CapTrader Erfahrungen & Test 2024: Unsere Bewertung

Captrader Erfahrungen kann man selbst sammeln, oder man überlässt es uns von kryptoszene. Wir haben uns die Plattform genau angesehen und unserer Ergebnisse in dieses Review zusammengefasst.

Der Online CFD- und Forex-Broker CapTrader wirbt mit fairen Handelskonditionen, stellt mehr als 1,2 Millionen handelbare Wertpapiere zur Verfügung und bietet seinen Kunden einen individuellen Kundenservice.

Trader erhalten mit CapTrader direkten Zugang zu Interactive Brokers, der größten elektronischen Handelsplattform in den USA, und somit zu allen weltweit wichtigen Börsen für den Aktienhandel, den Handel mit ETFs, Futures, Optionen und Optionsscheinen und vielen weiteren Wertpapieren und Derivaten.

Unsere Redaktion hat im Rahmen eines großen, unabhängigen CapTrader Tests überprüft, ob der Anbieter seine Versprechen halten kann und ob es sich um einen seriösen Broker handelt oder ob man CapTrader Betrug befürchten muss.

 

CapTrader Vor- und Nachteile

 

CapTrader Review – Das Angebot

Kunden können mit CapTrader auf ein Netzwerk zugreifen, das bereits seit mehr als drei Jahrzehnten am Markt etabliert ist und sich im Laufe der Zeit immer weiterentwickelt hat.

Kunden des CapTrader Brokers wird auf der Website des Anbieters versprochen, sich auf einen sicheren, schnellen und stabilen Börsenhandel verlassen zu können. Dieses CapTrader Review soll Tradern aufzeigen, welche CapTrader Erfahrungen man sammeln kann.

Wie unser CapTrader Test zeigt, bietet der Online Broker seinen Kunden Zugang zu einer Infrastruktur, mit welcher sich täglich mehr als eine Millionen Wertpapiertransaktionen abwickeln lassen.

Mit dem CapTrader Broker kann man über 1,2 Millionen Wertpapiere aus 19 Ländern handeln. Man kann zwischen folgenden Handelsinstrumenten sowie Software-Lösungen auswählen:

Die Plattformen kann man sich auf der Website von CapTrader downloaden. Die Trader Workstation ist dabei die leistungsstärkste Handelsplattform des Anbieters und erweist sich als zuverlässig und stabil, wie unser CapTrader Test zeigt, was positiv in diese CapTrader Bewertung mit einfließt.

Das Angebot des Brokers umfasst zudem auch viele Informationen zum Handel und ein voll ausgestattetes Bildungszentrum. Im Kundenbereich ist ein Grundlagen-Lehrgang verfügbar. Trading-Einsteiger erhalten einen grundlegenden Überblick zum Handel mit Devisen, sodass einer positiven ersten CapTrader Erfahrung nichts im Wege steht.

CFD oder direkter Handel?

Mit CapTrader handelt man an über 100 Börsen weltweit – sowohl direkt als auch über CFDs. CapTrader ermöglicht den Handel mit CFDs auf Aktien, Indizes und Forex mit einer Vielzahl an Underlyings.

Meist ist für Aktien ein passender CapTrader CFD vorhanden. Unter den Tradern hat der Handel mit CFDs in den vergangenen Jahren  viele Anhänger gewonnen. Vor allem, da man als Trader die vielen Vorteile dieser Finanzinstrumente gegenüber anderen Anlageformen und die Chance genießt, über einen Hebel überdurchschnittliche Gewinne zu machen, da man sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse setzen kann.

Das Handelsangebot des CapTrader Brokers ist sehr umfassend gestaltet, was einen positiven Aspekt in diesem CapTrader Review ausmacht. Wer jedoch CFDs auf Kryptowährungen handeln möchte, wird bei CapTrader nicht fündig.

Der Online Broker bietet nur den direkten Handel an den Börsen mit Bitcoin Futures an. 

Aktien, ETFs & Investmentfonds

Wer bei CapTrader mit Aktien handelt, kann Investitionen tätigen, um eine Kapitalwertsteigerung oder Dividendenerträge zu erzielen. Man kann sich auf Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Unternehmensaktien fokussieren und die Möglichkeit nutzen, auch Leerverkäufe (Short Selling) zu handeln.

Sowohl internationaler als auch inländischer Aktienhandel ist möglich. US Aktien können bereits ab 1 Cent gehandelt werden (mindestens 2 USD je Order). Deutsche und europäische Aktien sind ab 0,1 Prozent Odervolumen verfügbar.

Außerdem können Kunden sich dank börsengehandelter Fonds (ETFs) die Vielfalt von Investmentfonds zusammen mit der Flexibilität beim Aktienhandel holen. ETFs eignen sich als wachsende Branche bei den Anlageprodukten hervorragend zur Umsetzung verschiedener Anlagemöglichkeiten.

Mit ETFs lassen sich grundlegende Zuteilungen festlegen, aber auch bestehende Portfolios diversifizieren oder neue Strategien umsetzen. Bei CapTrader kann man unter anderem ETFs wie Aktien handeln.

Neben ETFs wird des Weiteren der Handel mit Fonds ermöglicht, die über den Euronext Börsenplatz handelbar sind. Auf der Euronext Seite kann man aus 11.000 Investmentfonds aus über 240 Fondsfamilien auswählen und eine Fonds- und Aktienklasse finden, die auf spezifische Bedürfnisse abgestimmt ist.

CapTrader Gebühren für Aktien & ETFs

Forex

Mit CapTrader genießt man direkten Zugang zum Forex Kassamarkt und kann flexibel Währungen in seinem Portfolio tauschen und auch von gehebelten Devisen-Kursgewinnen profitieren. Das Forex-Angebot umfasst rund 23 Währungen (100 Währungspaare) mit günstigen Provisionen.

CapTrader Gebühren für den Devisen-Handel

Futures & Optionen

Aktive Anleger genießen durch Futures Transparenz und standardisierten Zugang zu zahlreichen Underlyings. Man kann Futures unter anderem auf Rohstoffe, Aktien und Indizes handeln und genießt mit CapTrader Zugang zu den größten Terminbörsen wie EUREX, CME oder NYMEX. Futures aus Deutschland kann man bereits ab 1 Euro pro Kontrakt handeln (zum Beispiel Mini-DAX Future).

Außerdem kann man zum Trading der Optionen kann man die Trader Workstation, die leistungsstarke Handelsplattform von CapTrader, nutzen. Man kann mit Optionsanalysen, dem Probability Lab und dem Options Strategy Lab weitere Werkzeuge nutzen, die den Optionshandel verbessern.

CapTrader Gebühren für z.B. Index CFDs:

Optionsscheine und Zertifikate

Man kann außerdem eine Auswahl an Optionsscheinen und Zertifikaten (Knock-Outs) über sein Konto bei CapTrader handeln. Vertreten sind Produkte namhafter Emittenten wie BNP Paribas, Deutsche Bank, Societé Generale und Citibank.

CapTrader Gebühren für Optionsscheine und Zertifikate:

Metalle

CapTrader Kunden erhalten durch den Handel von IB Spot Gold (Symbol XAUUSD) und IB Spot Silber (Symbol XAUUSD) Zugang zum London Bullion Market – dem Mittelpunkt des internationalen OCT-Handels mit Silber und Gold.

Gebühren zu Metalle sind auf der Captrader leider nicht einsehbar.

CapTrader Anleihen kaufen

Beim CFD-Broker CapTrade kann man auch zu fairen Handelskonditionen in eine Auswahl an Anleihen investieren. Dafür stehen den Kunden von CapTrader folgende Anleihen zur Verfügung:

• Unternehmensanleihen
  Unternehmen erweitern ihr Kapital entweder über Aktien oder Anleihen. Mit einer Anleihe verpflichtet sich das Unternehmen zu regelmäßigen Zinszahlungen. Die Laufzeit beträgt in der Regel 1 Jahr
• Staatsanleihen
  Staatsanleihen sind eine Form der Staatsverschuldung. Hierbei gibt es mittel- bis langfristige Laufzeiten. Auf die wichtigsten Staatsanleihen gibt es hochliquide börsengehandelte Futures Kontrakte, womit sie sich besonders gut für das Trading eignen.
• Kommunalanleihen
  Kommunalanleihen sind Schuldverschreibungen auf substaatlicher Ebene. Sprich, Regierungen von Bundesstaaten, Städte oder Landkreise geben staatliche Anleihen aus, um ihre Ausgaben zu finanzieren.

Generell kann man in ein relativ breites Angebot an Aktien- und Anleihenindizes an 28 Börsen in 14 Ländern (inklusive Short ETFs und Leveraged ETFs) investieren.

CapTrader Gebühren & Konditionen (Kosten)

Bei CapTrader sind viele Finanzprodukte bereits ab 10 Euro je Sparrate in Form eines Sparplans zugänglich. Beim außerbörslichen Direkthandel hingegen werden Ordergebühren in Höhe von 0,1 Prozent des jeweiligen Ordervolumens fällig (mindestens jedoch 4 Euro, der Maximalbetrag liegt zudem bei 99 Euro).

Will man über eine entsprechende US Börse traden, werden weitere CapTrader Gebühren in Höhe von 1 Cent pro Einzelaktie fällig. Hier wird ein Mindestbetrag in Höhe von 2 Euro berechnet. Dahingegen sind Leistungen wie Orderänderungen, Limitänderungen oder Orderstronierungen ohne CapTrader Gebühren verbunden, was positiv in diese CapTrader Bewertung mit einfließt.

Generell gibt es bei CapTrader keinen monatlichen Mindestumsatz oder sonstige laufende CapTrader Gebühren. Es fallen lediglich wiederkehrende monatliche CapTrader Gebühren an, wenn man sich für Realtime-Pakete entscheidet oder den AgendaTrader nutzt und hier die monatlichen Mindestumsätze an Konditionen nicht erreicht.

Wenn der Depot-Gesamtwert unter 1.000 Euro liegt, wird eine Inaktivitätsgebühr erhoben, welche pro Kalendermonat 1 Euro beträgt. Die Abgeltungssteuer wird von CapTrader nicht selbst abgezogen, sodass man Spekulationsgewinne bis zur Abrechnung komplett zur Wiederanlage nutzen kann.

Auf der Konditionen-Seite findet man alle Preise für die Order inklusive der anfallenden Börsengebühren. Die Tradingkosten werden transparent dargestellt, sodass positive CapTrader Erfahrungen ermöglicht werden und es keine Überraschungen durch versteckte Kosten gibt.

CapTrader Zahlungsmethoden

Im Rahmen unseres CapTrader Tests haben wir uns auch angesehen, welche CapTrader Erfahrungen man mit den Zahlungsmethoden machen kann. Möchte man Einlagen tätigen, muss man Geld auf ein Konto überweisen. Das ist vergleichsweise zu anderen Zahlungsmethoden recht aufwendig und nimmt einige Werktage in Anspruch.

Man kann also als Neukunde nicht direkt mit dem Handel starten, was einen negativen Aspekt in dieser CapTrader Bewertung ausmacht. Aufgrund des hohen Mindesteinzahlungsbetrags ist es eher unwahrscheinlich, dass CapTrader auch Online-Bezahldienste zulässt, da die klassische Banküberweisung selbstverständlich mehr Sicherheit bietet. Ein- und Auszahlungen sind ohne CapTrader Gebühren verbunden, insofern sich diese auf jeweils einen Ein- und einen Ausgang von Bargeld pro Monat beschränken. Alle weiteren Transaktionen sind mit CapTrader Gebühren in Höhe von 8 Euro verbunden. 

Lizenz und Sicherheit (Einlagensicherung)

CapTrader wurde bereits im Jahre 1997 gegründet und ist Teil der FXFlat-Bank, die in Nordrhein-Westfalen ansässig ist. Trader haben es folglich mit einem erfahrenen Anbieter für Online-Handelsinstrumente zu tun, sodass positive CapTrader Erfahrungen ermöglicht werden.

Der Broker unterliegt den als sehr streng geltenden Regulierungsrichtlinien der Regulierungsbehörde BaFin, der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Die BaFin stellt einen sicheren Umgang mit dem Firmenvermögen und den Einlagen der Kunden sicher, sodass man keinen CapTrader Betrug befürchten muss.

Das eingezahlte Kapital ist mehrfach durch eine konservative Risikopolitik mit einer Zusatzversicherung von Interactive Brokers abgesichert. Das Kapital der Trader wird zusätzlich auf separaten Konten von weltweit renommierten Banken deponiert. Kundeneinlagen sind bis zu einer Höhe von einschließlich 100.000 Euro vor einer potenziellen Insolvenz des Brokers gesichert.

CapTrader Einlagensicherung

Wertpapierkonten von Kunden unterstehen dem Schutz der Securities Investor Protection Corporation („SIPC“) bis zu einer maximalen Einlagensicherung von 500,000 USD und werden darüber hinaus durch die Überschuss-SIPC-Police von Interactive Brokers bei bestimmten Versicherern von Lloyd’s of London gesichert , die eine zusätzliche Summe von bis zu 30 Millionen USD abdeckt, vorbehaltlich einer Gesamtsumme von maximal 150 Millionen USD.

Futures und Future–Optionen werden nicht versichert. Wie bei allen Wertpapiergesellschaften gilt auch hier, dass diese Versicherung einen Schutz für den Fall eines Konkurses eines Broker-Dealers darstellt und keine Versicherung gegen Marktwertverluste von Wertpapieren.

Als CapTrader Kunde profitiert man an dem Banken-Einlagensicherungs-Übertragungsprogramm, das für Kunden entwickelt wurde, um ihnen zusätzlichen Versicherungsschutz auf Barmittel, die sie in ihren Brokerage-Konten halten, zu gewährleisten. Das Programm bietet bis zu 2.5 Millionen USD an Versicherungsschutz durch die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) für die im Kundenkonto gehaltene Barsalden.

Zusammen mit dem bereits bestehenden Versicherungsschutz durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) für die ersten 250,000 USD an Barmitteln in den Konten Ihrer Kunden, wird sich der Versicherungsschutz insgesamt auf 2.75 Millionen USD belaufen.

CapTrader Steuererklärung für Abgeltungssteuer

Wie bei den meisten Broker, die ihren Hauptsitz nicht in Deutschland haben, wird die Abgeltungssteuer bei CapTrader nicht direkt in Abzug gebracht. Als Beispiel dafür werden bei deutschen Banken oder Finanzinstitute die derzeit gültige Abgeltungssteuer und den Solidaritätszuschlag einbehalten und an die Finanzverwaltung abgeführt. Dies übernimmt ein ausländischer Broker nicht.

Trader müssen also selbst die Kapitalerträge in deren Einkommensteuererklärung deklarieren. Alle Gewinne kommen also netto auf das Handelskonto des Traders. Nach geltendem Steuerrecht hat dieser dann die Pflicht, die Erträge in der Einkommenssteuer zu deklarieren. Wichtig ist, dass alle Kapitalerträge am Ende des Jahres in die Steuererklärung mitaufgenommen werden.

Auch wenn dies mit Zeit und Aufwand verbunden ist, ergibt sich trotz allen ein Vorteil für den Kunden. Dadurch, dass während des Jahres alle Erträge ohne Abzüge auf das Handelskonto gelangen, besteht über das ganze Jahr hinweg eine höhere Liquidität für Trades.

Kundenservice, Kontakt & Support

Sollte man Fragen zum Handel haben, kann man auf einen ausgezeichneten CapTrader Support zurückgreifen, wie unser CapTrader Test zeigt. Der CapTrader Support besteht aus zertifizierten Eurex-Börsenhändlern, die bei Fragen kompetente Hilfe leisten.

Es gibt auch einen FAQ Bereich, der Fragen zur Kontoeröffnung, dem Kundenbereich, der CapTrader App und anderen Bereichen beantwortet, was positiv in unsere CapTrader Bewertung mit einfließt. Der CapTrader Support ist zudem auch über die sozialen Netzwerke Facebook, Twitter, YouTube, Google+, Xing, LinkedIn und Instagram erreichbar.

Anmeldung und Handel bei CapTrader

Der CapTrader Broker bietet seinen Kunden die Möglichkeit, sowohl ein Live Konto, als auch ein Demokonto zu eröffnen. Anfänger können sich mit dem Demokonto mit dem Handel vertraut machen, welches zeitlich unbegrenzt zur Verfügung steht.

Aber auch erfahrene Trader können das Demokonto nutzen, um Strategien auszutesten und vollkommen risikolos neue Taktiken zu entwickeln. Bei der Eröffnung eines Live Kontos kann man sich zwischen den Kontotypen Cash und Margin entscheiden, wobei mit einem Cash Konto nur mit Aktien gehandelt werden kann und ein Margin Konto notwendig ist, wenn man Futures, Optionen, Leerverkäufe oder CFDs handeln möchte.

Hier nun Schritt für Schritt Anleitung für den Handel bei Captrader:

CapTrader Demokonto

CapTrader bietet seinen Interessenten auch ein Demokonto an. Dabei hat man die Gelegenheit, die Handelssoftware sowie Angebot und Service unverbindlich und ohne Risiko zu testen. Zwar ist das Demokonto kostenlos, jedoch zeitlich begrenzt. Langfristige Strategien können somit nicht getestet werden. Jedoch stellt CapTrader ein virtuelles Guthaben von 500.000 USD zur Verfügung.

Anhand unserer CapTrader Erfahrungen können sich Interessenten erst einmal einen Überblick über die Handelsplattform verschaffen, bevor man echtes Kapital investiert. Anders als bei anderen Broker, wo eine einfache Registrierung mit E-Mail-Adresse und Passwort möglich ist, muss man einen Antrag auf ein Demokonto bei CapTrader stellen.

In diesem Antrag muss man bereits alle persönlichen Daten ausfüllen. Captrader scheint bereits davon auszugehen, dass man nach den 30 Tagen automatisch mit dem Live-Handel beginnt. Anders ist dieser Kontoeröffnungsantrag nicht zu erklären. Dennoch, wer CapTrader nutzen möchte, sollte unbedingt das Demokonto zuerst verwenden.

