung hohe Kosten aufweisen. Lediglich zum Handel muss Ihr Konto gedeckt sein, damit Sie Investitionen tätigen können.
11. Trading-App
Smartbroker bietet leider keine Trading App an. Allerdings kann die Website auch über das Smartphone aufgerufen und bedient werden. Dies gestaltet sich aufgrund der Größe jedoch als weniger übersichtlich. Vor allem im Hinblick auf die heutige Zeit und den Wunsch vieler Menschen, mobil zu sein, wirkt dies nicht gerade modern.
Im Vergleich dazu kann Trade Republic hierbei daher eindeutig punkten, denn die Plattform bietet eine übersichtliche und praktische App an.
Vor- & Nachteile von Smartbroker und Trade Republic in der Übersicht:
Unser umfassender Vergleich von Smartbroker und Trade Republic hat sich auf verschiedene Faktoren konzentriert, um herauszufinden, welcher der bessere Online-Broker ist. Im Folgenden sollen die Vor- und Nachteile der beiden Online-Broker noch einmal aufgelistet werden.
Vor- und Nachteile von Smartbroker:
Smartbroker Vorteile
Smartbroker besticht durch ein kostenloses Depot sowie ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis. Es gibt keine Mindesteinlage, sodass Sie bereits mit kleinen Investitionen in den Handel einsteigen können. Außerdem bietet Smartbroker eine gute Auswahl an ETFs an.
Smartbroker Nachteile
Leider birgt Smartbroker auch einige Nachteile. Insbesondere die fehlende App macht sich negativ bemerkbar, da somit kein mobiles Trading ermöglicht wird. Außerdem ist auf Smartbroker kein Handel mit CFD, Forex oder Kryptowährungen möglich. Auch ein Demokonto suchen Sie hier vergebens.
Vor- und Nachteile von Trade Republic:
Trade Republic Vorteile
Trade Republic fällt besonders positiv auf, da es sehr günstig ist. Auch hier ist die Depoteröffnung kostenlos. Die benutzerfreundliche App besticht durch ein gutes Design. Trade Republic verspricht ebenfalls eine sehr hohe Sicherheit, da es in Deutschland reguliert ist und somit hohen deutschen Standards entspricht.
Trade Republic Nachteile
Ein Nachteil bei Trade Republic liegt in den wenigen Einzahlungsmöglichkeiten. Außerdem fehlt auch hier das Angebot eines Demokontos und es können ebenfalls keine Kryptowährungen oder CFD und Forex gehandelt werden.
Die größten Unterschiede von Smartbroker und Trade Republic:
Der größte Unterschied zwischen Smartbroker und Trade Republic liegt in der Anwendung. Denn während Trade Republic sich rein auf die App konzentriert, ist das mobile Trading bei Smartbroker überhaupt nicht möglich. Auch preislich gibt es Unterschiede, denn Trade Republic zeigt sich insgesamt als günstiger. Ansonsten weisen die beiden Online-Broker einige Ähnlichkeiten auf. So handelt es sich bei beiden um deutsche Anbieter, die in der EU reguliert sind. Insgesamt kann Trade Republic jedoch im Gegensatz zu Smartbroker eher punkten.
Die Registrierung bei einem Online-Broker ist unkompliziert und kann innerhalb weniger Minuten abgeschlossen werden. Im Folgenden erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie sich bei Smartbroker oder Trade Republic registrieren können. Die Anmeldung verläuft in beiden Fällen ähnlich, außer, dass Sie sich bei Trade Republic zunächst die App downloaden müssen. Bei Smartbroker hingegen, können Sie direkt auf die Website zugreifen und sich registrieren.
Anmeldung bei Trade Republic
Das Eröffnen eines Depots ist bei Trade Republic in der Regel in schnell erledigt. Aufgrund des Short-Squeezes im Januar 2022 und der derzeitigen Lage mit Wertpapieren kann es natürlich aber auch zu Verzögerungen kommen. Gerade beim mobilen Trading erlebt man derzeit oft, dass sich die Verifizierungsprozesse in die Länge ziehen können.
