Das bedeutet, dass das Geld, das Sie darauf gespart haben, im Laufe der Zeit immer weniger wert sein wird, anstatt mehr. Aus diesem Grund macht es keinen Sinn, Ihr Geld auf einer Bank verkümmern zu lassen.
Ihre beste Option ist dann, Ihr Kapital bei einem Broker zu deponieren, der passive Anlagen mit höherer Rendite anbietet, wie z.B. ETFs, Indizes oder Copy-Trading.
Im Folgenden werden wir im Detail darauf eingehen, worin diese passiven Investitionen bestehen, inwieweit sie profitabel sind, wie Sie in sie investieren können und welches das beste Depot für Kleinanleger ist.
Inhaltsverzeichnis
- Worauf sollten Sie bei einem passiven Investment für Kleinanleger achten?
- 5 gute Broker für passives Investieren für Kleinanleger: ein Vergleich
- Überblick der Hauptbroker für Kleinanleger
- Vor- und Nachteile von Depots für Kleinanleger
- Welche Arten von Depots gibt es für Kleinanleger?
- Ein noch profitablerer dritter Weg: eToros Social-Trading
- Ihnen steht ein Demokonto zur Verfügung, bevor Sie Ihr Kapital investieren
- Wie können Sie Ihre Ersparnisse bei eToro investieren? Schritt-für-Schritt-Anleitung
- Bestes Depot für Kleinanleger – Fazit
- Häufig gestellte Fragen
Worauf sollten Sie bei einem passiven Investment für Kleinanleger achten?
Das Wesentliche, um passiv zu investieren, wenn Sie ein Kleinanleger sind, ist es, einen Broker zu wählen, der Instrumente anbietet, die Ihnen eine gute Rendite bieten, mit einem sehr geringen Risiko und mit sehr niedrigen Gebühren. Auf diese Weise werden Sie in der Lage sein, Ihre Gewinne zu maximieren, ohne sich zu sehr um die Marktzyklen kümmern zu müssen. Drei der wichtigsten Merkmale, auf die Sie bei diesen Einzahlungen achten sollten, sind:
- Historische Rentabilität: Die historische Wertentwicklung eines ETFs oder Index ist ein hervorragender Indikator für seine wahrscheinliche zukünftige Wertentwicklung. Das ist jedoch keine Garantie, denn Märkte sind variabel und in der Zukunft können die Umstände ganz anders sein. Aber wenn Sie zum Beispiel einen ETF finden, der im vergangenen Jahr 150% Rendite erzielt hat, ist es sehr wahrscheinlich, dass er Ihnen auch in Zukunft gute Investitionszahlen liefert.
- Einfaches Bezahlen und Abheben von Geldern: Banken neigen dazu, sehr strenge Beschränkungen für die Einzahlung Ihrer Gelder auf ein Sparkonto aufzustellen, und bestrafen Sie oft stark, wenn Sie diese abheben. Dies ist bei Brokern nicht der Fall. Diese bieten Ihnen in der Regel mehr Flexibilität bei der Einzahlung oder Entnahme Ihres Kapitals in einen ETF oder einen Index.
- Nachgewiesene Erfolgsbilanz: Es gibt Broker, bei denen sich Beschwerden und Probleme mit ihren Anlegern häufen, und Broker, die eine makellose Erfolgsbilanz und eine lange Historie haben. Ihre Ersparnisse sind sehr wertvoll, daher ist es viel besser, sie bei einem Broker mit einer makellosen Erfolgsbilanz wie eToro zu deponieren. Darüber hinaus ist eToro weltweit führend im Social-Trading, einer Form der kollektiven Investition, bei der Sie eine außergewöhnliche Rendite erzielen können, selbst wenn Sie keine Trading-Erfahrung haben.
