LIVE Deutsche Bank AG AKTIENKURS (DBKDE)

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Deutsche Bank (DB) Aktien Kurs, Prognose & Top Broker

Lohnt es sich jetzt, den Deutsche Bank Aktien Kurs zu beobachten? Im Folgenden Test erhalten Sie die wichtigsten Nachrichten, Analysen und Prognosen zu einem der bedeutendsten Bankinstitute Deutschlands.

Die Deutsche Bank AG ist das größte deutsche Bankenhaus mit Sitz in Frankfurt am Main. Die Geschäftsfelder beinhalten das Privatkundengeschäft mit Kontoführung und Anlageberatung sowie umfassenden Serviceleistungen für Firmenkunden und institutionelle Anleger. Einen Schwerpunkt legt die Bank auch auf das Investmentbanking.

Beim derzeitigen Aktienkurs beziffert sich der Börsenwert des Unternehmens auf etwas mehr als 15 Milliarden Euro. Seit der Finanzkrise 2007 ist  die Deutsche Bank heftig ins Straucheln geraten und der Aktienkurs von der Spitze bei 90 € auf heute unter 8 € mehr als 90% eingebrochen. Nach vielen Verlustjahren konnte im Geschäftsjahr 2018 erstmals wieder, wenn auch bescheidener, Gewinn eingefahren werden. Deswegen wird auch 2019 wieder mit einer Dividendenausschüttung von 0,11 € (1,58% Dividendenrendite) gerechnet.

In der Fundamentalanalyse erscheint die Aktie derzeit im Blick auf das gegebene Wachstumspotential beim heutigen Kurs leicht unterbewertet (Stand 07.02.2019). Aus Sicht der Analysten hat der Deutsche Bank Aktienkurs derzeit kein nennenswertes Erholungspotential. Lohnt sich also heute dennoch, in der Hoffnung auf einen Turn-around, ein Investment in Deutsche Bank Aktien? In diesem Artikel wirst du mehr über die Deutsche Bank Aktie erfahren. Dabei werden auch Möglichkeiten beleuchtet, wie man sie ganz einfach online kaufen kann.

Deutsche Bank Aktienkurs Preis & Kennzahlen

Der langfristige Chart zeichnet ein eher düsteres Bild . Von einem Hoch von mehr als 90 Euro ist der Kurs im Gefolge der Finanzkrise bis auf ca. 15 Euro regelrecht abgestürzt. In der Folge konnte sich der Kurs mehrere Jahre um die 30 Euro stabilisieren, um dann in den letzten 3 bis 4 Jahren erneut Boden zu verlieren. Derzeit kostet die Deutsche Bank Aktie rund 7,50 Euro. Bei den technischen Chartsignalen überwiegen derzeit up- und long-Signale, wobei auch der Moving Average Convergence Divergence (MACD)-Indikator weiterhin im bullischen Sektor verharrt. Bei den Analystenempfehlungen halten sich verkaufen und   halten mehr oder weniger die Waage und das mittlere Kursziel beträgt 8€.

Sofort stechen die langfristigen Chancen und Risiken heraus, dass die Deutsche Bank praktisch in jeden Finanzskandal der letzten Jahre verwickelt war, Zinsmanipulationen im Rahmen des Liborskandals, Geldwäschepraktiken, wie in den Panama Papers enthüllt, und Steuerbetrügereien mittels Cum-Ex Geschäften brachten immer wieder die Staatsanwaltschaft auf den Plan und führten zu Durchsuchungen der Firmenzentrale. Es ist momentan kaum abschätzbar welche weiteren finanziellen Risiken, wie Strafgeldzahlungen oder Entschädigungen damit verbunden sind.  Hinzu kommt, dass die Deutsche Bank 2016 vom internationalen Währungsfond (IWF) als die Bank mit dem weltweit höchsten Systemrisiko eingestuft wurde. Die von der Politik ins Spiel gebrachte mögliche Fusion mit der Commerzbank wird von den Märkten eher kritisch gesehen, da eine derartige Übernahme der Commerzbank mehr finanzielle Risiken als Chancen mit sich brächte.

Andererseits ist die Deutsche Bank nach wie vor das größte Geldhaus in Deutschland und verwaltet beispielsweise als Hauptaktionär der von ihr gegründeten DWS Group (seit 2018 börsennotiert) immerhin 700 Milliarden Euro. Auf Grund ihrer Systemrelevanz musste die Deutsche Bank auch ihr Eigenkapital erheblich aufstocken, so dass eine Insolvenz, wie einst bei den Lehmann Brothers, nahezu ausgeschlossen scheint. Somit hätte man mit der Deutsche Bank Aktie einen relativ sicheren Posten im Depot, Der momentan extrem niedrige Aktienkurs kann zum Einstieg in die Deutsche Bank genutzt werden.

