Beim Bitcoin handelt es sich um die wertvollste Kryptowährung der Welt. Seit dem Launch im Jahr 2009 hat sich die Kryptowährung in den Mittelpunkt der öffentlichen Aufmerksamkeit gespielt.
Der Einfluss des Bitcoins steigt kontinuierlich. Immer mehr institutionelle Investoren setzen auf den Bitcoin als Geldanlage, während führende Unternehmen weltweit den Bitcoin ebenfalls in ihre Agenda aufnehmen.
Namhafte Beispiele sind Square oder Paypal. Kein Wunder, dass auch immer mehr Privatanleger in Bitcoin investieren wollen.
Schließlich bieten Kryptowährungen immense Chancen, die aus heutiger Perspektive noch nicht vollständig absehbar sind. Nichtsdestotrotz existieren viele Vorurteile gegenüber Kryptowährungen. Zugleich gibt es auch vorhandene Risiken wie die extreme Volatilität.
Mit einem Bitcoin Sparplan lässt sich das Risiko begrenzen, da über viele Monate oder sogar Jahre hinweg die Kryptowährung zu einem gemittelten Kurs gekauft wird. Mehr über BTC als Investment und Sparplan gibt es im folgenden Ratgeber, sodass sich am Ende jeder selbst die Frage beantworten kann, ob man nun Bitcoin kaufen sollte oder nicht.
Inhaltsverzeichnis
- Bitcoin Sparplan – Worauf sollte man achten?
- Bitcoin ETF: Vor- und Nachteile
- Wo Bitcoin Sparplan anlegen? Die besten Broker für einen Bitcoin Sparplan im Vergleich
- Definition & Erklärung ETF
- Definition & Erklärung Bitcoin ETF
- Unterschied Bitcoin ETC und ETF
- Der beste deutsche Bitcoin ETF zurzeit: HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto
- Bitcoin ETF Regulierung: Wieso es bisher noch keinen Bitcoin ETF gab
- Bitcoin ETFs in Deutschland
- Erster Bitcoin ETF in Bermuda: Hashdex NASDAQ Crypto Index ETF
- Seit Februar 2021 zwei echte Bitcoin ETFs in Kanada gelistet
- Wann gibt es den ersten echten Bitcoin ETF in der EU?
- Unser Fazit
- Bitcoin ETF FAQs
Bitcoin Sparplan – Worauf sollte man achten?
Wer einen ETF Bitcoin Sparplan anlegen möchte, muss verschiedene Dinge beachten. Im folgenden Abschnitt geht es um verschiedene Aspekte, die Anleger bei einem Bitcoin Sparplan beachten sollten:
- Welche Kosten fallen an? Bei einem Bitcoin Sparplan müssen Anleger auf die Kosten achten. Denn diese können naturgemäß schwanken. Regelmäßig ist ein Bitcoin Sparplan etwas teurer als herkömmliche ETF-Sparpläne. Beim Online-Broker Libertex kostet der Kauf von Bitcoin jedoch keine Provision.
- Welche Sparrate ist sinnvoll? Die Sparrate sollte von dem individuellen Vermögen abhängen. Denn Kryptowährungen sind immer noch ein spekulatives Investment. Somit sollte man den Bitcoin-Anteil im eigenen Portfolio begrenzen. Mehr als 5 % scheinen aus heutiger Perspektive nicht empfehlenswert.
- Bei welchem Broker kaufe ich den Bitcoin? Immer mehr Broker integrieren Bitcoin in das eigene Angebot. Beim Online-Broker Libertex kann man im Gegensatz zu anderen Anbietern direkt in Kryptowährungen investieren. Zugleich verlangt Libertex keine Provision für den Kauf von Bitcoin.
- Welchen Vorteil bietet ein Bitcoin Sparplan? Bei einem Sparplan profitieren die Anleger vom sogenannten Cost-Average-Effekt. Wenn die Kurse fallen, kauft man automatisch mehr BTC ein. Damit reduziert man das Risiko nach unten, da man den Einstandskurs fortlaufend senkt.
Bitcoin ETF: Vor- und Nachteile
Wo Bitcoin Sparplan anlegen? Die besten Broker für einen Bitcoin Sparplan im Vergleich
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Definition & Erklärung ETF
ETF ist die Abkürzung für „Exchange Traded Fund“. Hierbei handelt es sich in der Regel um börsengehandelte Fonds, die vor allem einen Index abbilden. Mittlerweile haben sich aber auch ETFs ausgebildet, die in bestimmte Themengebiete investieren. So gibt es beispielsweise Wasser ETFs, Wasserstoff ETFs oder Fonds, die bestimmte Länder abdecken, wie unter anderem China ETFs.
