Yield Farming bietet eine völlig neue Möglichkeit, mit Kryptowährungen ein passives Einkommen zu erzielen. Die Funktionen gibt es mittlerweile über „Lending“-Plattformen wie Aqru und sind so auch ohne technische Vorkenntnisse zugänglich.
Im folgenden Artikel werden wir Yield Farming einmal genauer vorstellen und erklären, wie es diese Krypto-Landwirtschaft im Detail funktioniert.
Anschließend stellen wir einige der beliebtesten „Leih“-Plattformen vor und erläutern, wie sie sich voneinander unterscheiden.
Inhaltsverzeichnis
- Was ist Yield Farming? Definition und Erklärung
- Wie funktioniert Yield Farming?
- Die besten Yield Farming Plattformen
- Die Chancen und Risiken von Defi Yield Farming
- Die beliebtesten Yield-Farming-Protokolle
- Yield Farming vs Staking – Was ist besser?
- Wie meldet man sich bei einer Yield Farming Plattform an?
- Wie kann man Geld verdienen mit Yield Farming auf DeFi Plattformen?
- Fazit zum Yield Farming – Unsere Bewertung
- Häufig gestellte Fragen zu Yield Farming Crypto
Was ist Yield Farming? Definition und Erklärung
Mit Yield Farming können Investoren Zinsen auf ihre Investitionen verdienen, indem sie ihre Coins in einem Smart Contract festhalten. Dieser Vertrag verwendet dann diese Coins, um an Staking-Pools teilzunehmen und Belohnungen von diesem Pool zu erhalten. In diesem Blogbeitrag erklären wir, wie Yield Farming funktioniert und wie Anleger, damit Geld verdienen können.
Wie funktioniert Yield Farming?
Yield Farming funktioniert, indem Anleger ihre Coins in einem solchen Smart Contract sperren. Das mag sich technologisch anhören, doch moderne Anbieter erlauben das Lending ganz simpel mittels einfachem Mausklick.
Das Prinzip bleibt das Gleiche. Das Investment ist so konzipiert, dass es für die Verwendung in den genannten Pools gesperrt wird. Die Rewards sollten dann automatisch gutgeschrieben werden. Die Zinsen, die mit diesen eingesetzten Coins erwirtschaftet werden, werden dann an den Anleger zurückgezahlt, abzüglich der von der Plattform erhobenen Gebühren.
Liquiditätsanbieter (LPs) und Liquiditätspools
Im Gegenzug verdienen sie an jedem Kredit, der über die Plattform abgewickelt wird, eine Provision. Diese Provision liegt in der Regel bei 2-5%, allerdings können die Sätze auch deutlich höher liegen, wenn der Bedarf nach Liquidität durch ein rares Angebot besonders hoch ist.
Liquiditätspools sind Gruppen von Liquiditätsanbietern, die zusammenarbeiten, um Kredite zu finanzieren. Dadurch erhalten die Anleger ihr Geld schneller zurück, da die Kredite über mehrere Liquiditätspools verteilt werden.
Dies führt auch zu niedrigeren Zinssätzen für Kreditnehmer, da das Risiko auf mehrere Anbieter verteilt wird.
Die besten Yield Farming Plattformen
| Aqru | Nexo | Binance Lending | BlockFi | Celsius Network | |
| Zinsen auf Bitcoin (BTC) | 7.00% | 8.00% | 5.00% | 4.50% | 3.99% |
| Zinsen auf Ethereum (ETH) | 7.00% | 8.00% | 5.00% | 5.00% | 4.60% |
| Zinsen auf Stablecoins | 12.00% | 12.00% | 7.00 % | 12,30% | 11.80% |
| Sperrbedingungen | Keine – Flexible Konten | Keine – Flexible Konten | Keine – Flexible Konten | Keine – Flexible Konten | Keine – Flexible Konten |
Platz 1: Aqru.io
Wenn es um Yield Farming-Plattformen geht, gibt es einen klaren Spitzereiter: Aqru.io. Aqru bietet Anlegern einige der höchsten Renditen in der Branche sowie eine Vielzahl von Funktionen, die die Nutzung einfach machen. Dazu gehören:
- Eine intuitive Benutzeroberfläche, die den Einstieg erleichtert
- Eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten
- Häufige Auszahlungen, ohne dass ein Mindestguthaben erforderlich ist
- Automatische Reinvestition zur Maximierung der Erträge
Aqru bietet außerdem eine große Auswahl an Liquiditätsanbietern, so dass Anleger ihr Geld schnell und einfach zurückerhalten können. Darüber hinaus sorgt das Pooling-System von Aqru dafür, dass Kreditnehmer die bestmöglichen Zinsen erhalten.
Platz 2: Crypto.com
Crypto.com bietet mit seinem eigenen Yield Farming-Programm eine einzigartige Möglichkeit, ein passives Einkommen zu erzielen. Das Crypto.com Earn Angebot unterscheidet sich vom Staking, da es Anlegern ermöglicht, vom ersten Tag an Gewinne zu erzielen.
Yield Farming bei Crypto.com ist ein stabiler und zuverlässiger Weg, um Einkommen zu generieren, da es durch den hauseigenen Krypto-Token CRO gestützt wird. Überdies bietet die Plattform , die sie von der Konkurrenz abheben. Zu diesen Funktionen gehören etwa eine automatisierte Reinvestition, die es Anlegern gestattet, ihre Gewinne automatisch wieder in das Programm zu investieren, sodass sie weiterhin Prämien verdienen können, ohne ihr Konto manuell verwalten zu müssen.
Die Chancen und Risiken von Defi Yield Farming
Mit der jüngsten Explosion im DeFi-Sektor ist Yield Farming zu einer der beliebtesten Möglichkeiten geworden, mit Kryptowährungen passives Einkommen zu erzielen. Wie bei jedem neuen und aufstrebenden Markt gibt es jedoch sowohl Chancen als auch Risiken, die mit Yield Farming verbunden sind.
Für Anleger, die in das Yield Farming einsteigen möchten, ist es wichtig, dass Sie sich selbst über die damit verbundenen Risiken informieren, bevor Sie Geld in den Markt investieren.
Das größte Risiko, das mit Yield Farming verbunden ist, ist der mögliche Verlust von Kapital. Da die Krypto Börsen sehr volatil sind, besteht immer die Möglichkeit, dass der Wert Ihres Vermögens sowohl steigen als auch fallen kann. Deshalb ist es wichtig, nur so viel zu investieren, wie Sie sich auch leisten können, zu verlieren.
Ein weiteres Risiko, das Sie in Betracht ziehen sollten, ist das Potenzial für Betrug. Da es im Kryptobereich keine Regulierung gibt, gibt es eine Reihe von Betrügern, die versuchen, ahnungslose Anleger auszunutzen. Es ist wichtig, dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen und nur in Projekte investieren, von denen Sie glauben, dass sie seriös sind und eine solide Erfolgsbilanz haben.
Trotz dieser Risiken kann Yield Farming eine großartige Sache sein, wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, Zinsen auf Ihr Krypto-Vermögen zu erhalten. Schließlich kann man so ein passives Einkommen aus dem eigenen Token-Bestand erzielen. Das Renditepotenzial ist also tatsächlich sehr hoch.
Ein weiterer Grund, warum Yield Farming so attraktiv ist, ist, dass es Anlegern eine Reihe von Funktionen bietet, die man so von anderen Investment-Formen nicht kennen dürfte. Zu diesen Funktionen gehören u. a. die automatische Reinvestition, die es den Anlegern ermöglicht, ihre Gewinne automatisch wieder in das Programm zu investieren. Wenn Sie diese einfachen Tipps befolgen, können Sie Ihr Risiko minimieren und Ihre Chancen auf eine Rendite auf Ihre Investition maximieren.
Die beliebtesten Yield-Farming-Protokolle
Im Defi Yield Farming sind ein paar Namen besonders bekannt. Die Rede ist insbesondere von Protokollen. Ein Yield Farming Protokoll beschreibt das technologische Framework, das es Ihnen ermöglicht, eine Rendite zu erzielen, indem Sie Ihr Vermögen in einen bestimmten Pool einbringen.
Aave
Aave ist eines der beliebtesten Protokolle im Bereich des DeFi Yield Farming. Es ermöglicht Nutzern, ihre Krypto-Vermögenswerte einzuzahlen und dafür Zinsen zu erhalten.