Deutsche Bank Aktien kaufen in 3 Schritten

Die Deutsche Bank Aktie gilt als eine relativ sichere Investition für langfristig orientierte Anleger. Kurzfristige Kursexplosionen  sind eher nicht zu erwarten. Auch die zu erwartenden Dividendenzahlungen mit steigender Rendite könnte die Deutsche Bank Aktie zu einem lohnenden Investment für längerfristige Anleger machen. Wie kann man Deutsche Bank Aktien also am besten kaufen?

Deutsch Bank photo
Bildquelle:Photo von Tony Webster

1. Wie viel Deutsche Bank gehört ins Portfolio?

Grundsätzlich ist es wichtig, eine gewisse Diversifizierung im Aktien Depot zu erreichen. Man sollte also in ausgewogenem Maßstab verschiedene Wirtschaftszweige im Portfolio berücksichtigen, um seine Anlage vor Branchen-spezifischen Problemen zu schützen. Denn trotz aller Analysen ist  mit jeder Aktienanlage auch ein gewisses Risiko verbunden. Jeder Anleger sollte also festlegen, wie hoch das Investment für den jeweiligen Wirtschaftszweig sein soll.

Eine weitere Überlegung gilt der eigenen Risikobereitschaft, ob man eher spekulativ oder konservativ investieren will. Auch hier kann man natürlich das Portfolio diversifizieren. Für die Deutsche Bank Aktie gelten folgende Empfehlungen:

Empfohlener Anteil am Aktiendepot: 1-10%

Empfohlener Anteil am Gesamtvermögen: 0,01-5%

2. Anmeldung beim richtigen Broker

Grundsätzlich können Aktien bei jeder Bank erworben werden. Dabei fallen aber regelmäßig Gebühren an. Diese Gebühren sind von Bank zu Bank verschieden. Die günstigste Variante ist in der Regel der Erwerb über einen Online-Broker. Aber auch bei den verschiedenen Online-Brokern gibt es riesige Unterschiede bei den Gebühren und beim Kundenservice. Ein Vergleich der verschiedenen Angebote ist in jedem Falle empfehlenswert. Die Angebote von Online-Brokern werden laufend weiterentwickelt und ein Kauf von Aktien  kann mit wenigen Klicks erfolgen und viele Anbieter geben auch entsprechende Handy-Apps heraus, so dass der Kauf auch mit dem Smartphone möglich ist.

3. Deutsche Bank Aktien online kaufen

Ist die Entscheidung für einen Anbieter gefallen, zahlt man die zu investierende Summe zunächst auf ein sogenanntes Referenzkonto beim Anbieter ein. Dies kann per normaler Banküberweisung, per Kreditkarte oder auch mit Paypal erfolgen. Ist das Geld gutgeschrieben , kann man mit wenigen Clicks eine (Ver-)Kauforder einstellen. Dabei gilt es aber auch den richtigen Zeitpunkt zu finden, da die Börsenkurse laufenden Schwankungen unterworfen sind.

Empfehlenswert ist es, sich im Vorherein auf einen Einstiegskurs festzulegen und die Order mit einem Limit auszustatten. Die Order wird dann ausgeführt,  sobald der Wunsch Kurs erreicht ist. Je nachdem wie das Limit gesetzt wurde, kann die Orderausführung  auch längere Zeit in Anspruch nehmen oder auch gar nicht erfolgen. Will man das Papier auf jeden Fall und sofort, dann macht man dies durch eine Market Order, welche zum jeweiligen aktuell günstigsten Preis kauft.

Nach dem Kauf sollte man sich auch Gedanken über eine Absicherung des Investments machen. Hier gibt es die z.B. Möglichkeit,  die Deutsche Bank Aktie gleich nach dem Kauf wieder zum Verkauf mit einer sogenannten Stopp loss Order anzubieten. Hierbei setzt man sich ein Limit, welchen Kursverlust man für sein Investment tolerieren kann. Sinkt der Deutsche Bank Aktienkurs unter das gesetzte Limit erfolgt dann der Verkauf der Anteilsscheine unlimitiert. So kann man sich auch dann vor bösen Überraschungen schützen, wenn man nicht jeden Tag die Kurse studieren will oder kann.

