Fondsplattformen 2023: Vergleich der besten Fondsplattformen

Wer sein Geld langfristig und sicher anlegen möchte, ohne dabei auf Gewinne zu verzichten, ist mit Fonds und ETFs gut beraten. Handeln lassen sich diese am besten über Fondsplattformen. Bei der Vielzahl an Anbietern ist es allerdings schwierig, den Überblick zu behalten. Hier kommen wir ins Spiel und helfen Ihnen dabei, die Auswahl der am besten zu Ihnen passenden Plattform zu erleichtern.

Was ist eine Fondsplattform?

Ganz allgemein gesagt, macht eine Fondsplattform das Handeln mit Fonds und ETFs möglich, indem zahlreiche unterschiedliche Fonds und Fondsgesellschaften auf einer einzelnen Plattform vereint und angeboten werden. So haben Sie eine breite Auswahlmöglichkeit und können sich individuell Ihren Anlageplan zusammenstellen, ohne auf eine bestimmte Bank oder Investmentgesellschaft festgelegt zu sein.

Mit der Investition in Fonds erwerben Sie Anteile gebündelter Wertanlagen, die von einem Fondsmanager – zum Beispiel einer Bank oder einer Fondsgesellschaft – ausgewählt und verwaltet werden. Ein Fonds besteht also immer aus mehreren Wertpapieren, zum Beispiel Aktien oder Anleihen, wodurch das Risiko sinkt. Diese breite Streuung sowie die aktive Verwaltung ermöglichen es dem Fondsmanager, Schwankungen auszugleichen. Trotzdem können mit Fonds hohe Rendite erzielt werden. Das Risiko ist geringer als beispielsweise bei klassischen Aktien, dafür brauchen Sie in der Regel aber auch einen längeren Atem, um große Gewinne zu erzielen. Fonds eignen sich deshalb bestens, wenn Sie an langfristigen Investitionsmöglichkeiten interessiert sind.

Es gibt viele verschiedene Arten von Fonds:

• Aktienfonds
• Immobilienfonds
• Rentenfonds
• Geldmarktfonds
• Anleihefonds
• Mischfonds
• Investmentfonds
• Spezialfonds

Neben dem Handel mit klassischen Fonds ermöglichen Fondsplattformen auch den Erwerb von ETFs, kurz für Exchange Traded Funds. Dabei handelt es sich um börsengehandelte Indexfonds, die nicht aktiv verwaltet werden. Da sie passiv einen Index abbilden, sind ETFs besonders günstig für Anleger.

Vorteile und Nachteile von Fondsplattformen im Überblick

Fondsplattformen bieten gegenüber klassischen Banken oder Fondsgesellschaften viele Vorteile:

Wie funktioniert eine Fondsplattform?

Mit Anmeldung bei einer Fondsplattform richten Sie sich dort ein sogenanntes Fondsdepot ein, in dem Sie sich ein Portfolio aus verschiedenen Fonds und/oder ETFs zusammenstellen. Bei einigen Anbietern wie zum Beispiel eToro haben Sie außerdem die Möglichkeit, in Aktien, Rohstoffe oder Kryptowährungen zu investieren. Sie können Ihr Depot bequem online führen, haben alle Ihre Anlagen im Blick und Zugang zu zahlreichen Fonds, ohne an eine Bank oder eine Investmentgesellschaft gebunden zu sein.

Eine Fondsplattform ermöglicht nicht nur den Kauf und Verkauf Ihrer Anlagen, sondern bietet auch zusätzliche Dienstleistungen. So haben Sie neben einmaligen Investitionen auch die Möglichkeit, einen Fondssparplan einzurichten. Sie können einen bestimmten Betrag (zum Beispiel 50 Euro) festlegen, den Sie langfristig (zum Beispiel über einen Zeitraum von zehn Jahren) monatlich in einen Fonds investieren. Sie können sich aber auch einen Betrag festlegen, den Sie sich in regelmäßigen Raten aus Ihrem Gewinn auszahlen lassen.

Fondssparplan

Einige Anbieter bieten außerdem die Option eines Sparplans für vermögenswirksame Leistungen an, dem sogenannten VL-Sparplan. Hierfür können Sie von Ihrem Arbeitgeber bis zu 40 Euro monatlich, also 480 Euro im Jahr, erhalten, die dann in Fonds oder ETFs angelegt werden. Zusätzlich gibt es die Möglichkeit, jährlich einen staatlichen Zuschuss von bis zu 20 Prozent der VL-Einzahlung zu bekommen.

In der Regel zahlen Sie für diese Dienste Verwaltungsgebühren, mit denen sich die Fondsplattformen finanzieren. Wie genau sich diese zusammensetzen, ist von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich. Wir gehen im direkten Vergleich der Plattformen näher darauf ein. Oft gilt allerdings die Regel: Wer in mehr Fonds investiert, zahlt auch mehr.

Liste der besten Fondsplattformen und deren Konditionen und Services 

Wir haben die fünf besten Fondsplattformen ausgewählt, die Ihnen nicht nur den Handel mit Fonds und ETFs ermöglichen, sondern auch viele weitere Investitionsmöglichkeiten bieten.