5 gute Broker für passives Investieren für Kleinanleger: ein Vergleich
Für unseren Testbericht haben wir die Broker eToro, IQ Option, Capital.com, Libertex und Skilling ausgewählt, weil sie alle die Möglichkeit bieten, mit ETFs und Indizes zu handeln. Außerdem verlangen sie alle eine Mindesteinlage von weniger als 100 USD, was sie ideal für kleine und mittelgroße Investoren macht. Sie werden bei allen in der Lage sein, Ihr Kapital mit exzellenten passiven Handelswerkzeugen zu vergrößern, obwohl nur eToro auch einen weltweit führenden sozialen Handelsservice, das Social-Trading, anbietet. Deshalb ist der von uns empfohlene Broker für die Einzahlung Ihres Kapitals in ein passives Anlageinstrument eToro.
| eToro | IQ Option | Capital.com | Libertex | Skilling | |
| Sozial-Trading | Ja | Nein | Nein | Nein | Nein |
| ETFs | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Indizes | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Gebühren | Niedrig | Mitte | Mitte | Niedrig | Mitte |
| Minimale Einzahlung | 50 USD | 10 USD | 20 USD | 100 USD | 100 USD |
Überblick der Hauptbroker für Kleinanleger
23 Marktplätze, die Ihren Kriterien entsprechen
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
78.31% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Alle Aktien und ETFs kostenlos
- Tausende Aktien- und ETF-Sparpläne
- Handel mit echten Kryptos
Ihr Kapital ist im Risiko.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
76% der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Besuchen Sie skilling.com für den vollständigen Haftungsausschluss.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Viele Assets zum Traden
- Sehr gute Trading Tools
- Europäische Lizenz
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Vertrauen von über 300.000 Kunden weltweit
- 1200+ handelbare Instrumente
- Hedging
75.2% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Deutsche Bank inkl. Einlagensicherung
- Großes Angebot
- Niedrige Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 78% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Produktpalette
- Faire Gebühren
- Sehr gute Benutzeroberfläche
Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschließlich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- 0% commission stock investing
- Invest as little as £1
- Over 10
Ihr Kapital ist im Risiko.
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Gebühren pro Operation
Bewertung
- Kostenfreie Depotführung
- Hohe Sicherheitsstandards
- Weltweit günstige Gebühren
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 64% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Breites Angebot
- Intuitive Handelsplattform
- Android & iOS App
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Gebühren pro Operation
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- Niedrige und Transparente Gebühren
- Regulierter Broker
- Individuelle Kundenberatung
Bei CFDs handelt es sich um komplexe Instrumente, die mit einem hohen Risiko des Geldverlusts aufgrund von Hebeleffekten einhergehen. 63.5% an Kleinanlegern verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie sich, ob Sie wissen, wie CFDs funktionieren und ob Sie das hohe Risikopotenzial, Ihre Anlage zu verlieren, tragen können.
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Gebühren pro Operation
Bewertung
- Kostenloser Telefon-Support
- Sehr viele Handesprodukte
- Kostenloses Demokonto
81.06% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr großes Angebot
- 2 Millionen Wertpapiere aus 19 Ländern
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 64% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Übersichtliches Design
- Sparrate jederzeit änderbar
- Erlaubnis der BaFin
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Benutzerfreundlich
- Hohe Einlagensicherung
- Kostenlose Webinare
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74 % und 89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Große Auswahl an über 100 Börsen
- Kostenloses Demokonto
- Mobile App
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 79% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sehr niedrige Gebühren
- Deutsche Einlagensicherung
- Lange Handelzeiten
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Guter Kundenservice
- Kostenlose Depotführung
- Transparente Kostenübersicht
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Sprads ab 0 Pips
- Handelsroboter
- Schulungsangebote
78.18% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Persönliche Beratung
- Vertrauensvolle Bank
- Klare Gebührensstruktur
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Mindesteinlage
- Gute Einlagensicherung durch BaFin
- Langjährige Erfahrung
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Langjährige Erfahrung der Sparkasse
- Große Auswahl an Handelsplätzen
- Leider sehr hohe Gebühren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 81,2% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Vor- und Nachteile von Depots für Kleinanleger
Einlagen für Kleinanleger sind eine hervorragende Möglichkeit, unser Kapital gewinnbringend einzusetzen, ohne dass wir uns zu sehr mit den Märkten beschäftigen müssen. Denn es sind institutionelle Anleger und große Krypto Fonds, die unser Kapital für uns bewegen. Im Gegenzug behalten sie natürlich eine kleine Provision, aber diese Provision ist unbedeutend im Vergleich zu den Gewinnen, die wir mit diesen Instrumenten erzielen können; besonders wenn wir bedenken, wie wenig wir verdienen würden, wenn wir unser Geld nur auf unserem Bankkonto sparen würden.