Die Zeit in der Warteschleife wird mit ca. 45 Minuten an geschäftigen Tagen angegeben(Stand: Jul. 2024)
Dabei kann man ein Depot direkt von dem eigenen Smartphone oder alternativ im Internet via Desktop PC oder Laptop eröffnen, von der Webseite wird man dann direkt in den App Store bzw. Google Play Store weitergeleitet und zum Download der App aufgefordert, die man dann durch den Registrierungsprozess führt.
Nachdem man die App heruntergeladen hat, kann man beginnen.
Schritt 1: Nutzerkonto Erstellen
Ein Nutzerkonto ist bei Trade Republic leicht erstellt. Zunächst benötigt man nur eine Telefonnummer. Nach ein paar Sekunden erhält man danach einen Bestätigungscode per SMS und den Link zum Download im App- oder Playstore.
Hat man diesen bestätigt, muss man nur noch eine 4-Stellige Pin auswählen und diese ebenfalls bestätigen. Die ersten Schritte sind in unter einer Minute möglich.
Schritt 2: Persönliche Daten
Nachdem man ein Nutzerkonto erstellt hat, werden persönlichen Daten abgefragt.
Trade Republic ist per Gesetz dazu verpflichtet, die Daten abzufragen und zu verifizieren.
Dazu gehören Name, E-Mail-Adresse, Wohnort und Geburtsdatum. Der Wohnort muss aktuell übrigens entweder in Deutschland oder in Österreich liegen, um mit Trade Republic handeln zu können.
Als Nächstes folgen dann noch Angaben zum Geburtsort, der Staatsbürgerschaft und natürlich, wo man aktuell steuerpflichtig bist.
Zuletzt gibt man dann noch sein Auszahlungskonto an. Das ist zum Beispiel die IBAN vom eigenen Girokonto.
Das war es auch schon. Man erhält nun noch einmal eine Übersicht über alle deine Angaben, um zu überprüfen, ob diese korrekt sind.
Schritt 3: IdentifizierungJede Bank ist dazu verpflichtet, die Identität ihrer Kunden festzustellen, damit keine Steuern hinterzogen werden können.
Auch Trade Republic macht hier keine Ausnahme. Bei Trade Republic funktioniert das schnell und einfach über das Video Ident Verfahren, mithilfe der Daten, die man im vorherigen Schritt eingeben hat.
Für die Überprüfung wird dein Smartphone, mit funktionierende Kamera, eine stabile Internetverbindung und ein Personalausweis, Pass oder ein anderes amtliches Ausweisdokument benötigt. Wenn man das Video Ident Verfahren startet, überprüft ein Mitarbeiter von WebID den Ausweis auf Echtheit, indem man diesen aus verschiedenen Winkeln vor die Kamera hältst und einige weitere Abfragen vornimmt.
Das Ganze dauert im Normalfall nur wenige Minuten und ist damit deutlich schneller als das klassische Post Ident Verfahren, was immer noch von vielen Brokern benutzt wird.
Schritt 4: Erfahrungen & Kenntnisse
Als Letztes wird abgefragt, was für Erfahrungen man schon mit Wertpapieren gemacht hat um deine Risikostufe abschätzen zu können. Dazu gibt man dazu einfach an, wie viel Trades man mit ETFs, Aktien und Derivaten (zum Beispiel Optionsscheinen) bisher gemacht hat.
Nach Abschluss muss man dann nur noch bestätigen, dass du alle Hinweise erhalten und akzeptiert hast. Das sind zunächst die Kundenvereinbarung, aber auch das die eingezahlten Gelder auf einem Treuhandsammelkonto verwahrt werden.
Nun muss man noch bestätigen, dass man die Preis- und Leistungsverzeichnis und die Datenschutzinformationen zur Kenntnis genommen ha und das man auf eigene Rechnung handelst und das Depot für ´sich selbst eröffnet hast.
