Wer sein Geld langfristig und sicher anlegen möchte, ohne dabei auf Gewinne zu verzichten, ist mit Fonds und ETFs gut beraten. Handeln lassen sich diese am besten über Fondsplattformen. Bei der Vielzahl an Anbietern ist es allerdings schwierig, den Überblick zu behalten. Hier kommen wir ins Spiel und helfen Ihnen dabei, die Auswahl der am besten zu Ihnen passenden Plattform zu erleichtern.
Inhaltsverzeichnis
- Was ist eine Fondsplattform?
- Vorteile und Nachteile von Fondsplattformen im Überblick
- Wie funktioniert eine Fondsplattform?
- Liste der besten Fondsplattformen und deren Konditionen und Services
- Die beliebtesten Fonds und ETFs zum Anlegen
- Die passende Fondsplattform als Anleger finden
- Gebühren der Fondsplattformen auf einem Blick
- Fondsplattformen Fazit – Unsere Bewertung
6 Marktplätze, die Ihren Kriterien entsprechen
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Kundendienst
Bewertung
Mobile App
Feste Provisionen pro Vorgang
Kontogebühr
Bewertung
- Niedrige Spreads
- Viele Tutorials
- Nutzerfreundliche Plattform
78.31% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Keine Provisionen und Niedrige Spreads
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Intuitive Handelsplattform
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Einfache Online-Plattform
- Turbo24 traden
- Knock-Out-Zertifikate
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 75% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Optionen und Wertpapiere, die IG anbietet, sind komplexe Finanzinstrumente und gehen mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Vertrauen von über 300.000 Kunden weltweit
- 1200+ handelbare Instrumente
- Hedging
75.2% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Geringe Gebühren
- Algo Trading verfügbar
- Sehr freundliche Benutzeroberfläche
76% der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel. Besuchen Sie skilling.com für den vollständigen Haftungsausschluss.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Bewertung
- Gute Auswahl an Assets
- Persönliche Account Manager
- Mehrsprachiger Support rund um die Uhr
72,50 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.
Kontoinformation
Gebühren pro Operation
Was ist eine Fondsplattform?
Ganz allgemein gesagt, macht eine Fondsplattform das Handeln mit Fonds und ETFs möglich, indem zahlreiche unterschiedliche Fonds und Fondsgesellschaften auf einer einzelnen Plattform vereint und angeboten werden. So haben Sie eine breite Auswahlmöglichkeit und können sich individuell Ihren Anlageplan zusammenstellen, ohne auf eine bestimmte Bank oder Investmentgesellschaft festgelegt zu sein.
Mit der Investition in Fonds erwerben Sie Anteile gebündelter Wertanlagen, die von einem Fondsmanager – zum Beispiel einer Bank oder einer Fondsgesellschaft – ausgewählt und verwaltet werden.
Ein Fonds besteht also immer aus mehreren Wertpapieren, zum Beispiel Aktien oder Anleihen, wodurch das Risiko sinkt. Diese breite Streuung sowie die aktive Verwaltung ermöglichen es dem Fondsmanager, Schwankungen auszugleichen. Trotzdem können mit Fonds hohe Rendite erzielt werden. Das Risiko ist geringer als beispielsweise bei klassischen Aktien, dafür brauchen Sie in der Regel aber auch einen längeren Atem, um große Gewinne zu erzielen. Fonds eignen sich deshalb bestens, wenn Sie an langfristigen Investitionsmöglichkeiten interessiert sind.
Es gibt viele verschiedene Arten von Fonds:
- Aktienfonds
- Immobilienfonds
- Rentenfonds
- Geldmarktfonds
- Anleihefonds
- Mischfonds
- Investmentfonds
- Spezialfonds
Neben dem Handel mit klassischen Fonds ermöglichen Fondsplattformen auch den Erwerb von ETFs, kurz für Exchange Traded Funds. Dabei handelt es sich um börsengehandelte Indexfonds, die nicht aktiv verwaltet werden. Da sie passiv einen Index abbilden, sind ETFs besonders günstig für Anleger.
Vorteile und Nachteile von Fondsplattformen im Überblick
Fondsplattformen bieten gegenüber klassischen Banken oder Fondsgesellschaften viele Vorteile:
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Wie funktioniert eine Fondsplattform?