Welche Arten von Depots gibt es für Kleinanleger?
Grob gesagt gibt es zwei Haupttypen von Depots, die es Kleinanlegern ermöglichen, passive Renditen zu erzielen: ETFs und Indizes. Gehen wir einmal durch, woraus sie jeweils bestehen, inwiefern sie sich ähneln und worin sie sich unterscheiden.
1. Was ist ein ETF?
Ein ETF 
2. Was ist ein Index?
Ein Index ist einem ETF sehr ähnlich. Der Unterschied ist jedoch, dass ein Index das Kapital des Anlegers auf alle Vermögenswerte in einem bestimmten Aktienmarktindex verteilt. Zum Beispiel investieren Sie mit dem Nasdaq 100-Index einfach in die 100 besten Nasdaq-Unternehmen, mehr nicht. Wenn sich der Nasdaq gut entwickelt, wird sich auch Ihre Anlage gut entwickeln. Wenn der Index fällt, geht auch Ihre Investition verloren. So einfach ist das.
Ein noch profitablerer dritter Weg: eToros Social-Trading
Es gibt eine dritte Möglichkeit, Ihre Ersparnisse passiv zu investieren, die sogar noch größere Renditen als ETFs und Indizes erzielen kann: das Social-Trading, von dem eToro der führende Vertreter auf den globalen Märkten ist. Im Wesentlichen ist Social Trading eine Form des Investierens, bei der jeder Investor die Investitionen anderer Investoren analysieren kann, um deren Trades zu kopieren und ihre Performance an den Märkten zu erreichen. Je nachdem, welchen Anlegern Sie folgen, kann Social-Trading deutlich höhere Renditen erzielen als ein Index oder sogar ein ETF.
Einige erfahrene Investoren können mit ihren Portfolios Renditen von bis zu 500% pro Jahr erzielen. Wenn Sie also Ihr Kapital in die Hände der richtigen Investoren legen, können Sie Ihre Gewinne schnell vervielfachen. Natürlich erhält der Investor, den Sie kopieren, eine kleine Provision dafür, dass Sie seine Trades imitieren dürfen. Doch diese ist sehr gering im Vergleich zu all den Gewinnen, die Sie dabei erzielen können.
Ihnen steht ein Demokonto zur Verfügung, bevor Sie Ihr Kapital investieren
Wenn Sie zum ersten Mal Ihre Ersparnisse bei einem Broker einzahlen, um mit ETFs, Indizes oder Social-Trading eine Rendite zu erzielen, können Sie dessen Demokonten nutzen. Mit diesem können Sie Ihre Investitionen virtuell testen und sehen, wie viel Rendite Sie erhalten würden, bevor Sie Ihr Kapital dort einzahlen. eToro bietet Ihnen zum Beispiel ein Demokonto mit 100.000 virtuellen US-Dollar an, damit Sie aus erster Hand sehen können, wie das Trading funktioniert und welche Strategien am besten für Ihre Investitionsziele geeignet sind.
Wie können Sie Ihre Ersparnisse bei eToro investieren? Schritt-für-Schritt-Anleitung
eToro ist die weltweit führende soziale Handelsplattform, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Ersparnisse in passive Instrumente mit ausgezeichneten Renditen wie ETFs und Indizes zu investieren. eToro bietet seinen Nutzern sogenannte „Copy-Portfolios“, die im Wesentlichen Instrumente sind, mit denen Sie die Trades anderer erfahrenerer Investoren handeln können.
1. Registrieren Sie Ihr Konto
Der Prozess der eToro-Konto-Registrierung dauert nur ein paar Minuten und ist sehr einfach zu bewerkstelligen. Wählen Sie einfach einen Benutzernamen und ein Passwort und richten Sie eine E-Mail-Adresse ein, um Ihr Konto zu verifizieren. Im Anschluss müssen Sie Ihre persönlichen Daten angeben. Dann können Sie mit dem Investieren beginnen.