Deutsche Bank Aktien Forum – die Vor- und Nachteile

Deutsche Bank Aktie Realtime Buy-Argumente

[toc] Bis zur Finanzkrise 2007 war die Deutsche Bank ein echter „global player“. Noch 2008 galt das Institut beispielsweise als der weltweit größte Devisenhändler. Der Untersuchungsausschuss des US-Senats zur Finanzkrise bezeichnete dann die Deutsche Bank als einen der Haupttäter, die für die Auslösung der Finanzkrise verantwortlich waren. Schließlich verpflichtete sich die Bank dann zur Zahlung von mehr als 7 Milliarden Dollar.  So besteht nunmehr die Hoffnung, dass keine weiteren versteckten Risiken, wie Bußgeldzahlungen, drohen. Die Deutsche Bank wird vom Financial Stability Board als systemrelevantes Finanzinstitut eingestuft und unterliegt damit strengen Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung, was auch bei einer Investition in die Deutsche Bank für eine gewisse Sicherheit sorgt.

deutsche bank photo
Bildquelle:Photo von cfaobam

Christian Sewing der derzeitige Konzernführer betonte 2018, dass die Kosten im Griff seien und genug Eigenkapital vorhanden sei, um wieder wachsen zu können. Er setzt auch auf konsequentes Sparen und  will beispielsweise die Anzahl der Mitarbeiter von einst über 100000 (2015) auf weniger als 90000 Ende 2019 reduzieren. Kursphantasie bietet auch die Spekulation um eine mögliche Fusion mit der Commerzbank, die ja auch durch die Politik befeuert wurde.

Marktkapitalisierung und Eigenkapital bringen Stabilität

Bei den Kennwerten zeigt sich eine Marktkapitalisierung von mehr 16 Milliarden Euro. Die Eigenkapitalhöhe von ca. 60 Milliarden Euro war zuletzt wieder ansteigend und bringt vor allem Stabilität und Sicherheit für die Zukunft und lässt auf eine zukünftig steigende Dividendenrendite hoffen. Derzeit liegt diese bei 1,58 Prozent pro Jahr. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt zur Zeit bei 7 und deutet damit zumindest auf eine gewisse Unterbewertung der Aktie hin. Die größten Anteilseigner der Deutsche Bank AG sind neben einem hohen Streubesitz  von über 85% der chinesische  Großaktionär HNA (Hainan Traffic Administration Holding LTD), Blackrock , Katar in personam von Scheich Hamar bin Jassim bin Jabor Al-Thani, Hudson Executive Capital LP, Cerberus Capital Management LP und Vanguard .

Deutsche Bank Aktie verkaufen? Sell-Argumente

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Bildquelle:Photo von tacker

Bei den Analysten steht die Deutsche Bank Aktie im Jahre 2019 nicht sonderlich positiv da. So halten sich die Verkaufs- und Halten- Empfehlungen die Waage. Es bestehen weiterhin nicht zu unterschätzende Risiken mit Geldwäsche Vorwürfen. So werden möglicherweise im Zusammenhang mit dem Danske Bankskandal hohe Geldstrafen gegen die Deutsche Bank verhängt und außerdem wird auch in den USA wegen der sogenannten „Panama Papers“ und der Kredite an den US Präsidenten  Donald Trump  erneut erheblicher Druck gegen die Deutsche Bank aufgebaut. Außerdem  ist auch noch eine Klage der Warburg Bank wegen der Cum-Ex Geschäftspraktiken anhängig. All diese Punkte lassen befürchten, dass erneut erhebliche Kapitalforderungen auf die Deutsche Bank zukommen.

Schwer einzuschätzen sind zudem die Risiken, die sich aus der Ankündigung der chinesischen HNA ergeben, sich nach dem unerwarteten Tod des Mitbegründers Wang aus der Deutschen Bank zurückziehen zu wollen. Immerhin hält HNA einen Anteil von mehr als 7% an der Deutschen Bank.

Auch die Konkurrenz macht dem Konzern zu schaffen. Insbesondere die US-amerikanischen Banken arbeiten viel profitabler. So war der Nettogewinn der US Bank JP Morgan Chase im ersten Halbjahr 2018 30mal so hoch wie der der Deutschen Bank. Aber auch im europäischen Vergleich hinkt die Deutsche Bank ihren Konkurrenten HBSC, BNP Paribas, Credit Agricole und der spanischen Banco Santander weit hinterher. Folglich musste die Deutsche Bank im September 2018 wegen eines zu geringen Börsenwerts auch die europäische Handelsplattform Euro-Stoxx 50 verlassen.

Der Aktienkurs liegt heute zwar geringfügig höher als Ende Dezember 2018, ist aber dennoch auf dem niedrigsten Niveau seit 20 Jahren und hat gegenüber 2007 90% eingebüßt. Das mittlere Kursziel der Analysten liegt bei 8 Euro.

Investieren in Deutsche Bank Aktien – Ja oder Nein?

Nach dem Motto „schlechter kann es nicht mehr werden“ kann man in der Hoffnung eines Turn-arounds  ein Investment in Deutsche Bank Aktien tätigen. Möglicherweise zahlen sich die von Konzernchef Christian Sewing in die Wege geleiteten Einsparmaßnahmen ja doch irgendwann aus und die Bank kann ihre Profitabilität wieder steigern. Auch die vor allem von der Politik ins Gespräch gebrachte Fusion mit der teil-verstaatlichten Commerzbank könnte dem Aktienkurs wieder auf die Beine helfen.

Zudem bietet eine Investition in Deutsche Bank eine Dividendenrendite von zur Zeit 1,58 Prozent und nach Schätzungen von FactSet kann in den kommenden Jahren eine deutlich zunehmende Dividendenrendite erwartet werden.

  • Große deutsche Bank
  • Einigermaßen hohe Dividende

  • Schlechte Publicity

Deutsche Bank Aktien News & Geschichte

Die Deutsche Bank wurde 1870  von Adelbert Delbrück und einem Bankenkonsortium gegründet. Bei der Gründung verfügte die Bank über ein Aktienkapital nach heutigem Gegenwert von etwa 1 Milliarde Euro. Erklärtes Ziel des Unternehmens war eine cosmopolitische Ausrichtung, nach heutigem Sprachgebrauch also ein globalisiertes Unternehmen.  Nach der Gründung expandierte die Deutsche Bank international und gründete Niederlassungen oder Partnerschaften in Asien, Nord- und Südamerika, und schuf für den damalig und auch heute wichtigen Finanzplatz London eine eigene Tochtergesellschaft und stieg damit zu einem „global player“ auf. Aber auch im Inland wurde kräftig in die durch Beteiligungen und Partnerschaften in die heimische Industrie investiert.

Erfolge und Krisen

Durch die Folgen des 1. Weltkrieges und die Weltwirtschaftskrise 1929 musste auch die Deutsche Bank herbe Rückschläge einstecken. In der Zeit des Nationalsozialismus konnte sich auch die Deutsche Bank nicht der Einflussnahme des NS-Regimes entziehen. Allerdings führte dies nicht zu einer Anklage in den Nürnberger Kriegsverbrecherprozessen. Unmittelbar nach dem 2. Weltkrieg musste sich die Deutsche Bank auf Druck der Siegermächte vorübergehend dezentralisieren. Aber bereits in den 50iger Jahren erfolgte die Rezentralisierung. Gleichzeitig erfolgte u.a. mit der Gründung der Gesellschaft für Wertpapiersparen (DWS) der Aufbau eines breiten Publikumgeschäfts. Die Zahl der Privatkunden war bis 2008 auf 10 Millionen gestiegen. Die Deutsche Bank war dann bis zur Finanzkrise 2007 wieder zu einer global herausragenden Kapitaldienstleister auf gestiegen.

Mit der Übernahme der US-amerikanischen Hypothekenbank Mortgage IT stürzte die Deutsche Bank tief in den Strudel der Finanzkrise 2007 und wurde für verantwortungslose Kreditvergaben verurteilt. Die führte zu immensen Kapitalverlusten. Auch in der Folgezeit wurde die Bilanz der Deutschen Bank immer wieder durch weitere Skandale belastet. So war die Deutsche Bank an den Zinsmanipulationen im Rahmen des Liborskandals, an Geldwäsche, und an Steuerbetrügereien mittels Cum-Ex Geschäften beteiligt. All dies brachte erneut erhebliche Kapitalrisiken und darüber hinaus einen Vertrauenseinbruch bei Investoren und Privatkunden.

Deutsche Bank Aktien Prognose 2019

Die aktuelle Entwicklung lässt die Deutsche Bank Aktie nicht gerade als optimales Investment erscheinen. Auch die Kursentwicklung der letzten Jahre ist mit 90% Verlust alles Andere als beruhigend. Andererseits ist Deutsche Bank ein systemrelevantes Unternehmen mit einer kritischen Größe, was eine Insolvenz unwahrscheinlich erscheinen lässt. Auch die eingeleiteten Sparmaßnahmen und die wiederanwachsende Dividendenrendite können einen Hoffnungsschimmer wecken.

Fazit - Deutsche Bank Aktien Bewertung

Will man die Deutsche Bank Aktie kaufen, so kann man dies am einfachsten über einen Online-Broker tun. Deutsche Bank ist ein systemrelevantes, global aufgestelltes Unternehmen mit wieder anwachsender Dividendenrendite. Das Unternehmen besteht seit ca. 150 Jahren und hat 2 Weltkriege, und auch die Weltwirtschaftskrise überstanden und sich immer wieder neu aufstellen können.

 

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