Im Normalfall investiert man in eine Vielzahl an Aktien, die von dem Fonds-Manager verwaltet werden. In Einzelfällen werden aber auch andere Finanzgüter involviert, wie es beispielsweise bei Anleihen ETFs geschieht.
Definition & Erklärung Bitcoin ETF
Wer sich mit dem Thema Bitcoin ETF auseinandersetzt, der hegt die Hoffnung, dass die immer bunter werdende Welt der Exchange Traded Funds auch auf Kryptowährungen und insbesondere den Bitcoin überschlägt.
Ein solcher Bitcoin ETF wäre ein Verwalteter Fonds, der sich an verschiedenen BTC Assets orientiert.
Potenziell könnte das Finanzprodukt auch in die Kryptowährungen selbst investieren. Darüber hinaus kommen aber auch Mining-Unternehmen infrage oder Krypto Börsen, die vom Hype der digitalen Währungen profitieren.
Auch aufgrund fehlender regulatorischer Rahmenbedingungen gibt es bislang aber nur drei echte Bitcoin ETFs: Zwei kanadische und einen ETF aus Bermuda. In Deutschland gibt es noch keine leicht zu kaufenden ETFs dieser Art.
Unterschied Bitcoin ETC und ETF
Während ein ETF in der Regel einen Index abbildet, konzentriert sich ein ETC auf Rohstoffe. Das „C“ steht in diesem Fall für das englische Wort Commodities. Für dieses Finanzprodukt geht es also weniger um ein breit gefächertes Portfolio, als vielmehr um eine möglichst einfache Anlage in allerlei Rohstoffe.
Insbesondere beim Future Trading wird ein sogenannter ETC also relevant. Für Krypto Anleger spielt ein Bitcoin ETC insofern eine untergeordnete Rolle. Schließlich kann man problemlos in die digitale Währung selbst investieren oder sich des Optionshandels bedienen.
Der beste deutsche Bitcoin ETF zurzeit: HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto
Auf unserer Recherche zu dem Thema ETF Bitcoin sind wir tatsächlich auf ein Angebot in Deutschland gestoßen, das relativ nahe an einen tatsächlichen ETF heranreicht. Die Rede ist von dem „HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto„.
Dieses Asset soll es Privatanlegern ermöglichen, in physischen Bitcoin im Einklang mit offiziellen Börsen-Regeln zu investieren. So lässt sich dieser Bitcoin ETC im normalen Xetra Handel ausführen.
| Details | BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto |
| Ticker | BTCE |
| Anlageklasse | Krypto |
| Typ | Bitcoin ETC |
| ISIN | DE000A27Z304 |
| SEDOL | BMWSLR9 |
| TER | 2 % |
Schnell wird also klar, dass man es abermals nicht mit einem echten Bitcoin ETF zu tun bekommt. Dafür erhält man zumindest in Deutschland die Möglichkeit über ein börsengehandeltes Produkt in die Kryptowährung zu investieren.
Wer es allerdings auf einen breit ausgelegten Krypto Fonds abgesehen hat, für den ist auch dieses Asset nicht geeignet.
Bitcoin ETF Regulierung: Wieso es bisher noch keinen Bitcoin ETF gab
Selbstredend wird ein Bitcoin ETF auch in Deutschland immer wieder heiß diskutiert. Allerdings kann man hierzulande nach wie vor nicht in ein solches Anlage-Produkt investieren. Warum ist das so? Die Frage der Verfügbarkeit ist eng mit der Notwendigkeit der Regulierung verbunden. So gibt es nach wie vor keine einheitlichen Rechtsprechung und rechtlichen Rahmenbedingungen in der Europäischen Union, die einem Bitcoin ETF die notwendige Grundlage zum freien Handel bieten würde.
Es darf davon auszugehen sein, dass die Politik früher oder später entscheidet, welche Lizenzen mit Bezug auf Kryptowährungen zukünftig notwendig werden, um einem echten Bitcoin ETF in Deutschland den Weg zu ebnen.
So hat die Europäische Kommission angekündigt, schon bald über die notwendigen Rahmenbedingungen im Umgang mit Krypto zu entscheiden. Allerdings ist hier auch ein entscheidendes Risiko gegeben.
