ETrade Erfahrungen & Test 2023 – Unsere Bewertung

ETrade ist ein Online-Broker in den Vereinigten Staaten, dessen Geschichte fast vier Jahrzehnte zurückreicht. Der Broker bietet einen provisionsfreien Handel mit vielen der von ihm angebotenen US-Aktien, ETFs und Optionen an.

Da Etrade in Europa nur noch in Großbritannien als Broker aktiv ist, kann man aus Deutschland, Österreich oder der Schweiz nicht mit diesem Broker handeln. Sollten Sie jedoch einen Wohnsitz in den USA oder in der Großbritannien, können Sie sich bei dem Broker anmelden. Zwar empfehlen wir als Alternative unseren Testsieger eToro, haben uns dennoch die ETrade Erfahrungen näher angesehen.

Deswegen haben wir ETrade auf den Prüfstand gestellt. Wie gut ist der Broker? Wie ist das Angebot? Welche Vor- und Nachteile gibt es? Wie sehen unsere ETrade Erfahrungen aus? Letzten Endes werden wir auch im Detail erläutern, warum wir eToro als bessere Alternative für den Handel empfehlen.

ETrade Erfahrungen: Vor- und Nachteile

Was ist ETrade?

E-Trade Financial Corporation (E*TRADE oder ETrade) ist eine Handelsplattform, auf der Anleger mit den unterschiedlichsten Finanzanlagen handeln können. ETrade wurde 1982 gegründet und der Online-Handel stand schon immer im Mittelpunkt seiner Tätigkeit. Mit über 3 Millionen Nutzern hat ETrade fast 40 Jahre damit verbracht, sich zu einem der führenden Online-Finanzdienstleistungsunternehmen in den Vereinigten Staaten zu entwickeln.

Das Unternehmen hatte seinen Börsengang 1996 und wurde im Oktober 2020 von Morgan Stanley übernommen. Diese Fusion wird das Produkt- und Serviceangebot von ETrade weiter voranbringen.

ETrade Erfahrungen: Die wichtigsten Fakten

ETrade Erfahrungen: Plattformen

Es gibt zwei Hauptplattformen, die Sie verwenden können: ETrade und Power ETrade. Beide Plattformen sind vollgepackt mit Inhalten, wir glauben jedoch, dass die ETrade-Plattform für Anfänger geeignet ist, während erfahrene Trader die Power ETrade-Plattform bevorzugen.

ETrade-Plattform

Dies ist die grundlegende Webplattform, auf der Sie Investitionen kaufen und verkaufen und ein Portfolio aufbauen können. Zusätzlich zu Ihrem gesamten Handel können Sie:

• Marktkommentare & News einsehen
• Zugang zu kostenloser unabhängiger Forschung
• Verwenden Sie Investment-Screener, um Ideen zu generieren
• Backtest für Optionsstrategien

Wir denken, dass diese Plattform gut für Anfänger ist, da sie eine starke Funktionalität bietet, ohne in ihrem Ansatz zu technisch zu sein.

Power ETrade-Plattform

Mit ihrer verbesserten Analysefunktionalität ist die aktualisierte Plattform, die ETrade bietet, hervorragend für erfahrenere Anleger geeignet. Allerdings gibt es hier viel zu verdauen und könnte ein wenig entmutigend sein, daher ist die Einstiegsplattform für Anfänger vielleicht bequemer. Das gefällt uns an Power ETrade:

• Verbesserte Diagrammfunktionen – gut für erfahrene technische Analysten, einschließlich Mustererkennungssoftware.
• Options-Risiko-/Rendite-Rechner – um die Erfolgswahrscheinlichkeiten bei einem Optionshandel zu verstehen
• Earnings Mover Analyzer (hervorragend für die Analyse der Aktienentwicklung bei Bekanntgabe von Unternehmensergebnissen)
• Demokonto– Hier können Sie Ihre Strategien testen, ohne echtes Geld zu investieren

ETrade Anmeldung: Schritt-für-Schritt Anleitung

Das Angebot von ETrade im Test

Das Erste, was Sie sagen müssen, ist, dass Sie nicht bei ETrade investieren können, es sei denn, Sie leben in den USA. Wenn Sie woanders leben, sollten Sie eToro ernsthaft als Alternative in Betracht ziehen. Unter der Annahme, dass Sie die Zulassungskriterien für einen Wohnsitz in den USA erfüllen, werden wir mit unseren ETrade Erfahrungen fortfahren.