Am Peer-to-Peer-Darlehensdienst verdient man entweder über Staking oder über das Lending-Programm. Das Protokoll läuft dabei nicht auf einer eigenen Blockchain und es funktioniert ähnlich wie andere Ethereum-basierte DeFi-Protokolle. Aave unterstützt derzeit eine Vielzahl von Kryptowährungen, die auf dem Ethereum-Netzwerk basieren, und die Zahl der verfügbaren Dienste wird ständig erweitert.
Aave ist eine dezentrale Open-Source-Finanztechnologie, die auch über eine eigene Kryptowährung, den AAVE Token, verfügt. Der Besitz des Governance-Tokens ermöglicht es den Nutzern, die Entwicklung von Aave mit ihrer Stimme zu beeinflussen.
Compound
Compound ist ebenfalls ein beliebtes Yield Farming Crypto Protokoll, das es Menschen ermöglicht, verschiedene Kryptowährungen zu leihen und zu verleihen. Dies geschieht über Kreditpools, die auf der Ethereum-Blockchain laufen. Dabei muss keiner der Teilnehmer den Weg über eine zentrale Behörde gehen. Das Protokoll legt den Zinssatz automatisch fest, ohne dass die Nutzer um die Konditionen feilschen müssen.
Investoren, die sich Geld leihen müssen, können dies mithilfe von besicherten Krediten tun. Auf diese Weise kann der Kreditgeber etwas Geld an den Einlagen verdienen, die er in Kreditpools liegen hat. Dies funktioniert über spezielle Token.
Wenn Kreditgeber Gelder in einen zusammengesetzten Kreditpool einzahlen, erhalten sie einen sogenannten cToken, der den Wert der zugrunde liegenden Vermögenswerte wiedergibt. cTokens helfen entsprechend den Anlegern, Geld zu verdienen. Nachdem diese Spezial-Krypto-Coins den Zugang zum Yield Farming überhaupt erst gestatten, werden über sie passive Zinsen für ihre Inhaber generiert.
Curve Finance
Curve ist eine dezentrale Börse, die sich auf den Handel mit gebundenen Vermögenswerten spezialisiert hat, wie z.B. fiat-gebundene Stablecoins und Vermögenswerte mit einem Verhältnis von 1:1. 3pool, der Hauptpool von Curve, enthält DAI, USDC und USDT mit über 3 Milliarden Dollar an Einlagen.
Da Curve seine eigene Kryptowährung verwendet, um Liquiditätsanbieter zu belohnen, anstatt höhere Swap-Kosten zu verlangen, haben die Stablecoin-Pools an Beliebtheit gewonnen und bieten eine höhere Liquidität (0,004 Prozent) bei niedrigen Gebühren.
Uniswap
Im Uniswap-System sind Liquiditätspools entscheidend für den korrekten Ablauf der Plattform. Die User halten die entsprechend am Leben und erhalten im Gegenzug einen Anteil an den Transaktionskosten.
Obwohl der UNI Token und die Liquiditätspools miteinander verwandt sind, ist es notwendig, einen Unterschied zu machen. Der UNI ist eine Governance-Coin, die keine Möglichkeiten des Yield Farmings bietet. Die Liquiditätspools und ihre Auszahlungen sind für DeFi Lendining-Fans in jedem Fall einen Blick wert.
Pancake Swap
PancakeSwap bietet eine breite Palette von DeFi-Farming-Optionen für Liquiditätsanbieter, um besagte Liquiditätspools zu generieren. Seit seiner Gründung ist ein Gesamtwert von über 1 Milliarde Dollar zu PancakeSwap (TVL) migriert, was den Erfolg des Liquiditätsgrabbings beweist.
Die PancakeSwap-Plattform bietet zudem einen BEP-20-Token namens CAKE, der für Belohnungen eingesetzt wird. Wenn Sie CAKE staken, erhalten Anleger SYRUP in einem Verhältnis von 1:1. Investoren verdienen dann 25% der CAKE-Emissionen, die anteilig an die Inhaber ausgezahlt werden, wenn Sie SYRUP halten.
Yield Farming vs Staking – Was ist besser?
Wenn es darum geht, mit Kryptowährungen ein passives Einkommen zu erzielen, gibt es zwei beliebte Methoden – Yield Farming und Staking. Welche Methode ist also besser? Werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Unterschiede zwischen diesen beiden Methoden:
Welche Methode ist also besser? Das hängt wirklich von den individuellen Bedürfnissen und Vorlieben ab. Wenn Anleger auf der Suche nach einem stabileren Einkommensstrom sind, dann ist das Staking vielleicht die bessere Option. Wenn der Investor jedoch bereit ist, ein höheres Risiko einzugehen, um potenziell höhere Gewinne zu erzielen, dann könnte Yield Farming die bessere Wahl sein.