Mit Anmeldung bei einer Fondsplattform richten Sie sich dort ein sogenanntes Fondsdepot ein, in dem Sie sich ein Portfolio aus verschiedenen Fonds und/oder ETFs zusammenstellen. Bei einigen Anbietern wie zum Beispiel eToro haben Sie außerdem die Möglichkeit, in Aktien, Rohstoffe oder Kryptowährungen zu investieren. Sie können Ihr Depot bequem online führen, haben alle Ihre Anlagen im Blick und Zugang zu zahlreichen Fonds, ohne an eine Bank oder eine Investmentgesellschaft gebunden zu sein.
Eine Fondsplattform ermöglicht nicht nur den Kauf und Verkauf Ihrer Anlagen, sondern bietet auch zusätzliche Dienstleistungen. So haben Sie neben einmaligen Investitionen auch die Möglichkeit, einen Fondssparplan einzurichten.
Sie können einen bestimmten Betrag (zum Beispiel 50 Euro) festlegen, den Sie langfristig (zum Beispiel über einen Zeitraum von zehn Jahren) monatlich in einen Fonds investieren. Sie können sich aber auch einen Betrag festlegen, den Sie sich in regelmäßigen Raten aus Ihrem Gewinn auszahlen lassen.
Fondssparplan
Einige Anbieter bieten außerdem die Option eines Sparplans für vermögenswirksame Leistungen an, dem sogenannten VL-Sparplan. Hierfür können Sie von Ihrem Arbeitgeber bis zu 40 Euro monatlich, also 480 Euro im Jahr, erhalten, die dann in Fonds oder ETFs angelegt werden. Zusätzlich gibt es die Möglichkeit, jährlich einen staatlichen Zuschuss von bis zu 20 Prozent der VL-Einzahlung zu bekommen.
In der Regel zahlen Sie für diese Dienste Verwaltungsgebühren, mit denen sich die Fondsplattformen finanzieren. Wie genau sich diese zusammensetzen, ist von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich. Wir gehen im direkten Vergleich der Plattformen näher darauf ein. Oft gilt allerdings die Regel: Wer in mehr Fonds investiert, zahlt auch mehr.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Liste der besten Fondsplattformen und deren Konditionen und Services
Wir haben die drei besten Fondsplattformen ausgewählt, die Ihnen nicht nur den Handel mit Fonds und ETFs ermöglichen, sondern auch viele weitere Investitionsmöglichkeiten bieten.
1. eToro
- Die Plattform eToro ist lizenziert und reguliert, hat über zwölf Millionen User und bietet neben Fonds und ETFs auch viele andere verschiedene Produkte.
| Gebühren | Kosten |
| Fonds | +2000 |
| ETFs | 200 |
| Mobil Trading | mobile App |
| Depotgebühren | keine Depotgebühren |
| Konto | ab 100 $ |
| Trade-Minimum | 25 € |
| Handelsgebühren | Spreads |
| Gebühren pro Trade | kostenlos, ab 0,09 % für Fonds |
| Auszahlungsgebühren | 5 € |
2. Libertex
- Libertex ist ebenfalls lizenziert und reguliert und hat seit mehr als 20 Jahren Erfahrung.
| Gebühren | Kosten |
| Fonds | +200 |
| ETFs | 10 |
| Mobiles Trading | mobile App |
| Depotgebühren | keine Depotgebühren |
| Konto | ab 100€ |
| Trade-Minimum | 1 € |
| Handelsgebühren | Spreads |
| Gebühren pro Trade | 0,01 % bis 0,5 % für ETFs |
| Auszahlungsgebühren | 1 € oder 0,5 % bis 1 % |
3. flatex
- Diese Plattform verfügt über eine langjährige Erfahrung und bietet eine große Auswahl sowie viele kostenlose ETF-Sparpläne.
| Gebühren | Kosten |
| Fonds | +1500 |
| ETFs | +1000 |
| Mobiles Trading | mobile App |
| Depotgebühren | 0,1 % vom Depotwert pro Jahr |
| Mindesteinlage | keine Mindesteinlage |
| Trade-Minimum | 5 € |
| Handelsgebühren | ab 0,3 % |
| Gebühren pro Trade | 5,90 € |
| Auszahlungsgebühren | keine Auszahlungsgebühren |
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Die beliebtesten Fonds und ETFs zum Anlegen
Die Auswahl an Fonds und ETFs ist umfassend – es gibt über 40.000. Da fällt es gerade als Neuling schwer, den Überblick zu behalten und die richtige Entscheidung zu treffen, wie Sie Ihr Geld am besten investieren. Glücklicherweise haben sich viele Fonds bereits über Jahre bewährt. Wir verraten Ihnen einige beliebte Top-Performer unter den Fonds und ETFs.
Deutschland und Europa
| Name | ISIN | Performance (10 Jahre) |
| UBS Equity Fund-Small Caps Germany | DE0009751651 | + 165,36 % |
| DWS Aktien Strategie Deutschland | DE0009769869 | + 185,83 % |
| Concentra | DE0008475005 | + 131,25 % |
USA und weltweit
| Name | ISIN | Performance (10 Jahre) |
| Schroder International Selection Fund US Smaller Companies | LU0012050646 | + 165,74 % |
| UniGlobal | DE0008491051
|
+ 209,11 % |
| M&G Global Select | LU1670715207 | + 156,81 % |
Nachhaltige Fonds
| Name | ISIN | Performance (10 Jahre) |
| LBBW Global Warming R | DE000A0KEYM4 | + 170,76 % |
| Ökoworld Klima – C EUR ACC | LU0301152442
|
+ 243,21 % |
| AB I-Sustainable Global Thematic Portfolio | LU0069063385 | + 130,80 % |
ETFs
| Name | ISIN | Performance (5 Jahre) |
| SPDR® MSCI World Technology | IE00BYTRRD19
|
+ 237,67 % |
| iShares Global Clean Energy | IE00B1XNHC34
|
+ 173,46 % |
| Vanguard FTSE All-World | IE00B3RBWM25 | + 86,96 % |
Die passende Fondsplattform als Anleger finden
Damit Sie sich letzten Endes für die für Sie richtige Fondsplattform entscheiden, sollten Sie sich vorher genau überlegen, was Sie von der Plattform erwarten. Schließlich gibt es einige Unterschiede zwischen den Anbietern. Je genauer Sie wissen, welche Art von Anlagestrategie Sie verfolgen möchten, desto leichter wird Ihnen die Wahl der passenden Fondsplattform fallen. Bevor Sie sich bei einem beliebigen Anbieter registrieren und ein Depot einrichten, ist es also wichtig, Ihre eigenen Kriterien zusammenzustellen, anhand derer Sie die Anbieter miteinander vergleichen. Folgende Fragen können dabei helfen:
- Was sind die Konditionen?
- Wie sieht das Angebot an Fonds und ETFs aus?
- Gibt es die Möglichkeit, auch in andere Assets zu investieren?
- Was ist Ihr Anlagehorizont?
- Wie hoch sind die Gebühren? (für das Depot, für Trades, …)
- Gibt es Sparpläne?
- Was ist der Mindestanlagebetrag?
Bei unserem Vergleich der drei Fondsplattformen eToro, Libertex und flatex haben wir das Augenmerk vor allem auf die Gebühren, das Angebot und die verschiedenen Leistungen der Anbieter gelegt.
Das Angebot an Fonds
Das größte Angebot an Fonds und ETFs mit jeweils über 2.000 bzw. über 200 hat der Anbieter eToro. An zweiter Stelle befindet sich Flatex, der in beiden Bereichen zusammengerechnet jeweils auf über 3.000 Anlagemöglichkeiten kommen. Auch in anderen Produktgruppen bieten beide Anbieter eine große Auswahl an Investitionsmöglichkeiten. Wer auch Interesse an Kryptowährungen und Rohstoffen hat, wird allerdings nur bei eToro fündig.
Eine kleinere Auswahl an Fonds und ETFs bietet Libertex. Libertex kann damit punkten, dass es seinen Usern ermöglicht, in vielfältigen Bereichen zu investieren. Ein Manko ist allerdings, dass es nur eine vergleichsweise kleine Auswahl an deutschen Aktien gibt.