Folgende Assets können Sie entweder handeln, oder nicht:

Zwar bietet der Broker beinahe alle US-Aktien an, führt jedoch keine internationalen Aktien. Wer zudem Kryptowährungen, Forex und CFDs handeln möchte, sollte sich beispielsweise an eToro wenden.

Aktien bei ETrade

Wenn Sie mit US-Aktien handeln möchten, dann hat ETrade sicherlich eine beeindruckende Auswahl für Sie. Sie können mit allen gelisteten Aktien handeln:

• NYSE
• NASDAQ
• AMEX
• OTCBB (Over The Counter Bulletin Board)
• OTC (Over The Counter)

Wenn Ihnen die Auswahl zu entmutigend erscheint, stehen Ihnen außerdem kostenlose Analyseberichte und Aktien-Screener zur Verfügung, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung unterstützen.

ETFs und Fonds bei ETrade

Fonds können eine gute Möglichkeit sein, ein Anlageportfolio kostengünstig zu diversifizieren. ETrade hat eine ausgezeichnete Auswahl an Fonds, bei der Sie eine Reihe von ETFs (Exchange Traded Funds) und Investmentfonds finden.

Bei ETrade stehen rund 2.300 ETFs zur Auswahl, die ein Engagement in Aktien, Indizes, festverzinslichen Wertpapieren und Rohstoffen ermöglichen. Sie können einige der ETFs 24 Stunden am Tag, 5 Tage die Woche handeln.

Anleihen bei ETrade

Wenn Sie Zugang zu einer großen Auswahl an Anleihen, festverzinslichen Produkten und Einlagenzertifikaten (CDs) erhalten möchten, dann ist ETrade sicherlich genau das Richtige für Sie. Mit direktem Zugang zu mehr als 50.000 Anleihen- und festverzinslichen Produkten von über 200 Liquiditätsanbietern bietet ETrade eine beeindruckende Auswahl an Anlagen aus dem gesamten Spektrum. Produkte umfassen:

• US-Staatsanleihen
• Agenturanleihen
• Kommunale Schulden
• Unternehmensschulden
• Hochzinsanleihen – Anleihen mit einem Rating unter BBB
• Vermittelte CDs

Optionen und Futures bei ETrade

Für anspruchsvollere Anleger gibt es eine gute Auswahl an Derivaten mit gehandelten Optionen auf Aktien, Indizes und Futures. Dies ist ein Bereich, in dem sich ETrade mit Sicherheit auszeichnet. Der Optionshandel für die CBOE auf Aktienoptionen bietet großartige Funktionen auf der Plattform.

Es stehen auch über 60 verschiedene Futures-Märkte zur Auswahl, die Märkte abdecken, darunter:

• Börsenindizes – USA und international
• Rohstoffe – Energie, Weichmacher, Metalle und Vieh
• Forex – auf Hauptwährungen
• Kryptowährung – auf Bitcoin, Micro Bitcoin und Ether

Devisen bei ETrade

Devisen können nicht über ETrade erworben werden.

Kryptowährungen bei ETrade

Dies ist ein bedeutender Bereich, in dem ETrade fehlt. Sie können über ETrade keine reinen Kryptowährung handeln. Die einzige Möglichkeit, sich über ETrade in Kryptowährungen einzubringen, besteht darin, sie über die Futures zu handeln.

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ETrade Kontotypen

Im Rahmen unseres ETrade Test haben wir festgestellt, dass mehrere Kontotypen verfügbar sind, darunter das Basis-Brokerage-Konto, Ruhestandskonten und verwaltete Konten.