Nun muss man das Konto nur noch aufladen und kann mit dem Handel beginnen!
Der Depoteröffnungsprozess von Smartbroker ist relativ einfach und kann entweder komplett Online via VideoIdent oder klassisch per PostIdent erledigt werden.
Im Vergleich mit den meisten Online Brokern ist der Prozess einfacher aufgebaut und läuft in fünf Schritten ab. Für die Registrierung benötigt man bereits die Steueridentifikationsnummer und andere persönliche Informationen . Die 5-Schritte sind die folgenden:
Namen & Kontaktdaten
Persönliche Informationen
Erfahrungen mit Wertpapieren
Überprüfen der Angaben & AGBs
Legitimation durch VideoIdent oder PostIdent
Schritt 1: Name und Kontaktdaten
Der erste Schritt bei der Depoteröffnung von Smartbroker ist die Angabe von Vorname, Nachname, E-Mail und Telefonnummer. Außerdem muss man entscheiden, ob man ein Einzeldepot, ein Gemeinschaftsdepot, ein Juniordepot oder ein Firmendepot eröffnen möchte.
Hat man das erledigt, bestätigt man im Anschluss Datenschutzerklärung, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen, die Nutzungsbedingungen sowie den Disclaimer von Smartbroker und wallstreet:online capital AG.
Schritt 2: Persönliche Daten
Nachdem man seinen Namen und die Kontaktdaten eingeben hat, werden weitere persönlichen Daten abgefragt. Dazu gehören Geburtsort, Geburtsland, Staatsangehörtigkeit, Steuerlicher Wohnsitz,Steuer-IdNr. und einiges mehr.
Die hier abgefragten Informationen sind für die Eröffnung von einem Online Depot Standard, und werden später benötigt, um die Identität via VideoIdent oder PostIdent zu bestätigen.
Im Laufe dieses Abschnitts folgen außerdem noch Fragen zur Brufstätigkeit und dem eigenen Vermögen.
Das Online Formular ist bei Smartbroker sehr übersichtlich und einfach auszufüllen, nach ein paar Minuten solltest du auch mit diesem Schritt fertig sein.
Schritt 3: Erfahrungen mit Wertpapieren
Als Nächstes muss man angeben, wie viel Erfahrungen man mit Wertpapieren bereits gemacht hat. Auch dies ist für einen Online Broker Standard Vorgehen. Tatsächlich ist das Online Formular von Smartbroker besser verständlich als die von vielen Konkurrenten.
Für die meisten Angaben in diesem Abschnitt muss man lediglich einen Haken setzen, wenn man bereits Erfahrung mit dem Wertpapier hast (2 abgeschlossene Geschäfte im Zeitraum von 2 Jahren).
Hierbei geht es besonders auch um Derivate und Wertpapiere mit Hebelwirkung. Für diese Art von Finanzinstrumenten sollte man nach Möglichkeit einige Jahre Erfahrung als Anleger haben, da du mit diesen Optionen schnell das eigene Geld verlieren kann.
Schritt 4: Überprüfen der Angaben und der AGBs
Im vorletzten Schritt erhält man eine Übersicht der bisher getätigten Angaben. Es ist wichtig, dass man diese in Ruhe überprüfst und eventuelle Fehler korrigiert.
Hat man Falschangaben zur eigenen Person oder Steuer gemacht, kann das weitreichende Konsequenzen nach sich ziehen.
Bei Falschangaben zur eigenen Person ist es außerdem wahrscheinlich, dass es zu Problemen im Legitimationsverfahren kommt.
Hat man seine Angaben überprüft, muss man noch verschiedenen Vereinbarungen zustimmen. Zunächst stimmt man der Kontoeröffnung bei der DAB BNP Paribas zu und das die persönlichen Daten an wallstreet:online capital AG und die DAB BNP Paribas weitergeleitet werden. Danach folgen Datenschutzerklärungen, Hinweise zur elektronischen Kommunikation, Informationen zu Finanzdienstleistungen, etc.