2. Hinterlegen Sie Ihr Guthaben
Um mit einem Broker zu handeln, müssen Sie Geldmittel einzahlen, es sei denn, Sie verwenden das virtuelle Portfolio, das Ihnen, wie oben erwähnt, bei eToro ein virtuelles Guthaben von 100.000 USD zum Üben bietet. Gewinne können jedoch nur mit echtem Guthaben erzielt werden. Um Ihr Konto aufzufüllen, müssen Sie also zum Menü „Einzahlung“ in der linken Seitenleiste gehen, eine Zahlungsmethode auswählen und den Betrag eingeben, den Sie einzahlen möchten.
Sie müssen jedoch nicht Ihr gesamtes Geld auf einmal einzahlen. Sie können mit einem kleinen Betrag beginnen, um sich mit der Plattform vertraut zu machen, und diesen dann schrittweise erhöhen, wenn Sie regelmäßig Gewinne erzielen.
Wechseln Sie zwischen Ihrem virtuellen und realen Portfolio
Denken Sie daran, dass eToro ein Demokonto hat. Sie können darauf zugreifen, indem Sie auf die entsprechende Schaltfläche oben im Seitenmenü klicken, wo Sie zwischen dem „Realen Portfolio“ und dem „Virtuellen Portfolio“ wechseln können.
3. Investieren Sie in ETFs, Indizes oder Copy-Portfolios
Sobald Sie die Plattform beherrschen, können Sie in ETFs, Indizes oder Copy-Portfolios investieren. Wenn Sie in ETFs oder Indizes investieren möchten, gehen Sie im Seitenmenü auf die Option „Instrumente“ und wählen Sie die entsprechende Kategorie.
Sobald Sie dies getan haben, können Sie die verschiedenen ETFs oder Indizes, die Ihnen zur Verfügung stehen, erkunden, ihre Statistiken überprüfen und schließlich in die investieren, die Sie für am besten geeignet halten.
Wenn Sie daran interessiert sind, in das Copy-Portfolio eines eToro-Star-Traders über den Social-Trading-Service zu investieren, gehen Sie einfach zum Menü „Copy-Portfolios“ in der linken Seitenleiste und erkunden Sie die, die Sie am meisten interessieren.
Disclaimer: Ihr Kapital ist im Risiko
Bestes Depot für Kleinanleger – Fazit
Wir empfehlen Ihnen, ein Anlagekonto bei eToro zu eröffnen und die verschiedenen passiven Anlageinstrumente des Brokers zu erkunden. eToro hat über 250 ETFs, einschließlich der berühmten ARK Innovation ETFs, und ermöglicht Ihnen außerdem, in eine Vielzahl von Weltklasse-Indizes zu investieren. eToro ist auch die weltweit führende Social-Trading-Plattform, so dass Sie einige der besten Investoren auf dem Markt finden und deren Investitionen kopieren können, um deren Gewinne nachzubilden.
Häufig gestellte Fragen
Welches ist das beste Sparkonto?
Sparkonten werden immer weniger beliebt, weil Sie Ihr Geld nicht abheben können, wann immer Sie wollen, und weil sie außerdem eine sehr niedrige jährliche Rendite bieten. Instrumente wie ETFs oder Indizes bieten Ihnen auf Plattformen wie eToro viel höhere Renditen.
Wie viele Ersparnisse sollte ich haben?
Unabhängig davon, wie viel Geld Sie gespart haben, ist es wichtig, dass Sie wissen, wie Sie es so verwalten, dass es Ihnen eine jährliche Rendite bietet, da es sonst angesichts der Inflation an Wert verliert. Wenn Sie bei eToro in ETFs investieren, können Sie eine gute jährliche Rendite auf Ihre Ersparnisse erzielen.
Wo soll ich mein Erspartes anlegen?
Da Banken Ihnen keine guten Konditionen für die Eröffnung eines Sparkontos bieten und Sie zudem nicht frei über Ihr Geld verfügen können, ist es besser, Ihr Kapital in passive Anlageinstrumente wie ETFs oder Indizes auf Plattformen wie eToro zu investieren.
Welches Konto ist gut für einen Kleinanleger?
Bei eToro können Sie in wenigen Minuten mit einer Mindesteinlage von nur 50 USD ein Anlagekonto einrichten, das Sie dann in Instrumente wie ETFs investieren können, die in der Regel ausgezeichnete jährliche Renditen bieten.