Hinsichtlich der Auswahlmöglichkeiten an Fonds liegt eToro klar vorne. Dafür müssen Kunden aber in anderen Bereichen Abstriche machen. Das beste Allroundangebot hat hingegen eToro zu bieten: eine große Anzahl Fonds und ETFs, aber auch viele andere Möglichkeiten zum Handeln.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Leistungen
Im Bereich der Leistungen unterscheiden sich die Anbieter teilweise sehr stark. Positiv hervorzuheben ist, dass sowohl eToro, Libertex und flatex den Handel auch per App möglich machen. Mit ihrer langjährigen Erfahrung hingegen können vor allem Libertex und flatex punkten. Aber auch eToro ist nun schon seit einigen Jahren auf dem Markt vertreten.
Kundensupport
Im Bereich Kundensupport sind alle fünf Anbieter ähnlich gut aufgestellt. Die Anleger können den Kundenservice per Telefon und E-Mail kontaktieren. Libertex und eToro haben zusätzlich die Option des Livechats mit einem Mitarbeiter. Wie auf unterschiedlichen Rezensionsplattformen zu lesen ist, scheint der Kundenservice bei Libertex allerdings nur teilweise auf Deutsch und manchmal nur auf Englisch verfügbar zu sein.
Nutzerfreundlichkeit
Hinsichtlich der Nutzerfreundlichkeit bei den Einzahlungsmöglichkeiten liegen flatex, Libertex und eToro vorne. Alle drei Plattformen bieten vielfältige Methoden an, besonders die Einzahlung per Paypal ist für User schnell und praktisch.
Wer besonders großes Interesse an Sparplänen im Bereich Fonds und ETFs hat, der ist bei flatex gut aufgehoben, da der Broker viele kostenlose Sparpläne anbietet. Ein Alleinstellungsmerkmal liefert hingegen eToro: Anleger profitieren von einem Netzwerk aus über zwölf Millionen Usern und können sich dank innovativer Funktionen wie Social und Copy Trading inspirieren lassen. Besonders für Einsteiger ist die sich ständig weiterentwickelnde Fondsplattform eToro deshalb attraktiv.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Gebühren der Fondsplattformen auf einem Blick
Hier gehen alle fünf Plattformen etwas unterschiedlich vor. Komplett kostenlos lässt sich das Depot bei eToro und Libertex führen. Bei flatex zahlen Sie hingegen gleich von Anfang an etwas für Ihr Depot.
Der Handel selbst ist bei eToro am günstigsten. Dort sind die meisten Trades kostenlos, darunter auch ETFS, lediglich für Fonds fallen 0,09 % an.
Bei Libertex werden die Gebühren pro Trade anteilig berechnet. flatex hingegen hat sich für Pauschalgebühren entschieden, wobei der Anbieter mit 5,90 € pro Trade zu Buche schlägt. Auszahlungsgebühren gibt es bei diesen Anbietern nicht. Bei eToro kostet die Auszahlung 5 €, während sich bei Libertex die Kosten danach richten, wie die Auszahlung erfolgt.
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Fondsplattformen Fazit – Unsere Bewertung
Wie bereits erwähnt, richtet sich die Wahl Ihrer bevorzugten Fondsplattform natürlich auch nach Ihren Investitionsvorlieben und -zielen. Unserer Meinung nach können Sie mit dem Allroundtalent eToro, der in unserem Vergleich am besten abgeschnitten hat, allerdings nicht viel falsch machen.
Die Plattform überzeugt aufgrund ihrer Vielfalt auf allen Ebenen. Neben ihrer großen Auswahl an Fonds und ETFs bietet sie viele weitere Investitionsmöglichkeiten wie Aktien, Kryptowährungen oder Rohstoffe.
Ihre geringen Kosten, eine leichte Nutzung dank innovativer Nutzeroberfläche und App sowie der schnelle Kundenservice gehören zu den weiteren Vorteilen. Ein besonders großer Pluspunkt, der sowohl für Anfänger als auch erfahrene Trader interessant sein dürfte, ist die innovative Nutzungsmöglichkeit in Form von Social und Copy Trading. Damit fällt es nicht schwer, sich das perfekte Portfolio zusammenzustellen.
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