In beiden Fällen muss man allerdings mit dem gewohnten Währungsrisiko leben.
Wie meldet man sich bei einer Yield Farming Plattform an?
Aqru.io bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche, die Ihnen den Einstieg in das Yield Farming erleichtert. Hier finden Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie sich anmelden und Geld einzahlen können.
Schritt 1: Anmeldung
Wenn Sie sich bei Aqru.io registrieren, müssen Sie Ihren Namen, Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Passwort angeben. Sie müssen auch ihren öffentlichen Schlüssel eingeben und die Kryptowährung auswählen, die sie für das Yield Farming verwenden möchten.
Schritt 2: Einzahlung
Nach der Registrierung müssen die Anleger die von ihnen gewählte Kryptowährung in die Aqru.io-Wallet einzahlen. Sobald die Einzahlung bestätigt wurde, können sie beginnen, Belohnungen zu verdienen, indem sie der DEX-Plattform Liquidität zur Verfügung stellen. Die Einzahlung kann alternativ auch mit Fiatwährungen wie Euro oder GBP erfolgen.
Schritt 3: Geld anlegen
Nachdem Sie die von Ihnen gewählte Kryptowährung eingezahlt haben, können Sie damit beginnen, Geld in Yield Farming zu investieren. Dies geschieht, indem Sie einen Teil Ihres eingezahlten Geldes einem oder mehreren auf dem DEX angebotenen Handelspaaren zuweisen.
Wie kann man Geld verdienen mit Yield Farming auf DeFi Plattformen?
Es gibt zwei Möglichkeiten, mit Yield Farming auf DeFi-Plattformen Geld zu verdienen – durch Handel und durch Halten.
- Handeln: Beim Handel kaufen Sie Vermögenswerte zu einem niedrigen Preis und verkaufen sie zu einem höheren Preis, um einen Gewinn zu erzielen. Dies kann auf DEXes geschehen, indem Sie die Preisunterschiede zwischen verschiedenen Märkten ausnutzen.
- Halten: Beim Halten kaufen Anleger Vermögenswerte und halten sie für einen bestimmten Zeitraum, um Gewinne aus dem Staking oder Yield Farming zu erzielen. Je länger der Anleger den Vermögenswert hält, desto größer ist in der Regel die Belohnung, die er erhält.
Fazit zum Yield Farming – Unsere Bewertung
Yield Farming bietet eine spannende Möglichkeit für Krypto-Anleger, passives Einkommen aus den eigenen Kryptoanlagen zu erzielen. Indem sie dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung stellen, können Investoren Belohnungen in Form von Token erhalten, deren Wert aufgrund volatiler Marktbedingungen erheblich schwanken kann.
Aqru.io bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche und einfache Schritte, um Geld einzuzahlen und in Yield Farming zu investieren. Somit sichert sich der Anbieter den Titel zum besten Yield Farming Crypto.
Häufig gestellte Fragen zu Yield Farming Crypto
Was ist Yield Farming?
Yield Farming ist ein Prozess, bei dem dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung gestellt wird, um Belohnungen in Form von Token zu erhalten.
Wie funktioniert Defi Yield Farming?
Wenn Sie einer dezentralen Börse Liquidität zur Verfügung stellen, verleihen Sie im Wesentlichen Ihr Vermögen an die Plattform. Im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen in Form von Token, deren Wert aufgrund der volatilen Marktbedingungen erheblich schwanken kann.
Was ist der Unterschied zwischen Defi Staking und Yield Farming?
Staking bedeutet, dass Sie Münzen in einer Wallet halten, um Belohnungen von Proof of Stake-Algorithmen zu erhalten. Beim Yield Farming stellen Sie dezentralen Börsen Liquidität zur Verfügung, um Rewards in Form von Token zu erhalten.
Besteht das Risiko, mein Geld bei Yield Farming zu verlieren?
Ja, es besteht immer das Risiko, dass Sie Ihr investiertes Kapital ganz oder teilweise verlieren. Durch die Streuung Ihrer Anlagen auf verschiedene Vermögenswerte und Strategien können Sie dieses Risiko jedoch minimieren.