Wenn man mit all dies einverstanden ist, gelangt man zum letzten Schritt. Der Legitimation durch PostIdent oder VideoIdent.
Schritt 5: Legitimation durch VideoIdent oder PostIdent
Jede Bank ist dazu verpflichtet, die Identität ihrer Kunden festzustellen, damit keine Steuern hinterzogen werden können. Auch Smartbroker ist hier keine Ausnahme. Bei Smartbroker hat man zwei verschiedene Möglichkeiten, deine Identität zu bestätigen.
PostIdent
Beim PostIdent-Verfahren muss man die unterschriebenen Dokumenten zur Post bringen. Dort prüft ein Postmitarbeiter deine Identität (Personalausweis oder Reisepass mitnehmen!) und schickt die Unterlagen danach zu Smartbroker.
VideoIdent
Das VideoIdent-Verfahren ist meistens etwas schneller und weniger aufwendig als das PostIdent-Verfahren. Alles was man für das VideoIdent-Verfahren benötigst, ist eine Webcam oder ein Handy mit Frontkamera, eine stabile Internetverbindung und natürlich ein Möglichkeit, deine Identität zu bestätigen (Personalausweis oder Reisepass).
Man hält beim VideoIdent-Verfahren einfach dein Ausweis in die Kamera und ein Mitarbeiter von Smartbroker knipst ein paar Fotos von einem selbst, zusammen mit dem eigenen Ausweis. Diese dienen dann später zur Legitimation.
Wählt man das VideoIdent-Verfahren sollte der Prozess im Normalfall nur wenige Minuten dauern.
Welcher Broker passt besser zu mir? Smartbroker oder Trade Republic?
Sowohl bei Smartbroker als auch bei Trade Republic handelt es sich um zwei seriöse Online-Broker, die in Deutschland reguliert sind und somit eine hohe Sicherheit versprechen. Wenn Sie wissen möchten, welcher der beiden Broker der richtige für Sie ist, überlegen Sie zunächst, welche Strategie Sie verfolgen.
Möchten Sie langfristig investieren oder Ihre Aktien nach kurzer Zeit wieder verkaufen? Möchten Sie lieber mobil traden oder handeln Sie zuhause über den Computer? Wieviel Geld sind Sie bereit zu investieren? All diese Fragen können Ihnen bei der Entscheidung helfen.
Unser Fazit
Sowohl Smartbroker als auch Trade Republic hat seine Vorteile – als Testsieger können Sie jedoch nicht hervorgehen. Das liegt zum einen an dem innovativen Social-Trading-System, dass es Ihnen ermöglicht, die Strategien erfahrener Händler zu kopieren. Zum anderen können Sie hier nicht nur mit Aktien handeln, sondern haben eine Vielzahl an Investitionsmöglichkeiten zur Verfügung.
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie .Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl für Assets, als auch für Produkte, Dienstleistungen oder anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabhängiger finanzieller Rat sollte, immer wenn möglich, eingeholt werden. Diese Website steht Ihnen kostenlos zur Verfügung, wir erhalten jedoch möglicherweise Provisionen von den Unternehmen, die wir auf dieser Website anbieten.
FOLLOW ON
Raphael Adrian
Nach dem Abschluss seines Journalismus Masters im Jahr 2013 arbeitete Raphael mehrere Jahre als freiberuflicher Journalist und Autor. In dieser Zeit spezialisierte er sich auf Finanzen, Business und Kryptowährungen. Seit November 2018 ist er als Chefredakteur bei Kryptoszene tätig.
Seine Erfahrung im Bereich Investitionen und Handel gibt ihm eine solide Grundlage für die Analyse von Markttrends und das Treffen fundierter Investitionsentscheidungen. Dank seines Fachwissens in technischer und fundamentaler Analyse ist er in der Lage, profitable Geschäfte zu identifizieren und Risiken effektiv zu managen.
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