ETrade Erfahrungen: Charts Erklärung

Werfen wir nun einen Blick auf einige der Charts- und Funktionen von ETrade, die Ihnen bei Ihren Anlageentscheidungen helfen können.

Die Charting-Tools auf der Power ETrade-Plattform sind recht umfangreich und verleihen ihr eine beeindruckende Analysefunktionalität. Die Plattform bietet:

• Über 100 technische Studien
• Über 30 Zeichenwerkzeuge
• Viele Diagrammtypen
• Integrierte technische Analyseerkennung zur Unterstützung bei der Mustererkennung.

Analysetools

Beim Aktienhandel steht Ihnen eine ganze Bibliothek mit Informationen zur Verfügung. ETrade bietet Zugang zu kostenlosen Fundamentalanalyseberichten von Morgan Stanley, Thomson Reuters und SmartConsensus sowie technische Analyseberichte von Market Edge. Die Software verfügt auch über kostenlose Tools zur Bestandsprüfung.

Ausbildung

Der Bereich ETrade Knowledge ist eine recht gute Bildungsplattform, um mehr über das Investieren  und das Handeln zu erfahren. Neben Webinaren gibt es eine große Auswahl an Text- und Videoinhalten, die Ihnen alles beibringen, was Sie für Ihre Investitionen wissen müssen. Neben der Altersvorsorge und den Steuern gibt es Abschnitte, in denen Sie sich über jede Anlageklasse informieren können.

Sie können lernen, wie Sie ein Portfolio mit Diversifikation und Vermögensallokation aufbauen, um es auf bestimmte Risikotoleranzniveaus auszurichten. ETrade Knowledge bietet auch eine ausgezeichnete Auswahl an Leitfäden, einschließlich der Nutzung der Plattformen und des Handels mit Optionen und Futures.

ETrade App im Test

Die ETrade-Einstiegsplattform wird mit einer App geliefert, die einfach zu bedienen und schnell zu navigieren ist. Alle Ihre Konten sind an einem Ort (wenn Sie auch ein Bankkonto bei ETrade haben).

Genau wie bei der Desktop-Version ist der Reiz der App ihre Einfachheit, die für Anfänger beruhigend ist. Mit der verfügbaren Basisanalyse können Sie Aktienscreener verwenden und Ihr Portfolio auch direkt aus der App handeln. Uns gefällt auch, dass die App Ihnen neben der Chat-Funktion für den Zugriff auf den Kundenservice Zugriff auf Bloomberg TV, einen Kalender, Newsflow und Schulungsmaterial bietet.

Neben der normalen App gibt es auch noch die Power ETrade Mobile App. Diese ist hauptsächlich für fortgeschrittene Trader interessant.

Die App verfügt über eine sehr starke Funktionalität (ähnlich wie die Desktop-Plattform-Version). Sie können handeln, Optionsstrategien testen, Analysefunktionen verwenden, um nach potenziellen Trades zu suchen, und gleichzeitig Kurse und Markttiefe streamen. Zudem gibt es  auch das LiveAction-Tool zum Scannen von Märkten auf ungewöhnliche Volatilität.

ETrade Zahlungsmethoden & Einzahlungsmöglichkeiten

Unsere ETrade Erfahrungen zeigen, dass es nur wenige Möglichkeiten gibt, Geld auf das ETrade Konto einzuzahlen. Die Optionen scheinen sehr begrenzt zu sein und einige dauern mehrere Tage. Darüber hinaus beinhalten die Zahlungsmethoden keine Debit-/Kreditkarten oder eWallet-Optionen. Zudem werden für die verschiedenen Einzahlungsmethoden unterschiedlich hohe Gebühren berechnet.

Hier sind die verfügbaren Methoden:

Was ist die Mindesteinzahlung bei ETrade?

