eToro vs Trade Republic Vergleich 2023: eToro oder Trade Republic?

eToro vs Trade Republic – welcher Broker ist besser? Die meisten Anleger stehen heutzutage vor der Qual der Wahl: Welcher Anbieter passt am besten zur eigenen Handelsstrategie?

Egal, ob man nun mit Aktien, CFDs, ETFs oder auch Kryptowährungen handeln möchte, jeder Anleger stellt sich die Frage, bei welchem Broker man am besten sein Kapital investieren sollte. Mittlerweile gibt es Broker wie Sand am Meer – kein Wunder, dass man hier oft die Übersicht verliert.

In diesem Artikel möchten wir zwei große Online Broker gegenüber: eToro vs Trade Republic. Dabei vergleichen wir die Plattformen miteinander und stellen fest, welche Unterschiede es zwischen dem Angebot, den Gebühren und dem Service gibt.

Wir werden die Vor- und Nachteile der Broker genauer ansehen und uns letzten Endes die Frage stellen: Welcher Broker ist der Beste?

Bester Online Broker 2023 im Überblick: Unser Testsieger eToro

eToro vs Trade Republic Vergleich 2023:

Was ist eToro?

Die Plattform eToro ist bereits seit dem Jahr 2007 aktiv und gehört damit zu den alten Hasen im Bereich der Online Broker. Zunächst haben wir uns angeschaut, wie es um die Sicherheitsvorkehrungen bei eToro steht.

Dadurch, dass der Hauptsitz des Unternehmens auf Zypern liegt und Zypern zur EU gehört, gelten für die Unternehmer die strengen EU-Richtlinien. Entsprechend wird eToro vor Ort von der dortigen Finanzaufsichtsbehörde CySEC reguliert und lizenziert. Das ist auch im Impressum auf der Webseite zu lesen. Was die Seriosität und Transparenz angeht, muss man hier keine Bedenken haben.

Des Weiteren hat eToro ein recht ausladendes Portfolio an digitalen Assets aufgebaut. Es ist also nicht verwunderlich, warum sich knapp fünf Millionen Nutzer aus 140 Ländern auf der Plattform wohlfühlen. Zu den angebotenen Assets gehören beispielsweise Rohstoffe, Kryptowährungen, Indizes, Aktien und mehr. Langeweile beim Trading dürfte es also nicht geben.

Und um das Investment möglichst gewinnversprechend zu gestalten, gibt eToro seinen Kunden auch jede Menge nützliche Trading Tools mit an die Hand. Das Börse Online Angebot lässt sich hier Dank Analysetools, Charts und Kursen in Euro leicht nutzen.

Ein weiterer Pluspunkt ist, dass die Webseite nicht nur übersichtlich, sondern auch benutzerfreundlich gestaltet ist. Auch Neueinsteiger dürften sich hier ganz schnell zurechtfinden, denn die Plattform ist dank minimalistischem Design intuitiv nutzbar. Zudem ist eToro vor allem durch das Social Trading ein Begriff – selbst für Anfänger und Einsteiger ist die Plattform bestens geeignet. Ein Demokonto wird zudem auch zur Verfügung gestellt, um die Plattform erst einmal richtig austesten zu können.

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein noch sehr junger deutscher Online-Broker jedoch mit ambitionierten Ziele. Das Mission Statement liest sich wie eine Kampfansage an klassische Broker die man bei Banken wie der Sparkasse, Comdirect oder der Consorsbank eröffnen kann und richtet sich vornehmlich an junge Anleger die das Anlegen in Aktien genauso dynamisch gestalten wollen wie ihr Leben.

Ins Leben gerufen wurde Trade Republic im Jahr 2015 von Thomas Pischke und Christian Hecker waren der Überzeugung „Investieren muss so einfach sein wie eine Bestellung bei Zalando“. Um dieses Vorhaben in die Tat umzusetzen und vor allem dem eher aktienscheuen Deutschen Bürger die Angst vor der Börse und dem Aktienhandel zu nehmen haben die beiden mit einem gemeinsamen Freund Marco Cancellieri Trade Republic 2015 gegründet.

In den folgenden Jahren kamen viele neue Investoren und mit 2019 die Lizenz als Wertpapierhandelsbank. Seit dem ist die Idee vom mobilen und provisionsfreien Broker Realität.

Die Gründer von Trade Republic stammen aus Deutschland und dort ist auch noch weiterhin der Firmensitz des Unternehmens. Trade Republic konzentriert sich auf das Trading mittels einer App auf dem Smartphone. Eine separate Computersoftware oder Web Version gibt es nicht. Neben dieser Besonderheit lockt Trade Republic auch mit dem Angebot Wertpapiere bereits ab 1 Euro online handeln zu können. Auch eine hohe Anzahl kostenloser ETF-Sparpläne steht zur Auswahl.

eToro oder Trade Republic: Welcher Broker ist besser? Der ultimative Vergleich:

In unserem eToro vs Trade Republic Vergleich haben wir uns beide Broker genauestens angesehen. Folgende Aspekte haben bei unserer Entscheidung eine Rolle gespielt:

1. Das Angebot der Broker

Das Angebot von eToro vs Trade Republic in der Übersicht:

Der wohl größte Unterschied zwischen den Broker liegt im Angebot selbst, da es bei eToro bei Weitem mehr Assets gibt, als es bei Trade Republic der Fall ist. Während sich Trade Republic hauptsächlich auf Aktien und ETFs spezialisiert, findet man auf eToro verschiedenste Anlageklassen wie Aktien, ETFs, CFDs, Indizes, Rohstoffe, Forex und auch Kryptowährungen. 

2. Gebühren & Kosten – Welcher Broker ist günstiger? Unser Depot Gebührenvergleich:

3. Handel und Benutzerfreundlichkeit

Die Plattformen unterscheiden sich vor allem durch eines: eToro gibt es sowohl als Webanwendung als auch als App. Trade Republic ist rein für das Smartphone gedacht, was bereits eine große Zielgruppe ausschließt: nämlich all jene, die eben nicht nur mit dem Smartphone handeln möchten. Somit liegt eToro hier eindeutig vorne, da man sowohl über den Computer, als auch das Tablet oder auch über das Smartphone handeln kann. In Sachen Benutzerfreundlichkeit ist es schwer, mit eToro mitzuhalten. Generell ist die Plattform sehr modern und intuitiv gestaltet:

Bereits in der Plattform hat man alles in der Übersicht, angefangen vom Portfolio bis hin zur Hilfe. Zudem hat man auch gleich den News Feed, erfolgreiche Trader sowie CopyPortfolios auf einen Blick parat. Zudem kann man sich auf der Hauptseite auch erst einmal durch die Support Seite kämpfen, die bereits etliche Fragen beantwortet.

Das Dashboard bei Trade Republic hingegen ist sehr simpel gehalten. Man muss sich erst einmal durchklicken, bis man findet, was man möchte. Jedoch ist der Kauf von Aktien und ETFs relativ simpel. Viel Support gibt es jedoch nicht.

Das Portfolio an sich ist recht unübersichtlich gestaltet. Jedoch kann man wie bei eToro auch Preisalarme und Watchlisten anlegen. Man erhält also bei gewissen Indikatoren Push-Benachrichtigungen. Dies kann man auch bei der eToro App problemlos einstellen.

4. Broker Demokonto

In unserem Vergleich haben wir uns natürlich auch die Frage gestellt: Gibt es ein Demokonto? Denn dieses Kriterium ist sehr wichtig, damit man sich erst einmal mit dem Traden und mit der Plattform vertraut machen kann. In unserem eToro vs Trade Republic Test mussten wir jedoch feststellen, dass Trade Republic KEIN Demokonto besitzt.

Der Anbieter eToro bietet jedoch das beste Demokonto.  Hier haben die Neueinsteiger die Möglichkeit sich mit Spielgeld über die Plattform zu bewegen und die verschiedenen Trading Strategien zu erproben.

Dabei stehen den Anlegern alle Trading Tools zur Verfügung, sodass man die Plattform direkt gut kennenlernt. Man hat jederzeit die Möglichkeit zu einem Echtgeld Konto zu wechseln. Das geschieht auch ganz einfach über die Plattform oder über die hauseigene App. Man kann stets zwischem dem realen Portfolio und dem virtuellem Portfolio wechseln.

5. Broker Kundendienst & Support

Es liegt auf der Hand. Ein Broker, dessen Support schlecht erreichbar ist, hat nicht das Zeug dazu, der beste Broker zu sein. Schließlich vertrauen Trader dieser Plattform ihr Geld an. Im Umkehrschluss müssen sie selbstverständlich auch davon ausgehen, dass dieses in sicheren Händen ist. Doch wie sieht es mit dem Kundenservice von eToro und Trade Republic aus?

Wer gar nicht erst die Möglichkeit hat, die Betreiber zu kontaktieren, der hat hierbei sicherlich kein gutes Gefühl. Eines steht jedoch fest:  eToro verfügt über den besten und zuverlässigsten Support. Diesbezüglich sind also keine Unsicherheiten zu erwarten.

Ihr Kapital ist im Risiko!

6. Broker Lizenz & Standort

Natürlich spielt in unserem eToro vs Trade Republic die Lizenz und auch der Standort eine wichtige Rolle. Hierbei muss jedoch gesagt werden, dass der Standort nur bedingt wichtig ist – denn es kommt eigentlich nicht darauf an, wo der Broker seinen Hauptsitz hat, sondern ob er nach deutschem Recht reguliert ist. Dementsprechend haben wir getestet, ob die Broker nach EU-Richtlinien reguliert und lizensiert sind.

7. Broker Nachschusspflicht

Bei dem Handel muss eine Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegt werden. Durch die Hebelwirkungen können Verluste über den Einsatz hinausgehen. In den meisten Fällen werden die Positionen dann durch den Broker geschlossen, sofern der Trader den Forderungen des Brokers nicht nachkommt, Kapital nachzuschießen.

In Deutschland ist es de facto nicht mehr legal, eine Nachschusspflicht anzubieten. Demzufolge sind sowohl eToro als auch Trade Republic ohne Nachschusspflicht. Dennoch ist es wichtig, strategisch vorzugehen und vorab das eigene Risikomanagement zu beurteilen. Zudem sollte man sich vor dem Handel Strategien zurechtzulegen. Ein Risikomanagement ist essentiell, damit kein Totalverlust droht.

Ihr Kapital ist im Risiko!

8. Funktionen von eToro & Trade Republic

9. Einzahlungsmöglichkeiten

10. Mindesteinzahlung

11. Trading App

Ein weiteres, wichtiges Kriterium in unserem eToro vs. Trade Republic Vergleich war natürlich auch die hauseigene App. Hierbei muss jedoch erwähnt werden, dass es Trade Republic ausschließlich via App gibt. Das heißt, dass es gar keine Webanwendung gibt, sondern nur das Handeln über das Smartphone.

eToro App

Die eToro App wurde bereits im April 2011 für Apple und Android Smartphones entworfen. Dadurch konnten Investoren ab diesem Zeitpunkt jede Transaktion auch von unterwegs durchführen.

Die App funktioniert auf so ziemlich jedem mobilen Endgerät. Alternative lässt sich die eToro Webseite ansonsten auch ohne das Installieren einer App im Browser des Smartphones aufrufen.

Somit kann man dem Handel von Kryptowährungen und anderen Vermögenswerten völlig flexibel nachgehen wann und wo immer man möchte.

Laut Betreiber beinhaltet die App so ziemlich alle Funktionen der Desktop-Variante, inklusive Währungshandel, Aktien– und CFD-Trading.

Im eToro Test wurden außerdem alle Livekurse der handelbaren Kryptowährungen angezeigt. Man erhält zusätzlich die mobile Möglichkeit, eine Übersicht aller getätigten Käufe und Verkäufe einzusehen.

Die eToro App wurde bereits über eine Million mal heruntergeladen. Mit 69 MB ist sie außerdem kompakt genug, um den Speicherplatz des Endgeräts nicht allzu sehr zu beanspruchen.

eToro Reviews in den Stores werden vom eToro Support meist direkt beantwortet.  Regelmäßige Updates sorgen für eine sichere eToro App Erfahrungen.

Trade Republic App

Das Handeln bei Trade Republic ist nicht nur günstig, sondern auch einfach. Wie bereits erwähnt bietet der Anbieter keine Software-, Desktop-, oder Webanwendung an, sondern nur eine App, die man entweder aus dem Google Play Store (Android) oder dem App Store (iOS) herunterladen kann.  Zwar ist dies ein einzigartiges Feature, viele sehen dies jedoch auch kritisch. Nach Angaben des Unternehmens wird es auch in Zukunft keine Webanwendung geben.

Alles was man also zum Handeln mit Trade Republic braucht, ist ein Smartphone und eine Internetverbindung.

Die Besonderheit von Trade Republic ist, dass man in der Lage bis für 1 Euro pro Trade Aktien, ETFs und Derivate zu handeln. Die skann alles problemlos über die App laufen. Zudem gibt es, wie bei der eToro App, auch Preisalarme und Watchlisten, die man sich je nach eigenen Vorstellungen einrichten kann. D

Die Registrierung und Verifizierung läuft ähnlich wie bei eToro ab und ist binnen weniger Minuten vollzogen. Lediglich die Verifizierung kann etwas länger in Anspruch nehmen.

Seit Ende 2019 kannst man zudem über 300 ETF-Sparpläne ab einer monatlichen Sparrate von 25 Euro dauerhaft kostenlos nutzen, die Anzahl der ETF Sparpläne wächst dabei stetig.

Leider bietet die App generell zwar eine intuitive Oberfläche an, jedoch sieht sie etwas spärlich aus. Zudem hält sich natürlich auch das Angebot bei Trade Republic in Grenzen.

Andere Anbieter wie eToro sind Vielseitiger aufgestellt. Das Traden selber funktioniert allerdings kinderleicht und ist innerhalb von lediglich 3 Taps erledigt. Wie einfach strukturiert die App ist, zeigt sich bereits während dem Registrierungsprozess.

Vor- und Nachteile von eToro und Trade Republic in der Übersicht:

Die größten Unterschiede von eToro und Trade Republic

Der wohl größte Unterschied ist die Tatsache, dass es eToro sowohl als App als auch als Webanwendung gibt, während Trade Republic eine reine Trading App ist. Weitere Unterschiede finden sich im Angebot, dem Social Trading, der Benutzeroberfläche und den Gebühren. Trade Republic richtet sich hauptsächlich an ein junges Publikum, die rein über das Smartphone handeln möchten. Ohne Vorkenntnisse ist es schwer, sich zurecht zu finden, vor allem da gerade die wichtigste Funktion fehlt: Das Social Trading. 

eToro Social Trading

Eine, wenn nicht die Besonderheit bei eToro ist das Folgen und Kopieren von anderen Anlegern, das sogenannte Social Trading. Die besten Händler werden mit dieser Funktion von Hunderten, wenn nicht gar von Tausenden Social Trading Händlern kopiert und nehmen vor allem Investitionsanfängern einen Großteil der Arbeit ab beim Social Trading. Durch Social Trading können die Investitionen eines Freundes oder eines anderen erfolgreichen Anlegers nachgebildet und ins eigene Portfolio übernommen werden.

Mit Social Trading (Copy Trades) entfällt eine Hemmschwelle, die es unerfahrenen Anlegern früher oft schwer gemacht hat in den aktiven Handel einzusteigen und erhöht den Spaßfaktor deutlich. Social Trading ist eine ausgezeichnete Funktion, sowohl für Anfänger, als auch Experten.

Hier die Kernfunktionen von eToro im Überblick:

eToro Wallet

Wie bereits erwähnt, bietet Trade Republic keine Kryptowährungen an. Bei eToro finden sich jedoch derzeit 16 Kryptowährungen im Angebot, mit welchen man handeln kann. Zudem hat man die Möglichkeit, sich das eToro Wallet namens eToroX aus dem Google Play Store oder dem App Store herunterzuladen. Dort kann über 250 Kryptos aufbewahren, senden und empfangen.

Bei dem eToro Wallet handelt es sich um eine App-basierte digitale Geldbörse. Mit der digitalen Geldbörse hat die 2007 gegründete Trading Plattform ein echtes Zuhause für Kryptowährungen geschaffen. Nachdem der Social Broker mehr und mehr im Kryptomarkt Fuß fassen konnte, hat eToro Ende 2018 endlich auch ein eigenes Krypto Wallet herausgebracht.

Dieses wird von der Tochterfirma eToro X Limited betrieben. Im eToro Wallet Test wird sich zeigen, ob das eToro Wallet Coins und Währungen sicher lagert und ob das eToro Wallet Transaktionsgebühren verursacht.

Anmeldung bei eToro und Trade Republic

Je nachdem für welchen Broker man sich letzten Endes entscheidet, gibt es hier auch bei der Registrierung und Anmeldung Unterschiede. Wie bereits erwähnt, gibt es eToro sowohl als Webanwendung als auch als App, die miteinander natürlich synchronisiert sind. Die Anmeldung erfolgt bei eToro meist rascher und unkomplizierter. Wie die Registrierung und das Handeln auf den einzelnen Plattformen funktioniert, erklären wir nun hier:

Anmeldung bei eToro

Für die Eröffnung eines Kundenkontos benötigt man nicht sonderlich viel Zeit und man wird durch den Anmeldeprozess geführt.

Anmeldung bei Trade Republic

Das Eröffnen eines Depots ist bei Trade Republic in der Regel in unter 10 Minuten erledigt. Aufgrund des Short-Squeezes im Januar 2021 und der derzeitigen Lage mit Wertpapieren kann es natürlich aber auch zu Verzögerungen kommen. Gerade beim mobilen Trading erlebt man derzeit oft, dass sich die Verifizierungsprozesse in die Länge ziehen können.

Die Zeit in der Warteschleife wird mit ca. 45 Minuten an geschäftigen Tagen angegeben(Stand: Mrz. 2023)

Dabei kann man ein neues Depot direkt von dem eigenen Smartphone oder alternativ im Internet via Desktop PC oder Laptop eröffnen, von der Webseite wird man dann direkt in den App Store bzw. Google Play Store weitergeleitet und zum Download der App aufgefordert, die man dann durch den Registrierungsprozess führt.

Nachdem man die App heruntergeladen hat, kann man beginnen.

Welcher Broker passt besser zu mir? eToro oder Trade Republic?

Wenn man wissen möchte, welche Plattform zu einem am besten passt, sollte man sich fragen: Was möchte ich handeln? Möchte ich nur mobil handeln oder auch über den Computer? Lege ich Wert auf Social Trading? Bin ich Anfänger oder Fortgeschrittener? Sowohl eToro als auch Trade Republic haben ihre Vor- und Nachteile, wobei eToro eindeutig als Testsieger hervorgeht. Das liegt am breitgefächerten Angebot, dem Social Trading, und der Plattform selbst, die man via Desktopanwendung oder auch als App erreichen kann.

Möchte man sein Portfolio also mit Aktien, ETFs, CFDs, Rohstoffe, Indizes und Kryptowährungen befüllen, ist man bei eToro bestens aufgehoben. Wer rein mit Aktien und ETFs handeln möchte, könnte sich bei Trade Republic wohl fühlen. Dazu muss jedoch gesagt werden, dass Trade Republic hauptsächlich ein junges Publikum anspricht – dennoch nicht genügend Schulungsmaterial anbietet.

Unser Fazit: eToro ist und bleibt der Testsieger und somit der beste Broker 2023

Der eToro vs Trade Republic Vergleich zeigt es deutlich: Es gibt wohl wenige Börsen oder Exchanges, die solch eine Vielfalt an Handelsprodukten anbieten können, als eToro. Auch wenn Trade Republic ein einzigartiges Ziel verfolgt, nämlich den Handel rein über das Smartphone zu ermöglichen, so lässt das Angebot im Vergleich zu eToro dennoch zu wünschen übrig.

Von Kryptowährungen, über Aktien und CFDs bis Devisen lassen sich verschiedenste Positionen ins Portfolio von holen. Wer zudem ein eigenes Wallet für Kryptos benötigt, hat auch eToro hier ein Wallet für Kryptofans parat.

Sowohl Webseite, als auch App, überzeugen durch ihre moderne Gestaltungen und intuitive Nutzerführung, das Angebot und die App gibt es mittlerweile in 20 Sprachen und der Kundenservice ist schnell und hilfsbereit.

Mit dem Angebot Bereich Social Trading und Copy Trading verleiht eToro dem Thema Trading frischen Wind und entwertet viele Hemmnisse, die bisher vor allem junge Trader noch vom Einstieg in die Welt des Handelns abhielten.

Es handelt sich bei eToro um eine seriöse Plattform, die ihrem Ruf durchaus gerecht wird und wir gehen sogar soweit, zu behaupten:

Im Vergleich zu Trade Republic ist eToro mit am besten zu beurteilen und am Einfachsten zu nutzen.