Theoretisch ist es gar denkbar, dass Bitcoin gänzlich verboten wird. Davon wären selbstredend auch mögliche ETFs betroffen. Wer einen Bitcoin ETF kaufen möchte, sollte auch dieses Worst Case Scenario im Auge behalten.
Bitcoin ETFs in Deutschland
Lange Zeit war überhaupt nicht klar, wie man eine Anlage in den Bitcoin auch steuerlich geltend machen muss. Gerade die deutschen Finanzbehörden schauen bei Investmentfragen besonders kritisch. Doch selbst diese waren lange Zeit überfordert, nachdem es keine rechtliche Grundlage in der Bundesrepublik bezüglich Bitcoin und Co. gab. Mittlerweile ist klar, dass man auch seine BTC Anlage in der Steuererklärung angeben muss.
Einkünfte aus Kapital-Geschäften unterliegen voll und ganz der Kapitalertragssteuer. Während man vor einiger Zeit noch darauf spekulieren konnte, dass man seine Kryptowährungen relativ anonym kaufen konnte und so die Assets am Fiskus vorbei schmuggeln konnte, ist dieses Vorgehen mit Sicherheit nicht zu empfehlen.
Ohnehin haben viele Onlinebroker und Exchange mittlerweile auf neue Gesetzgebungen reagiert und fordern von ihren Kunden die Angabe der Identität. Ohne die Bestätigung dieser mittels amtlichen Lichtbildausweises kommt man im Normalfall also gar nicht erst an seine BTC Münzen.
Auch, wenn es bis dato noch keinen echten ETF Bitcoin in Deutschland gibt, wird man sich jetzt schon auf derartige Regeln einstellen können, falls es in Zukunft zur Einführung eines entsprechenden Finanzproduktes kommen sollte. Der deutsche Fiskus versteht Kryptowährungen insofern er als Anlage gut, als als tatsächliche Währungen.
Erster Bitcoin ETF in Bermuda: Hashdex NASDAQ Crypto Index ETF
Werfen wir einen Blick nach Übersee. Schließlich sollen wir auf den Bermudainseln endlich fündig werden. Auf der Bermuda Stock Exchange (BSX) findet sich tatsächlich der sogenannte Hashdex NASDAQ Crypto Index ETF.
Dass man erst auf die Bermudainseln muss, um zu einem ETF Bitcoin zu gelangen, sagt viel über die weltweiten Regulierungsvorschriften aus, die man im Inselstaat offensichtlich ein wenig lockerer nimmt.
Der Bitcoin ETF selbst entstand wie sein Name verrät eine Kooperation der US-amerikanischen Börse Nasdaq. Gemeinsam mit einem brasilianischen Fondsmanager wurde auf die weltweite Nachfrage nach dem ersten echten Bitcoin ETF reagiert.
Deutsche Nutzer sollten aber mit Vorsicht an eine solche Anlage herantreten. Wer kennt sich schon mit den genauen Regeln und Gesetzen der Bermudainseln aus? So ist die Gefahr schlichtweg zu groß, dass man durch eine Anlage vor allem die Verdienste des brasilianischen Managers in die Höhe treibt.
Auch, wenn man so den ersten echten ETF Bitcoin der Welt entdeckt hat, sollte man sich in Deutschland doch eher an unserer Empfehlung des Libertex Krypto Portfolios orientieren.
Seit Februar 2021 zwei echte Bitcoin ETFs in Kanada gelistet
Am 18. und 19. Februar 2021 war es soweit: Die ersten zwei echten Bitcoin ETFs betraten den Nordamerikanischen Anleihenmarkt: Als erstes startete der „Purpose Bitcoin ETF“ mit Ticker BTCC an der Börse in Toronto und erzielt am ersten Handelstag direkt ein für einen ETF sehr hohes Handelsvolumen von 165 Mio. Dollar. Einen Tag später kam der „Bitcoin ETF CAD“ mit Ticker EBIT hinzu, der ebenfalls vollständig in Bitcoin Token angelegt ist und diese in einem sicher verwalteten Cold-Wallet für die Anleger aufbewahrt.
In den USA sucht man einen ersten Bitcoin ETF allerdings noch vergebens, das könnte sich jedoch bald ändern: Mehrere Investmentunternehmen haben schon länger Genehmigungsverfahren bei den Regulierungsbehörden laufen und warten auf die Zulassung für einen eigenen ETF. Bis jetzt wurde mit Verweis auf die hohe Volatilität und Risiken ganze 10 neue ETFs abgelehnt, aber hinsichtlich des aktuellen Krypto-Hypes sollte es bald soweit sein.
Die amerikanische Securities and Exchange Commission hat vor kurzem ein neues Führungsteam bekommen und Analysten gehen dadurch jetzt von merklich verbesserten Chancen für einen US ETF aus.
Wann gibt es den ersten echten Bitcoin ETF in der EU?
Die Frage nach dem Zeitpunkt des ersten echten Bitcoin ETFs wollen wir auf das deutsche Bundesgebiet übertragen. Schließlich haben wir im Laufe dieser Seite bereits klären können, dass rein faktisch der erste ETF auf Bitcoin bereits auf den Bermuda Inseln zu finden ist.
Dieser dürfte sich für deutsche Investoren aber nur bedingt eigenen. Und so setzen wir uns mit einem europäischen Zeitplan auseinander.
Die europäische Kommission hat bereits durchblicken lassen, dass sie in baldiger Zukunft, womöglich Mitte des Jahres 2021, für konkrete Regularien bezüglich Bitcoin und andere Kryptowährungen sorgen möchte.
Dies könnte den Weg für einen Bitcoin ETF in Deutschland ebenen. Konkrete Pläne hierzu sind allerdings noch nicht bekannt.
In der Vergangenheit gab es immer wieder Versuche vor allem in den USA, Exchange Traded Funds mit Kryptowährungen zu kombinieren. Diese scheiterten jedoch beständig an Bedenken der Aufsichtsbehörden.
Und so wird man auch in Zukunft keine verlässlichen Aussagen bezüglich eines konkreten Zeitpunkts zur Einführung von Bitcoin ETFs treffen können.
Tatsächlich darf sogar nach wie vor angezweifelt werden, ob es überhaupt jemals ein solches Finanzprodukt geben wird. Anleger sollten sich schließlich vor Augen halten, dass noch nicht mal die Zukunft der Kryptowährungen selbst gesichert ist. Im Gegenteil, BTC könnte sogar verboten werden.
Unser Fazit
Wir haben uns auf eine weitgehende Suche begeben, um einen echten Bitcoin ETF kaufen zu können. Relativ schnell wurde uns dabei klar, dass sich diese Suche als komplizierter herausstellen würde als man es vielleicht heutzutage annehmen würde.
Gerade in Deutschland gibt es noch keinen echten Bitcoin ETF, und es doch nicht einmal klar, ob es jemals zu einem solchen Asset kommen wird. Man könnte nun in den neuen vor des Nasdaq und eines brasilianischen Fondsmanagers investieren, wenn man das Risiko einer Anlage auf den Bermudainseln nicht scheut.
Ein sogenannter Bitcoin ETC ist immerhin über den vorgestellten HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto gegeben. Dieser lässt sich über XETRA handeln.
Deutlich besser gefällt uns jedoch das Portfolio von Libertex, das verschiedene Werte im Krypto Bereich miteinander vereint.
Bitcoin ETF FAQs
Lohnt sich ein Bitcoin ETF?
Ob man einen Bitcoin ETF kaufen sollte und ob sich ein solches Investment lohnen könnte, ist aktuell kaum zu beantworten. Dies liegt in erster Linie am Mangel an verfügbaren ETF Produkten auf den Bitcoin.
Wie kann ich in Bitcoin ETFs investieren?
Um in einen echten Bitcoin ETF zu investieren, muss man in Kanada oder der Börse der Bermudainseln handeln. Wem ein solches Trading zu risikoreich ist, dem ist das Portfolio Crypto von Libertex zu empfehlen, das als wohl beste Alternative im Markt angesehen werden kann.
Gibt es Alternativen zu Bitcoin ETFs?
Wir empfehlen als beste Alternative zu einem ETF auf Bitcoin das Crypto Portfolio von Libertex. Hier sind verschiedene digitale Währungen in einem Portfolio zusammengefasst. Alternativ findet sich im Xetra Handel auch ein Bitcoin ETC.
Warum findet man so wenige Informationen zu Bitcoin ETFs?
Immer wieder haben verschiedene Finanzexperten die Einführung eines Bitcoin ETFs angestrebt, scheiterten letzten Endes aber an den Regulierungen der Behörden. Nachdem die Gesetzeslage unklar ist, scheuen sich auch die Börsen derartige Finanzprodukte zu listen.