Wenn man es genau nimmt, kommt CapTrader auch gar nicht daran herum, ein Demokonto bereit zu stellen: Die Mindesteinlage beträgt nämlich satte 2000 €. Somit könnte man kaum neue Kunden gewinnen, wenn man kein Demokonto zur Verfügung stellt.

Die CapTrader App

Wer gerne flexibel bleibt und auch mobil unterwegs ist, kann die CapTrader App nutzen, die mit mobilen Endgeräten wie Smartphones und Tablets kompatibel ist. Mit der CapTrader App kann man innerhalb weniger Minuten einzelne Optionen oder auch Optionskombinationen aufgeben, wie unser CapTrader Test zeigt. Die Mobilanwendung des Online Brokers ist mit nahezu allen iOS– und Android-Geräten kompatibel.

Man kann sein Konto mit Hilfe des Secure CapTrader Login-Systems schützen, mit welchem man sich unter Nutzung eines physischen Sicherheitsgeräts oder einer digitalen IB-Key-Sicherheitsapp den CapTrader Login durchführen kann. Mit der CapTrader App kann man sich Echtzeit-basierte Kursnotierungsstreams und Charts anzeigen lassen und von weiteren Annehmlichkeiten profitieren.

CapTrader TWS

CapTrader benutzt die Trader Workstation (TWS) als leistungsstarke Handelsplattform. Diese zeichnet sich vor allem durch große Zuverlässigkeit sowie Stabilität aus. Die CapTrader Trader Workstation bietet Tradern, Anlegern und institutionelle Kunden die Möglichkeit, Aktien, Optionen, Futures, Devisen, CFDs und Fonds an über 100 Märkten in der ganzen Welt von einem einzigen Konto aus zu handeln.

TWS beinhaltet zahlreiche Funktionen und Anwendungen, die den weltweiten Handel von verschiedensten Wertpapieren, Wertpapierklassen mit sehr vielen Ordertypen und ausgereiften Trading-Tools ermöglichen.

CapTrader TWS ist sowohl für Windows, als auch für Mac OSX und Linux verfügbar. Zudem stellt CapTrader auf der Webseite anhand von 10 Videos ein Videotraining zur Verfügung, anhand welchen man die Handelsplattform kennenlernen kann. Zudem kann man sich ein Handbuch in englischer oder deutscher Sprache herunterladen.

CapTrader Depot Übertragung

Wenn man das Depot bei CapTrader auf einen anderen Broker übertragen möchte, so ist dies in der Regel einfach und kostenlos. Generell sind Depotübertragungen in Deutschland kostenfrei. Zunächst sucht man sich einen Broker seiner Wahl aus und eröffnet dort ein neues Depot. Schließlich benötigt man ein anderes Depot, um das vorhandene übertragen zu können.

Sobald man sich bei einem anderen Depot angemeldet hat und ein Depot eröffnet hat, kann man dann bei CapTrader einen Depotwechsel beantragen. Dieser verläuft reibungslos. Zusätzliche Kosten entstehen durch einen Depotwechsel nicht. Wenn man nur einzelne Wertpapiere von CapTrader auf ein anderes Depot übertragen möchte, kann man dies in der Handelsplattform selbst erledigen. Dazu benötigt man nur die BIC von CapTrade: IBKRUS33XXX

Captrader vs Lynx und eToro im Vergleich

Fazit – CapTrader Bewertung

Wie dieses CapTrader Review zeigt, kann man durchaus positive CapTrader Erfahrungen sammeln. Der Broker bietet Tradern ein riesiges Handelsangebot mit über 1,2 Millionen wählbaren Finanzprodukten. Aber auch durch einen hohen Sicherheitsstandard kann der CapTrader Broker überzeugen, welcher von der deutschen BaFin reguliert wird.

Von CapTrader Betrug ist somit garantiert nicht zu sprechen. Auch mit einem zuverlässigen CapTrader Support kann der Anbieter überzeugen. Ein weiterer positiver Punkt, der in diese CapTrader Bewertung mit einfließt, ist, dass sich das Angebot von CapTrader regelmäßig ändert und neue Wertpapiere hinzukommen oder weitere Handelsplätze angeboten werden.

Wie unser CapTrader Test jedoch zeigt, eignet sich der Online Broker eher für erfahrene Trader. Die Mindesteinzahlung liegt bei 2.000 Euro, womit Einsteigern und Trading-Neulingen der Einstieg erschwert wird. Dennoch legen wir all jenen CapTrader ans Herz, die sich bestens im Handel auskennen. 

CapTrader Erfahrungen: FAQs