Die beliebtesten Fonds und ETFs zum Anlegen

Die Auswahl an Fonds und ETFs ist umfassend – es gibt über 40.000. Da fällt es gerade als Neuling schwer, den Überblick zu behalten und die richtige Entscheidung zu treffen, wie Sie Ihr Geld am besten investieren. Glücklicherweise haben sich viele Fonds bereits über Jahre bewährt. Wir verraten Ihnen einige beliebte Top-Performer unter den Fonds und ETFs.

Deutschland und Europa

USA und weltweit

Nachhaltige Fonds

ETFs

Die passende Fondsplattform als Anleger finden

Damit Sie sich letzten Endes für die für Sie richtige Fondsplattform entscheiden, sollten Sie sich vorher genau überlegen, was Sie von der Plattform erwarten. Schließlich gibt es einige Unterschiede zwischen den Anbietern. Je genauer Sie wissen, welche Art von Anlagestrategie Sie verfolgen möchten, desto leichter wird Ihnen die Wahl der passenden Fondsplattform fallen. Bevor Sie sich bei einem beliebigen Anbieter registrieren und ein Depot einrichten, ist es also wichtig, Ihre eigenen Kriterien zusammenzustellen, anhand derer Sie die Anbieter miteinander vergleichen. Folgende Fragen können dabei helfen:

Bei unserem Vergleich der fünf Fondsplattformen eToro, Libertex, Smartbroker, capital.com und flatex haben wir das Augenmerk vor allem auf die Gebühren, das Angebot und die verschiedenen Leistungen der Anbieter gelegt.

Das Angebot an Fonds

Das größte Angebot an Fonds und ETFs mit jeweils über 18.000 bzw. über 600 hat der noch relativ neue Anbieter Smartbroker. Dafür lässt sich über diese Plattform nicht mit Kryptowährungen oder CFDs handeln. An zweiter Stelle befinden sich eToro und flatex, die in beiden Bereichen zusammengerechnet jeweils auf über 2.000 Anlagemöglichkeiten kommen. Auch in anderen Produktgruppen bieten beide Anbieter eine große Auswahl an Investitionsmöglichkeiten. Wer auch Interesse an Kryptowährungen und Rohstoffen hat, wird allerdings nur bei eToro fündig.

Eine kleinere Auswahl an Fonds und ETFs bieten Libertex und capital.com. Libertex kann damit punkten, dass es seinen Usern ermöglicht, in vielfältigen Bereichen zu investieren. Ein Manko ist allerdings, dass es nur eine vergleichsweise kleine Auswahl an deutschen Aktien gibt. Capital.com hingegen könnte aufgrund seiner CFD-Angebote besonders für erfahrene Trader interessant sein. Coins sucht man hier allerdings vergeblich.

Hinsichtlich der Auswahlmöglichkeiten an Fonds liegt also Smartbroker klar vorne. Dafür müssen Kunden aber in anderen Bereichen Abstriche machen. Das beste Allroundangebot hat hingegen eToro zu bieten: eine große Anzahl Fonds und ETFs, aber auch viele andere Möglichkeiten zum Handeln.

Gebühren der Fondsplattformen auf einem Blick

Hier gehen alle fünf Plattformen etwas unterschiedlich vor. Komplett kostenlos lässt sich das Depot bei eToro, Libertex und capital.com führen. Bei Smartbroker richten sich die Kosten nach Ihrem Depotwert – ist das Konto anfangs noch kostenlos, zahlen Sie mit steigendem Gewinn anteilige Gebühren. Bei flatex zahlen Sie hingegen gleich von Anfang an etwas für Ihr Depot.

Der Handel selbst ist bei eToro am günstigsten. Dort sind die meisten Trades kostenlos, darunter auch ETFS, lediglich für Fonds fallen 0,09 % an. Bei Libertex und capital.com werden die Gebühren pro Trade anteilig berechnet. Smartbroker und flatex hingegen haben sich für Pauschalgebühren entschieden, wobei letzterer Anbieter mit 5,90 € pro Trade zu Buche schlägt.

Auszahlungsgebühren gibt es bei diesen Anbietern nicht, auch capital.com handhabt dies so. Bei eToro kostet die Auszahlung 5 €, während sich bei Libertex die Kosten danach richten, wie die Auszahlung erfolgt.

Fondsplattformen Fazit – Unsere Bewertung 

Wie bereits erwähnt, richtet sich die Wahl Ihrer bevorzugten Fondsplattform natürlich auch nach Ihren Investitionsvorlieben und -zielen. Unserer Meinung nach können Sie mit dem Allroundtalent eToro, der in unserem Vergleich am besten abgeschnitten hat, allerdings nicht viel falsch machen. Die Plattform überzeugt aufgrund ihrer Vielfalt auf allen Ebenen. Neben ihrer großen Auswahl an Fonds und ETFs bietet sie viele weitere Investitionsmöglichkeiten wie Aktien, Kryptowährungen oder Rohstoffe.

Ihre geringen Kosten, eine leichte Nutzung dank innovativer Nutzeroberfläche und App sowie der schnelle Kundenservice gehören zu den weiteren Vorteilen. Ein besonders großer Pluspunkt, der sowohl für Anfänger als auch erfahrene Trader interessant sein dürfte, ist die innovative Nutzungsmöglichkeit in Form von Social und Copy Trading. Damit fällt es nicht schwer, sich das perfekte Portfolio zusammenzustellen.