Es hängt davon ab, welches Konto Sie bei ETrade haben, ob oder wie viel Mindesteinzahlung Sie benötigen. Es gibt keine Mindesteinzahlung für das Maklerkonto und das Premium Sparkonto. Sollten Sie jedoch die Verwalteten Portfolios (Managed Account Service) benutzen, so werden unterschiedliche Mindesteinzahlungen notwendig. Folgende Mindesteinzahlungen kommen hier zustande:

• Core Portfolios – Es gibt eine Mindesteinzahlung von 500 USD, um den automatisierten Anlageverwaltungsservice zu nutzen.
• Blend Portfolios – professionell verwaltete Konten, die mindestens 25.000 US-Dollar benötigen
• Dedizierte Portfolios – professionell verwaltete Konten mit einem Mindestbedarf von 150.000 USD
• Fixed-Income-Portfolios – professionell verwaltete Konten mit einem Mindestbedarf von 250.000 USD

ETrade Erfahrungen Auszahlungen – Wie lange dauert die Auszahlung bei ETrade?

Nach unseren ETrade Erfahrungen kann eine Auszahlung mehrere Werktage in Anspruch nehmen. Das hängt davon ab, dass von Haus aus keine schnellen Einzahlungsmöglichkeiten angeboten werden.

ETrade Erfahrungen: Regulierung & Sicherheit

ETrade wird vollständig reguliert durch:

• die Securities and Exchange Commission (SEC)
• und der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA)

Anleger sind durch die Securities Investor Protection Corporation (SPIC)-Versicherung geschützt. Dies bedeutet, dass diese Versicherung im unwahrscheinlichen Fall eines finanziellen Versagens von ETrade Kundeninvestitionen bis zu 500.000 USD an Bargeld und Wertpapieren abdeckt, von denen auch bis zu 250.000 Bargeld abgedeckt sind.

ETrade Kundenservice & Support

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, mit dem Unternehmen in Kontakt zu treten und Informationen über Dienstleistungen zu erhalten.

• Online-Support rund um die Uhr – Der Online-Support ist nur für Kunden, da Sie zum Anmelden eine Benutzer-ID und ein Passwort angeben müssen.
• Telefonkontakt (rein USA-Kunden) – ETrade ist von Montag bis Freitag von 8.30 bis 17.00 Uhr (Ost) erreichbar, wobei die Website eine gute Filialsuche für die Details der 30 einzelnen Niederlassungen in den USA bietet, die Sie kontaktieren können.
• E-Mail – Über die Filialfinder-Funktion auf der Website können Sie auch per Mausklick E-Mail-Nachrichten an eine bestimmte Niederlassung senden.
• Post – Sie können das Unternehmen sogar über die Postanschrift in New Jersey kontaktieren.
• Website-FAQs – Es gibt eine gute Auswahl an FAQs auf der Website. Diese sind in Abschnitte unterteilt, die bei allen Arten von Fragen zu Themen wie Kontoeröffnung, Kontoinformationen, Investitionen und Handel helfen.

ETrade Gebühren

Bei vielen Anlagen wie Aktien, ETFs, (einigen) Investmentfonds und US-Staatsanleihen gibt es keine Provision. Für andere Anleihen als Staatsanleihen sowie für Optionen und Futures müssen Sie eine geringe Gebühr entrichten. Für verwaltete Portfolios sind auch jährliche Gebühren zu berücksichtigen.

Margin Raten

Wenn Sie mit Margin handeln, die Sie sich für den Kauf von Aktien leihen, müssen Sie dafür Zinsen für den geliehenen Betrag zahlen. ETrade Die mit dem Margin-Handel verbundenen Kosten sind relativ gering.

Die Marginsätze von ETrade für Konten unter 10.000 USD betragen 8,95 %, aber die Sätze können für Guthaben über 1 Mio. USD bis zu 5,45 % betragen.

Gebühren Vergleich mit anderen Brokern

Nach unseren ETrade Erfahrungen zeigt sich, dass eToro der Sieger in vielen Belangen ist, auch hinsichtlich der Gebühren. Da man als EU-Kunde ETrade nicht nutzen kann, lohnt es sich also, die Gebühren anderer Broker miteinander zu vergleichen. In der untenstehenden Tabelle finden Sie einen Vergleich von eToro, Capital.com und Plus500: