Degiro Erfahrungen & Test 2024: Unsere Bewertung

Der Name DEGIRO sollte jedem informierten Anleger ein Begriff sein.

Die Handelsplattform hat ein sehr großes jährliches Wachstum und die Tradingoptionen sind sehr umfangreich. Außerdem gibt sich der niederländische Broker für Privatpersonen als innovativ und transparent.

Doch was steckt genau hinter dem Unternehmen und ist es wirklich so günstig im Vergleich zu seinen Kontrahenten?

Wir zeigen, wie die Registrierung funktioniert und welche Vor- und Nachteile das Angebot hat. Außerdem wird auf Reviews von Kunden eingegangen und die Handelsmöglichkeiten mit ihren Gebühren erklärt.

Wird man bei dem Großhandelsbroker DEGIRO nur als Zahl gesehen oder sind die Kunden dem Unternehmen wichtig?

Alle wichtigen und interessanten Informationen finden sich hier in unseren DEGIRO Erfahrungen.

DEGIRO Vor- und Nachteile auf einen Blick

Die Webseite wurde übersichtlich aufgebaut und ist gut strukturiert. Zusätzlich gibt es ein sehr breit gefächertes Angebot.

Das DEGIRO Wertpapierdepot bietet über 50 verschiedene Handelsplätze überall auf der Welt an.

Selbstverständlich geht das Unternehmen offen mit den Gebühren um und hat sie in einer sehr detaillierten Liste aufgeführt.

Auch den direkten Vergleich mit anderen Anbietern scheut DEGIRO nicht. Auf der Webseite findet man eine Übersicht mit den Kosten von DEGIRO und anderen Brokern. Hier schneidet jedoch unser Testsieger Broker eToro am besten ab, im Vergleich zu Degiro.

Für die Registrierung muss man außerdem keine spezielle Verifizierung durchführen, sondern das Unternehmen vergleicht die Daten auf dem Pass und dem Formular mit den Informationen der ersten Einzahlung. Dadurch spart man sich den Weg zur Post oder die Identifizierung per Video.

Allerdings haben die Bankdaten mit dem angelegten Kundenkonto übereinzustimmen, da die Einzahlung ansonsten abgelehnt wird. Das gleiche Prinzip wird auch bei Auszahlungen angewandt.

Des Weiteren gibt es für jedes Land eine eigene Hotline. Eine E-Mail-Adresse steht natürlich auch zur Verfügung.

Das Unternehmen unterliegt der Aufsicht der niederländischen Behörde für Finanzmärkte (Autoriteit Financiële Markten, AFM).

DEGIRO Aktiendepot – Das Angebot

Das Unternehmen gewährt europäischen Anlegern Zugang zu verschiedenen Märkten weltweit.

Nicht nur amerikanische und europäische Börsen werden angeboten, sondern auch Handelsorte in Australien, Hong Kong, Japan und Singapore. Somit besteht die Möglichkeit bestimmte Aktien Tag und Nacht zu kaufen und zu verkaufen.

Selbstverständlich fallen in Abhängigkeit zum Markt verschiedene Gebühren an.

Zusätzlich bietet DEGIRO speziell entwickelte Handelstools an. Die werden von dem Unternehmen selbstständig programmiert und weiterentwickelt. Laut der Webseite werden dafür die Feedbacks der User ausgewertet und auf die Weise die Handelsplattform verbessert.

In der Zukunft möchte das Unternehmen weiter wachsen und die Gebühren so gering wie möglich halten. Außerdem sollen auch weiterhin neue Märkte erschlossen werden. Dadurch soll den Kunden ein möglich breites Spektrum an Handelsgütern und Tradingoptionen angeboten werden.

DEGIRO Erfahrungen: Ordertypen & Produkte

Nach unseren DEGIRO Erfahrungen lassen sich verschiedene Produkte und Ordertypen kombinieren:

Einzig die Varianten Stop Loss, Stop Limit und Trailing Stop Loss sind nur bei manchen Tradingoptionen erlaubt.

DEGIRO Optionen Erfahrungen

Optionen werden bei DEGIRO relativ kostengünstig angeboten. Jedoch gibt es ein Manko, nämlich dass es keine US Aktienoptionen gibt, obwohl diese von DEGIRO schon seit langem angekündigt wurde.

DEGIRO Kunden können mit Optionen und Optionsscheine an bekannten Börsen wie Eurex, Euronext, NASDAQ, MEFF, IDEM, CBOE und CME handeln. Bei Optionen werden 0,75€ pro Transaktion verrechnet.

DEGIRO Handelsplätze – die Auswahl

DEGIRO bietet die Möglichkeit Aktien an Märkten aus 30 verschiedenen Ländern zum Handeln.

Europäische Börsen

Darunter befinden sich auch große Börsen, wie die Börse Frankfurt, London Stock Exchange, NASDAQ, Tokyo Stock Exchange, Singapore Stock Exchange und weitere.

Natürlich findet man auch die Handelsplätze für Futures einzeln aufgelistet.

DEGIRO Junior Depot

Ein DEGIRO Junior Depot gibt es sozusagen nicht. Man kann jedoch ein Depot für Kinder beziehungsweise Minderjährige einrichten. Dies ist etwas umständlicher, als wenn man ein normales DEGIRO Depot eröffnet. Die Einrichtung eines DEGIRO Junior Depot funktioniert ausschließlich über den Kundenservice.

Wenn man bei DEGIRO ein Junior Depot einrichten lässt, erhält man automatisch vom Kundenservice die Empfehlung, ein Profil Basic einrichten zu lassen. Je nach Anlagetyp kann der Kunde jedoch selbst entscheiden, welche Art der Anlage man sich wünscht. Bei einem DEGIRO Junior Depot gibt es keine Depotführungskosten, Handelskosten sind ab 2-3 € und das Mindestalter liegt bei 7 Jahren. Für die Eröffnung benötigt man ein Junior Girokonto.

Dabei ist zu beachten, dass für ein DEGIRO Junior Depot keine Sparpläne angeboten werden.

DEGIRO Depot Eröffnen & Login

Referenzkonto ändern & Auszahlungen

DEGIRO erlaubt die Änderung des Kontos für Einzahlungen und Abhebungen. Allerdings muss das neue Konto den selben Besitzer haben, wie das erste. Falls das nicht der Fall sein sollte, wird die Einzahlung nicht zugelassen.

Auch wenn man sich sein Geld wieder auf das eigene Konto auszahlen lassen möchte, dauert es üblicherweise 2-3 Werktage. Der Broker wird lediglich Abhebungen erlauben, die auf das ursprüngliche oder das neue Referenzkonto erfolgen.

Auf alle anderen Bankaccounts werden keine Zahlungen zugelassen.

Anders als bei vielen Brokern üblich gibt es keine DEGIRO Gebühren für Transaktionen auf oder von dem Kundenkonto.

Abhebungen werden nur in Euro gestattet und keine andere Fiat-Währung wird unterstützt.

DEGIRO Gebühren: Kosten und Preisverzeichnis

Die Gebühren einer Plattform sind häufig entscheidend, ob man sich auf der Webseite registriert oder nicht. DEGIRO ist laut eigener Webseite bis zu 85% günstiger als andere Broker. Eine genaue Gebührenübersicht findet sich hier.

 

Hier werden werbewirksam die DEGIRO Gebühren für verschiedene Trades an verschiedenen Börsen mit den Wettbewerbern verglichen.

Offensichtlich hängen die DEGIRO Gebühren von den Handelsplätzen, der Handelsart, der Transaktionshöhe und den ausgewählten Assets ab. DEGIRO besitzt eine detaillierte und aktuelle Kostenübersicht auf der Webseite.

Alle aufgeführten Gebühren sind von DEGIRO Basic, DEGIRO Active und DEGIRO Trader zu entrichten. Hierbei handelt es sich um drei verschiedene Accounttypen – insgesamt gibt es fünf.

DEGIRO Gebühren für Aktien

Die Kosten für die Handelsarten hängen hauptsächlich mit dem Standort der Börse zusammen.

In der Tabelle findet man die Kosten bei DEGIRO zum Zeitpunkt des Tests. Bei manchen Preisen sind noch Stamp Duty oder die Mehrwertsteuer hinzuzufügen.

Außerdem werden alle Kosten für das Halten einer American Depository Receipt an den Kunden weitergegeben.

Im Vergleich dazu fallen bei eToro für die verschiedenen Broker keine Gebühren an.  Hier ein Vergleich:

DEGIRO ETFs

Bei den DEGIRO ETFs ist die Kostenübersicht deutlich  schmaler aufgestellt.

Weltweit, also unabhängig vom Handelsplatz fallen 2,00€ + 0,038% der Transaktionshöhe an DEGIRO Gebühren an.

Neben den kostenpflichtigen ETFs bietet DEGIRO kostenfreie ETFs an. Mit insgesamt 200 Commissionsfreien ETFs ist das Angebot sehr solide aufgestellt (geltende Bedingungen beachten). Dazu zählen namhafte Anbieter, wie iShares, Vanguard, Lyxor und viele mehr.

DEGIRO Gebühren: Investmentfonds

Fundshare Cash Funds und Morgan Stanley Cash Funds sind vollkommen umsonst.

Jedoch hat man für börsennotierte Investmentfonds und für den Euronext Fund Service ein Entgelt von 7,50€ + 0,1% zu zahlen.

Bei Euronext kommen noch Servicegebühren in Höhe von 0,2% hinzu.

DEGIRO Erfahrungen: Weitere Gebühren

Die DEGIRO Gebühren für Anleihen, Optionen, OMX Optionen, US Optionen, Futures, OMX Futures und US Futures sind alle auf der DEGIRO Webseite im Preisverzeichnis aufgeführt und klar übersichtlich dargestellt.

Auch die Kosten für Devisen und Sollzinsen werden bis ins kleinste Detail erklärt. Unser Testsieger eToro hat jedoch im Vergleich zu Degiro die besten Konditionen, da z.B. der Handel von Aktien komplett gebührenfrei ist!

DEGIRO Realtimekurse

In den meisten Fällen kommen die Kurse um 15 Minuten verzögert bei den Kunden an.

Nur die beiden Börsen sind in Echtzeit:

• Deutschland Frankfurt (Level 1)
• CHI-X und USA (CME)

Die aufgezählten Kurse sind umsonst für die Anleger und für alle anderen Dienste hat man zwischen 1,50€ und 9,50€ pro Kalendermonat zu bezahlen.

DEGIRO Depot Einlagensicherung

DEGIRO ist keine Bank, sondern ein Investmentunternehmen. Eine Bank kann das Geld, das Kunden bei dieser Bank halten, für seine eigenen Geschäfte, Kredite an Dritte und andere Investments verwenden. Da dies mit Risiko behaftet ist, gibt es die Einlagensicherung für Banken. Weil DEGIRO keine Bank ist, darf es keine Kundengelder in der eigenen Bilanz halten oder für eigene Investments nützen.

Jedoch handelt es sich bei DEGIRO um einen EU-regulierten Broker aus den Niederlanden, wobei die Einlagen über einen Fonds bis zu 20.000 € geschützt sind. Selbst im Falle einer Insolvenz sind alle Kundengelder vollständig abgesichert.

DEGIRO Erfahrungen Steuer

Derzeit wird bei DEGIRO eine Transaktionssteuer beim Kauf von italienischen, französischen, irischen und englischen Aktien eingehoben. Dies ist eine Steuer, die für den Kauf von Aktien erhoben wird. Im Jahr 2012 hat Frankreich beschlossen diese Steuerform einzuführen. Im Jahr 2013 folgte Italien. Diese Steuer wird Finanztransaktionssteuer genannt (FTT). In Irland und England spricht man von Stamp Duty.

Hinsichtlich DEGIRO Erfahrungen zur Kapitalertragssteuer muss gesagt werden, dass DEGIRO keinen automatischen Abzug der Kapitalertragssteuer durchführt. DEGIRO untersteht ausschließlich der niederländischen Finanzbehörde und wird von dieser reguliert. Es liegt in der Verantwortung des Kundens, den Jahressteuerbericht aus dem Webtrader herunterzuladen und diese in dessen Steuererklärung aufzunehmen.

Des Weiteren gibt es eine Dividendensteuer. DEGIRO ist verpflichtet die Quellensteuer auf Dividenden einzubehalten. Die verschiedenen Steuersätze hängen von dem Land ab, aus welchem die Aktie stammt. Dies wird jedoch in der Jahresübersicht vollständig dokumentiert.

Die DEGIRO App

Für jeden Kunden steht die DEGIRO App in einer  iOS sowie Android Version für mobile Endgeräte zur Verfügung.

Wie bei allen anderen Brokern auch ist für die DEGIRO App die neueste Firmware empfehlenswert, damit alle Sicherheitsupdates für das Betriebssystem enthalten sind und Schwachstellen im Betriebssystem geschlossen sind.

Beide DEGIRO App-Versionen wurden mit über vier von fünf möglichen Sternen bewertet, was bedeutet, dass  die Kunden im Großen und Ganzen sehr von der App überzeugt sind.

Der DEGIRO Login funktioniert bei der Applikation über einen individuellen  fünfstelligen Code. Im Anschluss kann man weltweit, genauso entspannt wie am PC, Transaktionen tätigen.

Auch unterschiedliche Tradingoptionen werden unterstützt: Aktien, ETFs, Anleihen, Zertifikaten, Optionen und weitere Produkte.

Für das Handeln to-go ist eine stabile Internetverbindung ratsam. Auch eine vorausgegangene Registrierung und Authentifizierung bei DEGIRO ist für die Verwendung des Programms von Nöten.

DEGIRO Erfahrungen: Kontakt und Support

Auf der Webseite findet man verschiedene Kontaktmöglichkeiten.

Über den Bereich Help Center erhält man Zugang zu einem ausführlichen FAQ Bereich, der die meisten Probleme behandelt, ohne den Hörer in die Hand nehmen zu müssen.

Wird bei einem Problem dennoch eine telefonische Beratung benötigt bietet DEGIRO spezielle Rufnummern, abhängig vom Aufenthaltsland an.

Kunden aus verschiedenen Ländern haben jeweils eine eigene Telefonnummer und auch für Deutschland gibt es eine spezielle Hotline. Die ist Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 22:00 Uhr erreichbar.

Bei Account-spezifischen Fragen hat man zuerst seine Identität zu bestätigen. Das funktioniert über einen Abgleich der persönlichen Daten.

Ansonsten darf der Kundendienst keine Auskünfte geben. Selbstverständlich bietet das Unternehmen auch eine E-Mail-Adresse für allgemeine Fragen an.

In den FAQs können Kunden nach Lösungsvorschlägen oder Erklärungen suchen. Hier finden sich einfache Anleitungen zu häufigen Schwierigkeiten (wie funktionieren Abhebungen?, usw.).

Neuerungen sowie vertragliche Anpassungen werden kontinuierlich auf der Seite angekündigt. Außerdem erhält man bei wichtigen Veränderungen eine E-Mail mit allen Informationen zugeschickt.

DEGIRO Erfahrungen: Geschichte des Brokers

Das Unternehmen wurde im Jahr 2008 gegründet und öffnete seine Türen für Privatanleger aus den Niederlanden 2013.

Der deutsche Markt würde 2014 erschlossen und inzwischen operieren Kunden über DEGIRO aus 18 europäischen Ländern.

Die Exchange sieht sich als erster Großhandelsbroker für Privatanleger. Inzwischen schrieb das Unternehmen Umsätze im dritten Quartal von über 54 Millionen Euro.

Außerdem wurden über 17 Millionen Transaktionen getätigt und es gab über 350.000 Depots.

DEGIRO Awards – Deutschland, Österreich, international

Das Unternehmen kann bereits über 65 internationale Auszeichnungen auf seinen Namen vereinen.

Darunter zum Beispiel die Auszeichnungen „Bester Online Broker 2019“ der Webseite Online-börse.de oder der „German Fairness Award 2018“ von ntv. Auch in Dänemark, Großbritannien, den Niederlanden, Spanien und in Frankreich konnten DEGIRO Preise abstauben.

Aufgrund dessen sind die Nutzerzahlen und damit auch die Umsätze in den letzten fünf Jahren stark gestiegen.

Im Vergleich zu 2017 konnte das Unternehmen über 30% Zuwachs beim Umsatz, der Anzahl an Transaktionen und der Depots verbuchen. Die Zahlen sprechen für sich.

Bewertungen

Ein weiterer großer Pluspunkt sind die Handelsplätze.

Solch eine Anzahl findet man selten bei anderen Unternehmen. Es gibt mindestens eine Börse zum Handeln auf jedem Kontinent. Auch die Bewertungen auf Trustpilot zeigen, dass sich die Nutzer auf der Handelsplattform gut aufgehoben fühlen.

Man findet nämlich fast nur positive DEGIRO Reviews. Die Applikationen sind standardmäßig und wurden von den Usern auch für gut befunden. Hierbei gibt es allerdings eine Besonderheit, weil das Unternehmen alle Programme selbst entwickelt.

Bei vielen anderen Anbietern handelt es sich meistens um Fremdunternehmen. Auf die Art können die Betreiber schneller auf Probleme reagieren und konstruktives Kundenfeedback besser auswerten.

Auch die Risikobelehrungen auf den verschiedenen Seiten gefallen uns. Es wird mehrfach auf die Gefahren beim Handeln an Börsen hingewiesen und den Kunden wichtige Informationen bereitgestellt.

DEGIRO Erfahrungen von Nutzern

Selbstverständlich kann es vor einer Registrierung interessant sein, wie andere User über die Plattform und das Angebot denken. Auf verschiedenen Bewertungsplattformen findet man eine große Anzahl verschiedener DEGIRO Reviews, die gut ausfallen, sich in den letzten Monaten aber deutlich ins negative gedreht haben.

Viele Nutzen loben das umfassende Angebot, zeigen sich begeistert und sprechen in ihren DEGIRO Erfahrungen von dem „idealen Handelsort“.

Einige andere sprechen jedoch vor allem seit 2020 von steigenden und versteckten Gebühren, Problemen bei Supportanfragen und stark schwankenden Kursen während dem Handel.

„Bietet genau den Service, den man erwartet, für faire Konditionen. Noch nie Probleme gehabt. Alles funktioniert in kürzester Zeit.“

Oder

„A good, simple and reliable platform for my daily trades.“

Einer der Gründe, warum manche Anleger 4 anstatt von 5 Sternen vergeben haben, ist die Anzahl der verfügbaren Assets über manche Handelsplätze:

„I would give 5 stars if more papers would be orderable out of Frankfurt.“

Genauso wie ein weiterer User:

„perfect trading and and perfect secure. not 5 stars because not every share is available.“

Die Bewertungen sind allerdings schon einige Zeit alt und eventuell hat sich inzwischen etwas verändert. Aber die meisten Kunden sprechen positiv über die Gebühren und die Transparenz der Webseite:

„Ein toller Broker mit übersichtlicher Gebührenstruktur und Realtime Kurse. Sehr schnelles Handeln bei sofortiger Buchung möglich. Auch die Einzahlung auf das Brokerkonto über das Refetenzkonto blitzschnell möglich.“

Man findet viele weitere DEGIRO Reviews, die fast alle das Gleiche behaupten – DEGIRO ist ein herausragender Platz zum Handeln von Assets:

„Unglaublich hohe Transparenz bezüglich der Preise! Einfach in der Bedienung bei gleichzeitig hohem Informationswert! Prima – gut gemacht!“

 

DEGIRO Depot kündigen bzw. schließen

Wenn man sein Degiro Depot kündigen bzw. schließen möchte, so findet man im Hilfecenter auf der Webseite des Unternehmens weitere Hilfestellung dazu. DEGIROgibt an, dass man seinen Account schließen kann, in dem man eine entsprechende Anfrage per E-Mail an DEGIRO schickt.

Wichtig ist dabei, dass man den Kündigungszeitpunkt im Schreiben genau ausführt. Des Weiteren muss man keinen Kündigungsgrund angeben, auch wenn DEGIRO darum bittet. Dies ist dem Anleger selbst überlassen.

Im Prinzip genügt ein formloses Schreiben an DEGIRO um sein Depot zu kündigen. Wichtig ist dabei, die Grunddaten anzugeben und auch das Depot, was man auflösen möchte. Zudem sollte man um eine Bestätigung der Kündigung erbitten.

Die DEGIRO Depot Kündigung ist binnen weniger Minuten vollzogen. Anleger müssen dabei vor allem darauf achten, dass sie formale Kriterien bei der Formulierung des Kündigungsschreibens einhalten. Hingegen existiert ausdrücklich keine Kündigungsfrist, Anleger können aber ein Datum der Kündigung festlegen.

Degiro Depot übertragen

Wenn man sein DEGIRO Depot übertragen möchte, so kann man dies wie folgt erledigen: Zunächst muss man sich als Anleger einen neuen Anbieter für ein Depot entscheiden. In diesem Fall empfehlen wir unseren Depot Testsieger eToro. Sobald man sich bei einem anderen Depot angemeldet hat und ein Depot eröffnet hat, kann man dann bei DEGIRO einen Depotwechsel beantragen. Dieser verläuft reibungslos. Zusätzliche Kosten entstehen durch einen Depotwechsel nicht.

Was sind die besten Alternativen zu DEGIRO?

Da DEGIRO relativ teuer ist und auch die Depotführung nur bedingt kostenfrei ist, gibt es Alternativen, die man durchwegs in Betracht ziehen könnte. All jene, die kein Girokonto benötigen und ein reines Depot zum Handeln von Wertpapieren und anderen Assets benötigen, empfehlen wir unseren Depot Testsieger eToro. Nach unseren DEGIRO Erfahrungen ist dies die beste Alternative zum Sparen, Investieren und Handeln.

Bei eToro ist die Depoteröffnung und Führung komplett kostenfrei. Zudem verlangt der Anbieter auch 0% Gebühren beim Kauf von Aktien und ETFs. Bei eToro gibt es zudem eine sehr große Auswahl an Handelsmöglichkeiten – man kann sein Portfolio ganz einfach diversifizieren und erweitern. So bietet der Anbieter Aktien, Devisen, Krypto CFDs, ETFs und auch Rohstoffe an.

Zudem gibt es mehrere Zahlungsmöglichkeiten, inklusive PayPal, was das Ganze für viele Kunden einfacher macht. eToro ist vor allem auch durch seine Social Trading Funktion bekannt. Hierbei kann man die Portfolios anderer, erfolgreicher Trader kopieren.

Die Multi-Asset-Plattform eignet sich hervorragend für all jene, die mehrere Order durchführen oder in mehrere Assets investieren möchten. Denn oft übersieht man als Trader die Ordergebühren. Bei DEGIRO kann der Handel mit Wertpapieren ganz schön teuer werden – das entfällt bei eToro komplett. Zudem handelt es sich bei eToro um einen regulierten und lizensierten Broker.

DEGIRO Erfahrungen: Das Fazit

Das Unternehmen gibt sich große Mühe, so transparent und vor allem so günstig zu sein, wie nur möglich.

Außerdem versucht DEGIRO die Qualität trotzdem so hoch wie möglich zu halten. Der Handel an der Börse soll vor allem für Privatanleger so angenehm und einfach wie möglich gestaltet werden.

Um bestmöglich auf die Kunden einzugehen, entwickelt DEGIRO seine eigenen Programme und gibt die Arbeit nicht an ein Subunternehmen weiter. Zusätzlich wird die Plattform von einer staatlichen Behörden beaufsichtigt.

Alle hier aufgeführten Punkte beweisen das Engagement des Brokers gegenüber seinen Kunden.

Das Angebot ist relativ groß und es gibt Handelsoptionen für Anfänger ebenso wie für fortgeschrittene Investoren.

Das Risikolevel beim Handel mit Finanzprodukten schwankt naturgemäß ziemlich und die Betreiber weisen mehrfach auf die Gefahren hin. Alle Seiten sind per SSL-Verschlüsselung geschützt.

Auch über die DEGIRO App kann man sich erst nach einer erfolgreichen Überprüfung und mithilfe einer individuellen Kennung einloggen. Über die Apps kann man alle Transaktionen durchführen, wie an einem Computer. Transaktionen lassen sich innerhalb der Desktopversion ebenso ausführen wie in der App.

Alles in allem erscheint nach unserern DEGIRO Erfahrungen der ein guter Handelsplatz für jeden Anleger zu sein.

Als Mankos kann man anführen, dass der Handel mit Kryptowährungen und CFDs nicht möglich ist. Auch eine Ausweitung der Zahlungsmethoden auf z.B. Kreditkarte oder PayPal wäre wünschenswert. Auch stört uns, dass es hier noch keinen gebührenfreien Aktien handel gibt.

Wir können Degiro empfehlen, raten aber alternativ zu unserem Testsieger Broker eToro, welcher die besten Konditionen beim Handel von Aktien und anderen Handelspaaren hat.

DEGIRO Erfahrungen: FAQs